兴业证券CIO李予涛：要在行业打造"金融＋科技"超融合示范模式

2019年6月1日起，证券基金行业重量级部门规章《证券基金经营机构信息技术管理办法》（以下简称《办法》）正式实施，其中要求各经营机构设置CIO（首席信息官）职位。去年下半年，各家券商的CIO们陆续到位，成为一时热点。

设置CIO一职绝不是表面工作。金融科技正对证券行业产生深刻的影响，哪家券商能够率先形成科技优势壁垒，就能在未来行业大分化中抢占先机。CIO作为一家券商的科技指挥官，其战略视野决定了公司在金融科技领域的竞争力。

李予涛于去年11月正式任职兴业证券首席信息官，业界好奇，这位在芝加哥商品交易所、郑州商品交易所和香港交易所等市场监管机构积累了丰富经验的CIO要在券业打什么牌？

近日，在兴业证券上海办公室16楼，李予涛接受了券商中国记者专访。工科出身的他，逻辑清晰、语速很快。他透露，目前公司在紧锣密鼓地制定5年金融科技规划，希望通过3-5年时间，实现技术的职能从支持业务逐步转型为推动、最后引领业务。

通过引入互联网产品运营与用户体验跟踪完善机制，通过在技术部门推动KYB（Know Your Business）文化建设，兴业证券的技术部门将逐步走向前台，成为各个业务部门的战略伙伴，争取在行业打造“金融＋科技 ”超融合的示范模式。

技术与业务“超融合”

金融科技迅速渗透金融行业的当下，证券公司对技术的重视程度可谓空前。比投入、拼人才、成立金融科技子公司，多数券商将金融科技作为未来行业比拼的核心竞争力，在战略的高度上进行持续投入和创新。

中国证券业协会数据显示，2018年，有35家券商信息系统投入金额过亿元，国泰君安、中信证券、广发证券、华泰证券、平安证券、海通证券和中金公司投入在4亿元以上。据券商中国记者了解，华泰证券的IT人员数量（包括内外部员工）已经超过2000人。

行业大手笔投入的背后，两大趋势逐步显现。一是自主研发率不断提升，二是技术与业务更深入融合。前几年，券商APP的兴起成为金融科技改变业务的第一个试点落地。实际上，已有不少券商正以金融科技变革机构服务、投资等诸多传统业务领域。

在李予涛的思路里，证券公司IT团队的职能应该逐步从支持业务到推动业务，最终到引领业务。“等业务部门提需求是1.0阶段，和业务部门深度融合并能通过技术手段推动业务是2.0阶段，3.0阶段则是以技术引领业务。”李予涛说。

李予涛介绍，去年兴业证券按照“信息技术管理与保障”、“金融科技赋能与创新”两个维度，把原有的IT团队拆分为信息技术部和金融科技部两个部门。“两个部门对应完全不同的考核机制，信息技术部的职能偏向管控、安全保障和管理，金融科技部则偏向开发和创新。”李予涛说。

金融科技部作为一个新设的一级部门，主要任务之一就是前置为业务部门的战略伙伴，引入互联网公司的产品运营机制，培养熟悉业务、了解市场的产品团队，主动提供业务解决方案。

“我最近在技术团队大力推广KYB文化，成立专职产品团队，要求产品经理主动了解与熟悉业务规则、掌握行业业务与技术发展动态、以用户体验为核心、快速推出高质量的业务解决方案，并能建立用户体验跟踪机制不断自我完善。希望通过以上努力，真正实现技术与业务的超融合，让技术部门从中后台走向前台，和业务部门并肩作战。”李予涛说。

重点领域赋能，寻求差异化突破

在李予涛看来，如果技术推动业务是IT职能的2.0阶段，兴业证券目前大概处于“1.8”的阶段。“我们在和各业务部门共同探讨，如何以技术推动业务。但我们不会追求短时间内全面开花，而是结合集团优势，先在重点业务领域赋能。”李予涛说。

李予涛表示，兴业证券对金融科技一贯非常重视，对行业技术创新与标准制定有较大贡献，部分技术领域比如企业中台建设、大数据应用、智能化交易、精准营销等，起步早并已经形成一定的领先优势。目前兴业证券在制定5年的金融科技规划，利用科技对财富管理、机构服务、差异化交易服务、集团协同等重点领域赋能。

据他介绍，在交易服务方面，兴业证券将服务交易型客户作为重要突破口，通过提供智能化、专业化、定制化的整体解决方案打造差异化的竞争优势。在财富管理方面，将发挥集团协同优势，利用大数据、人工智能等领域的技术积累，以优理宝APP为主要窗口，为客户提供个性化、智能化的综合性产品与服务。目前，优理宝APP在行情刷新、交易速度、服务时长等方面保持行业领先水平，建立了完备的会员服务体系，以“机智猫”为品牌的智能应用不断丰富。未来，优理宝APP将聚焦客户综合理财服务需求，深度分析用户场景和用户旅程，以金融科技手段赋能智能投资辅助、全视角理财资讯、个性化客户服务，向专业化、场景化、轻量化方向继续努力，为用户提供高质量贴身理财服务。智能化的投行与投研，也将会是近期有突破并形成特色的领域。

在中台建设方面，兴业证券提前布局，目前已建成一套灵活、高性能、高可用的技术中台体系，为自主研发提供流程引擎、消息传输、数据缓存、资源调度等标准化、可重用、可扩展的技术服务，同时隔离后台的沉重与复杂特性，为前端的快速创新与部署赋能。

在生态建设方面，兴业证券将以开放包容的心态，与行业供应商、互联网企业、金融科技企业、甚至同业开展合作，共同打造行业生态。

此外，配合业务能力输出同时输出技术解决方案也有不少案例，比如资产托管、运营外包等。

“近期我们在与银行理财子公司合作上做的很有特色也颇有成效，这得益于兴证在之前实施公募基金券商结算系统时，就已经敏锐地洞察到了机构交易业务的痛点和趋势，在业内率先分拆出独立的机构柜台，并作了前瞻性的规划。近期通过技术和业务的超融合，快速形成了兴证支持银行理财子公司业务的整体解决方案。”李予涛说。

强调自主可控

当前，大部分国内券商采购外部系统多于自主研发，快速响应市场变化以及支持业务创新的能力经常受到制约。兴业证券要想对业务领域深入赋能，自主研发能力至关重要。

李予涛告诉券商中国记者，“目前兴业证券在互联网证券、差异化交易服务、业务管理、协同办公、企业中台、大数据应用等领域都具备自主研发能力，部分领域因为布局早，已开始形成技术优势。但兴业证券不会追求全面自主研发，因为这不匹配集团的经营状况与战略需求。兴业证券将根据自身情况和业务发展需要，有选择性地自主研发，通过重点突破，弯道超车，逐步形成差异化的竞争优势。”

也就是说，技术团队应该充分把握行业的业务和技术发展动态，擅于将内、外部资源整合纳入自己的技术体系，通过“外购＋自建”的方式为业务迅速赋能。

那么，如何确定外购还是自建呢？李予涛说，对能形成独特竞争优势、位于创新前沿、需要适应业务快速迭代、强调差异化和个性化用户体验的领域，采用自主研发；对于标准化、建设周期长但有多个可选成熟解决方案、且供应商愿意开放接口的，采用外购以实现外部能力的快速“私有化”。整合内外部技术方案要求有强大的规划能力和架构设计能力，否则会形成“烟囱”局面，为此兴业证券一直在自主推进企业中台建设，作为实现自主可控，使技术体系向平台化发展的重要支点。

兴业证券同时强调对核心业务系统自主可控。李予涛此前在芝加哥商品交易所、郑州商品交易所、香港交易所，还有国外的航空公司和信托银行积累了20年的IT管理和技术经验，在系统自主可控方面有丰富的经验。

“举例来说，交易所具备完备的基础设施，特别是灾备设施，交易、结算、行情、监控、风控等核心系统技术架构先进且处理能力强大，还有在实时监控、快速反应、应急处置、灾难恢复等方面的经验与能力，都是券商可以借鉴的。另外，国内的交易所和国外先进的交易所，对核心业务系统大都要求自主可控，也有自己的技术子公司。”李予涛说。

国内券商如何赶超国外大行？

尽管近几年国内券商对金融科技的重视程度与日俱增，但与国外大行仍然有不少差距。

放眼国外的成熟市场，高盛、摩根大通等国际投行都把金融科技视为核心竞争力，甚至称自己为科技公司，技术人员占比达到员工人数的25%，科技投入达到收入的10%。

而国内券商，基于整体市场发展、监管、业务体量、盈利能力等多重因素的差异，与国际投行相比在金融科技投入、自主研发能力、技术与业务融合、生态构建等方面确实还存在巨大差距。信息科技能力建设需要长期持续投入，高盛一年的盈利相当于国内所有券商的总和，信息科技投入占收入的比例也远高于国内券商。

国内部分头部券商在努力打造为航母级券商，信息技术投入持续增长，强调自主研发，逐步摆脱对供应商的依赖，甚至收购国际技术公司，与国外券商在信息科技上的差距有所缩小。李予涛认为，头部券商要赶超国外大行，有几点可以尝试：
一是要利用好后发优势，通过各种渠道获取海外的先进经验和理念，站在巨人的肩膀上瞭望全球券业的金融科技发展趋势；二是要发挥头部券商的行业领头羊作用，打造开放的行业技术架构与生态，组织和利用同业、供应商、互联网公司的各类资源，打造先进的技术平台甚至对行业技术输出；三是科技投入要和自身业务禀赋相结合，鼓励全面布局但是要寻求重点突破；四是可以效仿国际大行，考虑入股国内外初创金融科技公司，既整合其技术能力，又可为股权投资、投行等业务条线带来潜在业务增长。

至于中小型券商，李予涛建议可以根据实际情况成立各类联盟，共享技术能力与产品，抱团取暖，发挥各自特长，重点突破，弯道超车，在创新领域逐步缩小与头部券商的技术差距。

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