如何通过基金从业资格考试?

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北尾湮   2018-9-24 00:57   1591813   6
最近因为工作需要,决定要考基金从业资格证书,以前对基金、私募基本都是在网络上、电视里看新闻才看到,没想到有一天,我会离它如此之近。所以想问问已经通过基金从业资格考试的老司机可否带带我们,提供一些经验或者好的建议,谢谢啦!!
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飞翔的勇士  4级常客 | 2018-9-24 00:57:23

我考完了基金从业和证券从业资格证书,毫无例外都是看书两天过,所以我可以给你一些经验。有人说我聪明,我只告诉你,毛主席说过“人怕就怕认真”这句话吧。。。现在就来给你们传授经验,自己也积累点人品吧!!!欢迎大家多指教哦!

请点赞再阅读,点赞的一次过!图个吉利!

你读完就了解基金从业的一切了,毕竟这是一篇收藏破5万的回答...就是这么任性

想考证券从业的看过来: 飞翔的勇士:证券从业资格考试选择改革前还是改革后有什么区别么?

想要证券从业资料(可以上下班途中阅读)的看过来:飞翔的勇士:如何通过证券从业资格考试?

作为一名金融民工,告诉大家,证券从业基金从业都是金融行业必备的,因此最好两个都考过,一门才65元,和CFA一门1300刀相比,不要太便宜!对于普通人,即使你不做金融,万一你以后想跳槽金融呢?通过考试让自己增长知识,何乐而不为?让自己学会一点理财知识不好么?所以追求进步,就快报名考试吧!

应大家的要求,开了一个知乎Live如何零基础通过证券、基金从业资格考试(一直可听,不断更新中哦!) 把干货都说了,里面有最精华的学习方法+考证答疑+知识点总结+选择题选择技巧+精选题库+各类难点强化+专业备考群,评价高达4.9(5分满分),好评更是无数!两门才30元,一门15元...简直便宜爆炸!在live中会将学习方法通过语音的方式分享给大家,资料就需要大家扫码加群获取哈!这里特别说一下我总结学习方法总结资料,在刚刚结束的9月基金从业预约考中,甚至考友们说看了4小时资料就通过了一科哦!!!你说你还等什么?还不赶快进入live?

然后欢迎关注我的微信公众号“金融从业人”,会和大家谈谈考试,聊聊金融。

小道消息:听过关注的人,都考过了~~~关注公众号回复“题库”,即可获得免费的题库和其他的考试报名、准考证、成绩查询等信息。对了,大家给回答点个赞,激励我继续服务大家哈!

考试报名网站

中国证券投资基金业协会飞翔的勇士:基金从业报名步骤

最近的考试是10月的预约考和9月的统考了,2018年全年报名和考试时间如下:

很多人问我预约考试和全国统考的区别,我这里说一下:

1、基金从业预约考试的地点相对较少,没有统考那么多。根据经验来看,就主要是一二线城市(具体城市每次都不一样)。

2、基金业预约式的名额较少(相对于统考),名额有限,先到先得。全国统考没有人数限制,在考试报名期间均可报名,报名截止日前缴费成功,即可参加考试。

3、基金从业预约式考试时间及报名时间不一样,注意留意官网的公告。统考一般安排在每年的4月、9月、11月,其他月份穿插进行预约式考试。

4、基金从业预约式及统考的报名账号不通用,要分别注册用户。

5、成绩查询的时候,你需要去你报名的系统(预约考试或者统考系统)查看,进错了系统会显示考生成绩不存在。

具体区别如下:

基金预约考试和统考考试成绩通用吗?

还有四点需要注意:

1、由于预约式考试名额有限,所以需要报考的考生一定要提前确定好报名时间,报名开始后抓紧时间报名。如果报名的时候发现该科目的机位已显示不足,可以在报名时间截止之前随时关注还有没有机位。有的考生可能会有退考的,那么机位就空出来了。

2、①每位考生每个考试日限报两个科目;②同一考试日的科目只能选择一个城市报考;③同一时段多科目同时开考的场次,考生只能报考其中一个科目。

More important,大家报完名是不能立刻知道考试时间和地点的,都是随机安排,无法选择,需要等考试周周三10点后去打印准考证的时候,准考证上才会显示时间和地点,并且准考证、身份证、笔、眼药水(一直目不转睛看屏幕太累了!!!)这四样东西需要带着去考试哦!如果一次报两门的话,基本是安排上午一场,下午一场,需要一天的时间考试(考两门的话,考场会安排在一起,时间也不会冲突的,系统会自动排考位)。

飞翔的勇士:基金从业准考证打印必读

3、最重要的:请打扮好自己再去考试。照片会现场采集,而且你的照片会在你考试的时候显示在电脑屏幕上,不好看绝对影响心情。其次,这个照片以后会出现在你的证书上哦,一用可能是一辈子,千万要注意。

4、成绩查询:虽然说是7个工作日公布成绩,但是一般考完的第二周周四或者周五的上午11点、下午5点就会公布成绩了,这个时候去网站查询成绩,有可能显示没有考生信息,那么有两个原因:第一是系统人多奔溃了,第二是你考试地区的成绩还没有录入。如果出现该问题,你等2小时后再去查询100%可以查询到了哦!

具体查询网站可以看我公众号的推送:从业考试成绩查询注意事项 或者关注公众号,会在第一时间推送成绩信息的。

去网上找的准考证图例

以下我从一名金融从业人的角度,来谈一下基金和证券从业的作用吧。

资格证就是,要拥有这个资格证,才能从事这一行。证券对应证券公司,基金则对应公私募基金和基金销售机构(券商、商业银行等)。中国在2016年年初有个概念很多,叫“混业经营+混业监管”,就说明了,整个金融业是一个相通的市场,所以两个证都要考了。举个例子,卖方大佬最后70%归宿都是去买方做基金经理,那么他还不得拥有这两个证书么?

但是这两个证书其实都是入门证书。叫作“只能锦上添花,不能雪中送炭”。只要你从事金融行业,你就应该考取这两个证书,更何况这两个证书不难(大家要对自己有信心)。

另外,这两个证书的作用也并非完全一致,除非名校硕士,现在一般本科生是去不了券商的,所以证券从业资格证相对来说,对一般人作用不大。反而像基金销售这种为更多非专业人士可以做的工作就需要基金从业资格,所以从这个角度,如果你考这个是为了想以后换工作,当然首选基金从业了哦!


系统的来说,考基金从业的目的是三点:

1 获得基金业从业资格

2 掌握基金从业的职业道德、业务知识等技能

3 基金是重要的理财工具,可以给自己扩展相应的理财渠道


当然了,上面说的是一般人,名校学霸们,比如理工科要转金融,就最好去考个证券从业资格,因为这会考一门,基础知识,如果你好好学习,是能让你对金融市场有一个大致的了解的。举个例子,一个上交的化学硕士,就要转金融,考了证券从业,有了基本了解,被银行总行选中,安在上海分行。理工科的进金融市场有天然优势,比如他们的专业知识,对行研有很大帮助,而行研作为卖方,做得好,收入也是大大,参见券商现离职潮:安信证券总经理或要离职 年薪800万,新财富第一更多!

好了说完用处,说点证书的事情。你考完了证书,就可以在网站上自己打印成绩合格证明,以后你去证券公司或者基金公司,由公司帮你申请就可以了。成绩合格证明在基金业协会查询成绩查询-中国证券投资基金业协会,如下图:

可以打印

特别指出,证券终身有效,基金则要求你看下图:

总结一下:四年有效

对于4年有效期,建议一直没有从业的朋友,在快过期的时候,有条件的话,可以找一家小私募挂靠一下,这样就不会过期了。

特别说一下,以前私募不用考基金从业,但是现在是私募从业人员也要考!

关于考试准备呢,我的宗旨是“以本为本”。我看书保持每小时40页的速度,我在淘宝上买的书上下两册共470页,也就是说我12小时就去考了,然后两门都80左右过了,接下去,我就介绍点经验吧。


以下谈谈基金从业考试说明:

1 .考试由中国基金业协会组织

2. 基金从业资格考试包含三个科目

科目一:基金法律法规、职业道德与业务规范(更侧重于记忆

1) 基金法律法规:基金法、国务院出台的基金运作管理办法、证券业协会出台的指导性意见和原则性的东西、沪深两个交易所出台基金买卖交易的相关规则

2) 职业道德:基金从业人员应该具备的职业道德

3) 业务规范:基金的发售、交易、运作、分红、风控等

包括:第1-5章、第16章、第20-25章等共 12章内容(你要买书哦)

科目二:证券投资基金基础知识(更侧重于理解

(理论性的东西,你买过基金就好理解多了)

包括:第6-15章、第17-19章、第26章等共14章内容

科目三:私募股权投资基金基础知识(私募从业人员专用,非私募从业也可以考

属于新增科目,因为协会要求私募从业也要考基金从业了,因此为了减小阻力,也就加了一科私募,给有私募基金实操经验的朋友考试。

基金从业考试在2016年11月份,加了一门私募(科目三)。目的就是方便私募的人考试,以前私募的人不要考这个证书,现在监管有要求了,但是私募和公募基金可是大大不同的,为了方便私募从业人员,就多了这门啦!你只要过了科目一、二或者一、三都可以取得资格证。不要再问什么哪个简单,我只说都不难。你干私募就考私募,不干就别考,选择科目一和二即可。

2 考试时长、题型和分值

1 考试题型位单选题

每科题量为100道,每题1分,总分100分(60分通过考试)

2 单科考试时长为120分钟

如果会50道题,加上概率(蒙的)基本能过


以下是如何应对基金从业考试:

用什么书呢?

我非常推荐天一的书,比较系统,而且也出了蛮多年了(主要是比官网的书便宜很多!质量我也翻看,确实也不错)。但是我不推荐天一的题库,我建议大家只买两个科目的书(一科不到20元)就好了,绝不买题库。因为题库那么多,你根本做不完,而且做题库你学习不了知识,本末倒置了。

上淘宝,按照你想考的科目找书

至于题库的话,你只需要在看了几天书的时候做一下,让你大概知识题目是怎么考的,这样看书就有重点了(其实每本书都在书上配了一些题目,看书的做一做就可以知道什么是重点了)。另外,在考试前,你也要做一做题库。但是,买纸质的题库根本用不着好么?可以去我的知乎Live,我送了大家电子版的题库,直接手机看不方便吗?另外也可以直接app store搜索,下载APP,这些APP都会送一些免费题库,多下几个APP,把每个APP的免费题库全部做掉不就好了么?省钱了吧...

除了APP,我也给大家准备了题库的网站,再次提醒,关注我的公众号“金融从业人”回复“题库”获得哦!

全部都下载一遍

也不用做太多,做600道足够了哦(多看书好么?)!特殊的使用题库方法,在我知乎Live里说了,但是大多数人,直接做题看答案就好了哈!

特别指出,基金从业和证券从业的多选题并不是大多数认为的(基金只有几道,证券比较多),从A、B、C、D里面选择,填写多项选择。而是给下图的搭配好的选项,再让你选择。这就大大降低了难度,有的题库,你只需要排除两个选项,就可以选出正确答案了,而不需要明确判断每一个答案是否正确(所以大家千万别觉得自己考不过好么!!!)。

当然,如果你脑子能和复印机一样,把读过的印进去,上面的都不用看了。

给大家三个科目的考纲(最新版),可以在买的书还没有寄到之前,读一读,有个大致了解(网盘请用电脑打开)。

证券投资基金基础知识:pan.baidu.com/s/1kWFOIq

基金法律法规、职业道德与业务规:pan.baidu.com/s/1VrZQWj

股权投资基金(含创业投资基金):pan.baidu.com/s/1ggiMRw


以下给大家举个例子,教你怎么划分重点:

首先呢记住一些时间很重要。第一支对冲来自哪里???什么时候???你背的时候注意这个。

还有比如谈到基金申购赎回,前面巴拉巴拉说一大堆,你要记住的只是管理人怎么提手续费、基金申购赎回的日期,要隔一天。

还有监管里面,你背的时候,把握一点偏紧别偏松,中国是中国特色的市场经济,管制经济非常明显,所以你一定要了解这个原理。带着这个大概念去背,我总结了所有带数字和带年份的考点,可以往下阅读,大家喜欢的读一读哈!(考前拿着手机慢慢看一遍,看完进考场,必过!!!)

文末有惊喜....

特别强调:不用报班,不用看什么视频。看书,沉下心来看书!以本为本

1. 小盘股的市值小于5亿,大盘股的市值大于20亿。

2. 货币市场工具通常是指到期日不足1年的短期金融工具。

3. 保本基金,一般本金保证比例为100%,但是有时候会低于或者高于这一比例。

4. 资本市场是融资期限在1年以上的金融市场。

5. 开放式基金每日公布单位资产净值,每季度公布资产组合,每6个月公布变更的招募说明书。

6. 设立基金管理公司,拟任的高级管理人员,业务人员不少于15人。

7. 封闭式基金募集的份额达到准予注册规模的80%以上,并且基金份额有人人数达到200人以上,可办理基金备案手续,并予以公告。

8. 参与基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后,6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

9. 中国证监会工作人员依法履行职责,进行调查或检查时,不得少于2人。

10. 中国证监会领导干部离职后3年内,一般工作人员离职后2年内,不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

11. 基金公司主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于2亿人民币。

12. 非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过200人。

13. ETF份额自基金合同生效日后不超过3个月的时间开始办理赎回。

14. 自2012年起,分开募集的分级基金,B类份额单笔认购/申购金额不得低于5万元。

15. 中国证监会在调查重大证券违法行为时,可限制被调查事件当事人的证券买卖,但限制的期限不得超过15个交易日,案情复杂的,可以延长15个交易日。

16. 非公开募集基金的募集对象累计人数超过了200人,就构成了公开募集基金。

17. 代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金持有人大会的日常机构,基金管理人,基金托管人都不召集的,则该部分基金份额持有人有权自行召集,并报中国证监会备案。

18. 根据《证券投资基金法》的要求,中国证监会应当自受理基金募集申请之日起,6个月内做出注册或者不予注册的决定。

19. 常规基金产品按照简易程序申请注册,注册审查时间原则上不超过20个工作日。对与他非常规基金产品,按照普通程序注册,注册审查时间不超过6个月。

20. 偏股型的股票,股票的配置比例50%--70%,债券的配置比例20%--40%。

21. 股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡吗,两者的比例通常为40%--60%。

22. 净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%。

23. 基金份额持有人大会应当有代表1/2以上的基金份额的持有人参加,方可召开。

24. 开放式基金中的股票基金,在前端收费模式下,根据认购金额设置不同的费率标准,一般最高不超过1.5%。

25. 我国债券型基金的认购费率最高一般不超过1.5%,认购费通常在1%以下,货币型基金的认购费一般为0

26. 债券基金中收取认购费的,认购费率一般不超过1%。

27. 封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的0.3%,起点5元,交易不收取印花税。

28. 基金管理人应在基金发售的3日前,将招股说明书,基金合同摘要登载在指定的报刊和管理人网站上。

29. 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格重大影响的事件时,基金管理人应在2日内,编制并披露临时报告书,并分别报中国证监会及地方监管局备案。

30. 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时,基金管理人就此事项进行临时报告。

31. 基金管理人监事会,每年至少召开一次会议,监事会决议至少须经1/2以上的监事投票通过。

32. 现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。

33. 根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

34. 南方保本基金的保本周期为3年。

35. 基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

36. 基金管理人的董事,监事和高级管理人员,应具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。

37. 私募基金管理人应当每个会计年度结束后的4个月内,向基金业协会报送经会计事务所审计的年度财务报告。

38. 封闭式基金的申报价格的最小变动单位为0.001元人民币。

39. 发起式基金的基金合同生效3年后,若基金净资产净值低于2亿元,基金合同自动终止。

40. 在二级市场的净值报价上,ETF每15秒提供一个基金参考净值,而LOF的净值报价频率要比ETF低,通常每一天只提供1次或几次基金净值报价。

41. 基金管理人应当在上半年结束之日起60日内,编制完成基金半年度报告。

42. 基金销售机构应检测客户现金收支或款项划转情况,对符合大额交易标准的,在大额交易发生后5个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时,在其发生10个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。

43. 基金管理人的基金宣传推介材料应当向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

44. ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%。申购门槛是1000份,ETF申购门槛是30万或50万份。

45. 对基金管理公司变更持有5%以上的股权的股东,国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日做出批准或者不予批准的决定。

46. 基金托管人召集基金份额持有人大会的,应至少提前30日公告大会的召开时间,会议形式,审议事项,议事程序和表决方式等事项。

47. 基金合同生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告,半年度报告或者年度报告。

48. 基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%时,被认定为基金的重大事件。

49. 基金管理公司变更持有5%以上股权的股东,应当报经国务院证券监督管理机构批准。

50. 基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。基金协会应在在私募基金管理人登记材料齐备后20个工作日内,为其办理登记手续。

51. 我国ETF的最小申购和赎回的单位一般为50万份或100万份。

52. 封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。

53. QDII基金的净值在估值日后1—2个工作日。

54. 当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时,投资人可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

55. 根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产的100%投资于货币市场工具的为货币市场基金。

56. 偏股型基金中股票的配置比例是50-70%。

57. 基金管理人整改后,符合有关要求的,中国证监会应当自验收完毕之日起,3日内解除对其采取的有关措施。

58. 基金募集期一般不得超过3个月。

59. ETF份额的申购和赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金。

60. 不收取销售服务费的,对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。对持续持有期少于30日的投资人,收取不低于0.75%的赎回费。对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。大于六个月的不少于0.25%的赎回费。

61. 收取销售服务费的,对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并全计入基金财产。

62. 基金经营机构客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年

63. 私募基金管理人保存私募基金投资决策,交易等方面的记录,保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

64. 对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

65. 基金客户的交易记录自交易记账当年记起至少保存5年。

66. 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起,至少保存15年。

67. 基金经营机构应妥善保存客户交易端信息和开户资料电子化信息,保存期不得少于20年。

68. 基金份额登记机构应妥善保存登记数据,其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年


自己老东家总结的法规变化也给你们:

新增12部现行法规:

1、《公开募集证券投资基金运作管理办法》

2、《货币市场基金监督管理办法》

3、《基金从业人员执业行为自律准则》

4、《基金从业人员证券投资管理指引》

5、《关于基金从业人员投资证券投资基金有关事项的规定》

6、《关于修改〈证券发行与承销管理办法〉的决定》

7、《关于实施<合格境外机构投资者境内证券投资管理办法>有关问题的规定》

8、《企业年金基金管理办法》

9、《关于修改<深圳证券交易所交易规则>第3.1.4条的通知》

10、《深圳证券交易所证券投资基金交易和申购赎回实施细则》

11、《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》

12、《上海证券交易所证券异常交易实时监控细则》

删除22部已废止或失效法规

1、《证券投资基金运作管理办法》

2、《货币市场基金暂行规定》

3、《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》

4、《关于货币市场基金投资短期融资券有关问题的通知》

5、《关于货币市场基金投资银行存款有关问题的通知》

6、《关于加强货币市场基金风险控制有关问题的通知》

7、《关于货币市场基金提前支取定期存款有关问题的通知》

8、《关于基金管理公司提取风险准备金有关问题的通知》

9、《关于基金管理公司人员兼任香港子公司职务有关事项的通知》

10、《关于证券投资基金投资银行存款有关问题的复函》

11、《关于切实加强基金投资风险管理及有关问题的通知》

12、《关于进一步加强基金投资非公开发行股票风险控制有关问题的通知》

13、《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急通知》

14、《关于将国家开发银行等政策性银行发行的债券作为国家债券的通知》

15、《关于实施<合格境外机构投资者境内证券投资管理办法>有关问题的通知》

16、《关于实施<基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法>有关问题的通知》

17、《企业年金基金管理试行办法》

18、《深圳证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》

19、《深圳证券交易所上市开放式基金业务指引》

20、《最高人民检察院公安部关于经济犯罪案件追诉标准的补充规定》

21、《关于证券投资基金投资创业板上市证券的说明》

22、《关于基金从业人员投资证券投资基金有关事宜的通知》

文字有点长啊!!!那么就穿插一点图片哈!

这是一些要背的数字哦!我帮你到这里了吗?

还有所有带年份的知识:

1. 1933年,美国的《证券法》要求基金募集时必发布招募书,对基金进行描述。

2. 1940年的《投资公司法》,《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律。

3. 1990年,加拿大多伦多证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。

4. 中国证券业协会成立1991年8月28日。

5. 1992年11月,经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司,发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金天骥基金。

6. 1993年8月,上市的淄博基金募集的规模为1亿人民币。

7. 1998年3月27日,中国证监会设立规模为20亿的两只封闭式基金—基金开元,基金金泰

8. 在封闭式基金成功试点的基础上,2010年10月8日,中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》,由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

9. 2001年8月,中国证券业协会基金公会成立。

10. 2001年9月,我国第一只开放式基金----华安创新 诞生

11. 2002年2月正式出台《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》。

12. 2002年12月,首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立。

13. 2003年10月28日,十届全国人大常委会第五次审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》。

14. 2007年,中国证券业协会设立了基金公司会员部

15. 2007年7月,新的企业会计准则在基金业得到了全面实施,为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。

16. 2007年11月,中国证监会发布了《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》。

基金试点的当年,我国共建立了5家基金管理公司。

17. 我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资业协会。

18. 2012年12月28日,全国人大常委会审议通过修订后《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施。

19. 2013年《证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章,详细规定了基金业协会的性质,组成以及主要职责等内容

20. 2013年6月,与天弘赠利宝货币基金对接的(余额宝)产品的推出。

21. 2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》。

22. 2014年12月15日,基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。

23. 一般认为,世界上最早的证券投资基金,产生于1868年的英国。

结束了?还要扔资料给你们了啊!

三个科目的思维导图请收好:

基金法律法规、职业道德与业务规范:pan.baidu.com/s/1brczDP

证券投资基金基础知识:pan.baidu.com/s/1htuqfQ

股权投资基金(含创业投资):pan.baidu.com/s/1jJ0XC8

使用方法:首先,请拿着笔看书。看到感觉重要的,划一划,即使后来不回去看,也可以加深记忆。当看全书一遍或者看了两章节后(根据自己的记忆力来,好的人就看全书),拿出思维导图,回忆书的内容,并自己用简略的字来扩充思维导图,做到第二遍复习,这样背诵效果事半功倍

还有科目一和二的所有考点及考题对应总结,别说我人不好!!!

pan.baidu.com/s/1QAezx2

还有一套易错题100道,刚好考前速记!

pan.baidu.com/s/1nvZl4o

再次说,网盘要用电脑打开,别懒!!!

顺便立个Flag

等我公众号关注人数突破10000,就不要新增关注了,那里就是咱们自家人聊天的地方,资料只有咱们有,哈哈哈哈哈哈哈哈!

你确定你不点赞,不关注???不关注我???安利一下我的Live,全是五星好评也不容易的!

祝大家早日通过考试,谢谢大家!

赞人一下,手头余香哦!

3#
Richard Q  1级新秀 | 2018-9-24 00:57:26

十天通过基金从业资格证,考试经验分享!希望我的经验能对你的考试有所帮助~

2016年12月17日通过基金从业资格证。在这里分享考经积人品~


首先,为什么要考基金从业资格证呢?根据中基协文件规定,从事私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人,其高管人员均应取得基金从业资格,其中高管人员包括法定代表人、执行事务合伙人(委派代表)、总经理、副总经理、合规、风控负责人等;另外,从事非私募证券投资基金业务的各类私募基金管理人,至少2名高管人员应当取得基金从业资格,其法定代表人、执行事务合伙人(委派代表)、合规、风控负责人应当取得基金从业资格。总之就是,你想在基金行业混得好,你就需要考这个证。其实我本人也很支持这个考试,毕竟基金公司是需要对基金份额持有人负责的,在里面工作的人也理应具备一定的经济、财务和金融的知识,不然谁还放心把钱交给他们管呢?哈哈~

说实话,我认为国内的这种专业准入类考试不难通过,相比起一些专业能力考试,基金从业和证券从业主要侧重考你对知识点的记忆和对专业知识的熟练程度。很多人由于方法不得当,导致花了大量的时间复习,精力斗志都给磨没了,最后还无法通过。古语有云:“一鼓作气,再而衰,三而竭”,所以无论什么考试,第一次考就一定要尽全力,争取一次考过。在我看来,只要方法得当,基金从业考试的复习时间最多在三个星期,最短一个星期即可。当然,我们的生活中不乏一些天资聪颖的“学神”和已经从业的“业内人士”可以一两天就搞定考试。当时我在备考的时候,一个在投行工作的前辈对我说,他复习证券从业和基金从业都是头天晚上看看书、做做套卷,两个考试最后都成功飘过了。的确,这些人是有自然优势的,要么天生记忆力惊人,要么是因为工作原因对知识很熟悉了。但是,大部分考生都不是前两种类型的人,想通过考试还是要花时间、下功夫的。所以,我的复习方法主要针对普通考生。

基金从业考点分析:想拿基金从业需要通过两科考试:一科《基金法律法规、职业道德与业务规范》和一科《证券投资基金基础知识》。两科都是100道选择题,考试时间非常特别以及极其地充裕,没有为了压低通过率故意刁难考生。《基金法律法规、职业道德与业务规范》主要是一些法律法规的规定,都是一些零碎的知识点,难度不高,但是要求考生准确地记忆。而《证券投资基金基础知识》考得就比较广泛了,包括了财务、经济学、金融学等方面的知识,比较综合,但都是浅尝辄止。当时复习的时候感觉用中文又复习了一遍简化版的CFA Level1(两者在难度和广度上根本不是一个等级的)。可见,基金从业难度不大,其设立的目的是需要考生有一定的知识储备,在进入基金行业前有一定的专业性。

对症下药:可见,基金从业是知识类的考试,关键在于“记忆”。因此,我的建议是:用心背书,记清楚每一个知识点。没有必要做题(我当时备考时一道题都没做~~)。

复习时间:十天左右,每天4小时即可。

复习材料:两本官方指定教材。实在不自信就买本模拟题吧。不过直白地说,做题对于这种难度的考试是浪费时间。

(买好图上两本书就足够啦~~)


复习步骤:

一、最重要的第一阶段:

  • (五天左右)通看两本考试辅导教材。在这五天内,一定要好好利用每天的“黄金三小时”的学习时间。虽然说是三小时,但并没有这么绝对,因各人情况的不同,它可以是两小时、四个小时亦或是五小时,它可以在早上、下午甚至是晚上,通通因人而异,主要看你能在多长的整块时间段里高效充分地学习新知识。多年的学习和考试经验告诉我,每天一个人能接受新知识的量是有一个峰值的,超过这个值,人的大脑就容易“死机”。不知道你有没有过这样的感受,某一天你下定决心要认真学习10小时,但是最后的结果是看了一遍书,一开始还能清晰地理解书中的内容,但是过了一段时间,无论再怎么用心读书,脑袋里什么留部下。原因是什么?你的大脑今天“吃饱”了!所以,一定要充分利用大脑非常清醒的几个小时进行新知识的“输入”。因为辅导材料上对新概念的解释都是非常精简的。你在看书的过程中一定会遇到怎么也想不明白的知识点,这时候你就要借助外力了,一定要记住:看不懂很正常,但一定要想法设法看懂。举个例子:我在遇到不理解的知识点时,通常会百度一下或者在知乎上看看有没有大牛的解释,实在想不明白就去问老师问同学,越快越好。理解知识点后,一定要在空白处把自己的理解写在旁边哦~。第一遍看教材的时候不要拖,某个知识点太难理解,索性就放过它,给它一些时间在你的潜意识里“成长”,等你再看第二遍的时候,很多“难点”就消失了。
  • 留一个小时复习昨天学习的新知识。这一步很重要。人天生喜欢规避重复性的工作,thinking they are soooooo boring。但是复习一定是非常有用的。因为你复习所需要的“脑力”远没有初学时耗费的多,因为那些都是你已经了解的知识,你只要浏览一遍即可想起之前的理解,这一步将大大缩短你的备考时间!你唯一需要克服的是你“排斥复习”的心理障碍。我曾经也是不爱复习的人,后来看书进行自我训练后,渐渐爱上这种高效的学习方法,受益匪浅。今后有空一定会发文分享心得。

二、巩固的第二阶段:

  • (三天左右)从头开始,通背两本书的知识点。基金从业都是选择题(鉴定是真爱,哈哈),所以背的时候不用太计较字眼,不要通篇背,应当在理解的基础上背关键词。举个例子:根据仅仅的运作方式,把基金分为封闭式基金与开放式基金。此处背三个词就够了~关键词一定不能背!否则做题时就会摸棱两可,非常致命,还有就是公式一定一定要背清楚哦~。

三、冲刺的第三阶段:

  • (考前一天)最后把两本教材通背一遍。此阶段类似于长跑赛中的最后冲刺阶段。只要你咬紧牙关最后再冲一下,第二天上考场知识点就会自然而然地浮现了。友情提示:需要打印准考证,貌似是必须带着去的,当时有人就没带,到处找复印店。还有就是北京的考点比较远,提前一天可以在附近订一间酒店,好好睡觉,第二天也能不慌不忙地去考试。
  • (考试当天)带着人、证件和准考证去考试就行了。真心没什么需要强调的。如果你知识点记清楚了,越放松考得越好~。

最后,祝君取得满意的成绩。


希望看这篇文章的人都能通过考试,成为基金界大神!!

最后的最后,请为我点个赞吧!

4#
zhen li  1级新秀 | 2018-9-24 00:57:27

零基础一个月考过三门。

考之前在知乎上看了各位大神的方法,实操了一下,效果显著,决定考过了就回来复盘一下回馈有需要的朋友。

先说下基本情况,非行业人士,只是有点证券基金的投资经验。考试是因为把孩子丢在老家一个月,晚上没事干,想着与其刷手机浪费了,不如考个证。

从3月26日网上报名开始,到4月21日考,准备时间大概一个月。中间出了个小问题,就是本来只打算考科目一+科目三的,结果报名的时候报错了,报成了科目二+科目三,考前一周打印准考证才发现。汗死,想改也改不成了,就临时调整复习计划,最后一周恶补了科目二,最后60分惊险通过。通过后又赶紧报了科目一的预约考试,终于顺利完成本阶段考试目标。

这也提醒下备考的同学,基金从业的科目二命名太奇葩了,一定要看清楚,免得重蹈我的覆辙。在此也特别标识下:

科目一:基金法律法规、职业道德与业务规范

科目二:证券投资基金基础知识

科目三:私募股权投资基金基础知识

切记!

说回准备过程。我大概有四周的准备时间,我的安排是:

第一周:通读书本。书本的好处是可以建立一个全局观,我的习惯是先看提纲,把内容分块,类似思维导图的分析,这样你可以知道书本作者的思路,也能帮助你在读的过程中思维不会散乱。举个例子,我看股权投资基金这本书的时候用了大概一个下午加三天晚上,一共10个小时左右。我在看之前,大概花了半个小时去分析和熟记书本目录,得到大概如下图的内容结构(简化版),然后带着这种结构去看书,对于没有连续性时间看书的人来讲,能够快速让你进入状态。

第二周:思维导图。 @大帝 zhihu.com/collection/21的回答里面有链接,我就不贴了。我自己看的感觉是那个思维导图不符合我的思考逻辑,但是有了这个打底,用A3打印出来,可以边看边对自己有想法的地方进行手动调整,帮助记忆得更深刻。

第三周:做题。我用的是天一的一整套,教材+真题,一共131块。真题的作用是能够帮助你了解出题的角度和重点,查缺补漏。到了后期,基本一看题目开头就知道他要考哪块的内容,还能让你知道自己答题的速度。我基本半个小时一套真题的速度,所以考试的时候,时间会轻松很多。做完真题一定要对着答案每道题再复习一下,这样能够帮助你加深记忆,最重要的是找到自己的知识错漏点。

第四周:回看书本。这是我的计划,但是由于报错科目打乱了,所以我还是用真题+书本查漏的方式。事实证明这个方法还是比较有用的,科目二我没有太多时间看书,而且里面很多计算公式,属于比较难的。我就放弃了上面的步骤,直接用真题+书本的练习方式,再加一点运气,也通过了,感谢上天。

最后,基金从业相对来说还是属于比较简单的考试,里面很多内容也能帮助你了解现实社会的一些基本金融知识。毕竟这年头,谁还没买点货币基金啥的。所以,比较适合融会贯通。祝大家都能通过啦,啦啦啦。

5#
Robben Frank  1级新秀 | 2018-9-24 00:57:28
先贴成绩


基本不用看书,做了几天题目,自己总结了一些知识点,都是自己做纸质版真题做的,全部自己原创一个字一个字敲上去的,考试时神奇发现大量原题重复,仔细看看我这个,估计就能过。嘿,给我点个赞支持一下呗!
做题总结 法律法规
( 2003年12月)我国推出了第一只货币市场基金,华安现金富利投资基金。

封闭式基金和开放式基金基金份额持有人人数都应不低于200人。

在封闭式基金成功试点的基础上,2000年10月8日,中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》,由此揭开了我国开放式基金发展的序幕

(2003年12月)我国推出了第一支货币市场基金,华安现金富利投资基金。
基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。这些文件应当真实、准确、完整。

基金职业道德教育主要包括以下两个方面;
(1)培养基金职业道德观念。
(2)灌输基金职业道德规范。

基金连续2个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间20个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

关于ETF份额的申购与赎回
场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式,即申购和赎回均以份额申请。场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请;(申请提交后不得撤销;)投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金;办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日

下列关于股权投资基金的现金流模式的描述,正确的是( )。在基金募集过程中,股权投资基金通常采用承诺资本制
投资者承诺向基金投资的总额度称为认缴资本,投资者在某一时间内实际已经完成的出资称为实缴资本;
C项,基金成立后,通常需要一段时间来完成投资计划,在此期间,投资者实缴资本中尚未投资出去的部分称为未投资资本,多数股权投资基金会约定,暂时闲置的未投资资本只能投资于低风险、高流动性的资产;
D项, 基金从被投资企业实现退出后,依退出方式不同,可能会通过公开或私下股权转让、企业清算等渠道实现投资退出,获得退出现金流。

以下关于估值方法说法
相对估值种类最多,是早期创业投资基金较常用的方法;折现现金流法多用于以成长和成熟阶段企业作为投资标的的中后期创投基金和并购基金;成本法主要作为一种辅助方法存在;清算价值法常见于杠杆收购和破产投资策略。

由于股权投资存在
1. 股权投资存在信息不对称
2. 股权投资外部性较强
3. 财务投资人通常难以积极主动参与被投资企业管理等问题
因此需要有效机制来保证信息披露的充分性。

为了降低股权投资后的“委托代理风险”,股权投资基金管理人通常会参与被投资企业股东大会(股东会)、董事会和监事会,并以提出议案或参与表决的方式,对被投资企业的经营管理实施监控。

清算退出是指股权投资基金通过被投资企业清算实现退出,主要针对投资项目未获得成功的一种退出方式。

外部股权转让的程序,可分为六个步骤
(1)股权转让交易双方协商并达成初步意向;
(2)聘请中介机构对目标公司进行尽职调查;
(3)履行必需的法律程序,转让方股权转让必须符合《公司法》的规定,有些股权转让行为需要得到政府主管部门的批准;
(4)转让方与受让方进行谈判,并签署股权转让协议;
(5)股权转让协议签署后,目标公司应当根据所转让股权的数量,注销或变更转让方的出资证明书,向受让方签发出资证明书,并相应修改公司章程和股东名册中相关内容;
(6)向工商行政管理部门申请公司变更登记。

协议转让根据转让主体类型的不同,可以分为国有股协议转让和非国有股协议转让;根据转让股份类型的不同,上市公司股份协议转让可以分为流通股协议转让和非流通股协议转让;根据转让情形的不同,可以分为协议收购、对价偿还、股份回购等。

清算退出的流程和方法中的了结公司债权、债务包含的内容:处理公司未了结的业务、收取公司债权、清偿公司债务。

金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。

通常来说,股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性,投资者可以很方便地实现投资变现。相比之下,银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放,流动性较差;而保单、定期存款的流动性最差,提前变现通常会遭受一定的损失。

货币市场基金在每日进行利润分配时,当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益,当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。货币市场基金每周五进行利润分配时,将同时分配周六和周日的利润。

在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托基金”,在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”,在日本和我囯台湾地区被称为“证券投资信托基金 "。

LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件:(1)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;(2)募集金额不少于2亿元人民币;(3)持有人不少子1000人;(4)交易所规定的其他条件。

在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。

货币市场进入门槛很高,在很大程度上限制了一般投资者的进入。

合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险,减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失,加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。

基金业协会会员不包括( 高级会员 )。包括有:普通会员、特别会员、联席会员。

证券交易所在监控中发现基金交易行为异常,涉嫌违法违规的,可采取的措施不包括( 罚款 )。

与政府监管机构相比,基金业协会更侧重在( 职业道德 )的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。

.内部控制防范和化解风险的途径不包括( 分散化投资 )。

在忠诚敬业方面,基金从业人员应当做到( 防止所在机构资产损坏、丢失 )

基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从( 基金管理费 )中支付的客户维护费总额。

基金定期公告包括,基金季度报告,基金半年度报告,基金年度报告。

基金只有年报需要审计,半年度报告不需要审计。

年度报告包含最近三年会计,财务信息。半年度报告只要披露当期的就可以。

年度报告披露过去五年净值增长率。半年度报告披露过去一个月净值增长率。

基金年度报告披露基金最近三年每年的基金收益分配情况,半年度报告无需披露。

收取销售服务费的,

内部控制的基本要素,五个,控制环境,风险评估,控制活动,信息沟通,内部监控。

基金管理公司注册资本不低于1亿元人民币。

基金管理公司主要股东是指出资额占公司注册资本比例最高,且不低于25%的股东。

基金管理人在基金合同生效“6个月”内使基金投资比例符合基金合同有关规定。

基金销售过程的适用性原则要求:投资人利益优先原则、全面性原则、及时性原则、客观性原则。

交易所不能进行“行政处罚”,证监会可以。

货币市场基金每日分配收益,份额净值保持1元不变。

基金的运作活动从基金管理人角度,包括基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理三大部分。

投资者教育活动包括:投资决策、资产配置教育、权益保护教育。

基金客户档案数据,应该(逐日备份并异地妥善存放)

不收取销售服务费的,对持续持有期少于7天的投资人收取不低于1.5%的赎回费,对持续持有小于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;
对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产;对持续持有长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持有长于6个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

基金在每年结束后90日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内,在指定报刊上披露半年度报告摘要。在每季度结束后15个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

基金管理人召开基金份额持有人大会的,应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上。

基金至少每周公告一次封闭式基金的“资产净值”和“份额净值”。开放申购赎回后,应该在每个开放日的次日披露基金“份额净值”和“份额累计净值”。

广义的资本市场包括(银行中长期存贷款市场; 有价证券市场。)

(折价套利会导致ETF份额的减少,溢价套利会导致ETF份额的增加。)

伞形基金的优点包括:一、简化管理,降低成本二、强大的扩张功能

基金管理公司投资研究的落脚点是(个股投资价值判断)

金融体系的构成要素:(市场参与者、金融工具、组织方式)。

(安全垫)是风险资产投资可承受的最高损失限额,是固定比例投资组合保险策略中,计算(投资组合现时净值超过价值底线的数额。)

(客观性原则)是指基金销售机构应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。

(股票基金)提供了一种长期的投资增值性,可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。

目前,我国股票型基金的认购费率最高一般不超过( 1.5% )。

基金管理人需在基金合同生效的(次日)在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。


企业风险管理基本框架中, (内部环境)是其他所有风险管理要素的基础。

内部控制原则包括(健全性,有效性,独立性,相互制约,成本效益原则)

封闭式基金通常(每周)公布一次净值,QDII基金(每周)计算公布一次净值,基金投资衍生品,应当在(每个工作日)计算并披露净值。开放式基金(每日)公布一次净值。

中国证监会领导干部离职后(3)年内,一般工作人员(2)年内,不得到与原工作直接相关的机构任职。

基金业协会应当在私募基金备案材料备齐后的(20)个工作日内,通过网站公告私募基金名单及其基本的情况,为私募基金办结备案手续。

对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东,非主要股东为自然人的,个人净资产不低于(3000万元)人民币,在境内外资产管理行业从业(5年)以上。非主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于5000万元人民币。
基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东。基金公司主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于2亿元人民币;主要股东为自然人的,个人净资产不低于3000万元人民币,在境内外资产管理行业从业10年以上。

监管原则公平、公开、公正。
公开原则,基金市场具有充分的透明度,实现信息公开化。
公平原则,基金市场主体平等,要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。
公正原则,要求基金监管机构在公开、公平的基础上,对监管对象‘公平对待,一视同仁’。

基金管理人的(经理层)负责贯彻执行合规政策。

我国境内基金申购款一般能在(T +2日)内到达基金的银行存款账户,赎回款一般(T+3日)内从基金的银行存款账户划出。货币市场基金的赎回资金划付更快一些,一般在(T +1日)内即可从基金的银行存款账户划出,最快可以在当天到达投资者的资金账户。

我国基金交易佣金不得高于(0.3% ) , 起点( 5元 ) ,由证券公司向投资者收取。

对于持有期低于(3年)的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费用。

客户维护费从(基金管理费)中支付。

基金管理人应当在(基金半年度报告)和(基金年度报告)中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

基金销售费用包括:基金的申购费、赎回费、销售服务费。

ETF基金份额参考净值的计算方式,一般需要经过(证券交易所)认可。

销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中,售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其主要内容包括:向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识,普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况,让客户充分了解基金投资的特点、不同类型基金的风险收益特征;开展投资者风险教育,介绍基金投资的风险及化解风险的办法等。

为确保基金公司信息系统安全运作,应当通过严格的(授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度),确保系统安全运行。

目前,居民理财主要方式是货币储蓄和(投资)。

(金融机构)作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构,同时也将登记数据发送至(基金托管人)。




下面是私募
做题总结 私募基金

一旦私募基金管理人作为异常机构公示,整改完毕,至少(6个月)才能恢复正常机构。

已登记的私募基金管理人未按要求提交经审计的(年度财务报告)的,中国证券投资基金业协会将其列入异常机构名单,并通过私募基金管理人公示平台对外公示。一旦私募基金管理人作为异常机构公示,即使整改完毕,至少(6个月)后才能恢复正常机构公示状态。

不信息更新累积两次,也是异常机构,公示。

合格投资者应符合的3个条件:具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元,单位投资者净资产不低于1000万元,个人投资者金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。

基金业协会只能办理非公开募集基金的登记,备案。

基金信息披露义务人,不依法披露信息,没收违法所得,处以10万到100万的罚款。

法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)和合规/风控负责人,必须取得基金从业资格。

欧洲(2011年6月)通过了《另类基金管理人指引》,从而建立了针对股权投资基金行业的新的监管体系。

私募基金管理人对最高权力机构对建立内部控制制度和维持其有效性承担最终责任的,经营层对内部控制制度的有效执行承担责任。


股权投资基金管理人利用部门分设、岗位分设、外包、托管等方式实现(业务流程控制。)

投资后管理是指股权投资基金与被投资企业签署正式投资协议之后,基金管理人积极参与被投资企业的重大经营决策,为被投资企业实施(风险监控),并提供(各项增值服务)等一些列活动。

对于股权投资基金的估值国内外最为普遍使用的方法主要有四类:(成本法、市场法、收入法、重置成本法。)
收入法包括:(现金流)和(盈利折现法)。
市场法包括:(近期投资价格法、乘数法、行业估值基准、可用市场价格法。)

基金定期信息披露包括:(季度信息披露、年度信息披露。)

董事会成员:3~13人。

政府对创业投资基金的支持方式包括(参股、融资担保和跟进投资。)

在向投资者推荐股权投资基金之前,募集机构应当对投资者风险识别和风险承担能力进行评估,投资者的投资结果有效期最长不得超过(3年)。

基金业协会从(2015年9月29日)起实施“失联异常”私募机构公示制度。

全国中小企业股份转让系统投资者委托交易,可以分为(意向委托、定价委托、成交确认委托)委托当日有效。

排他性条款,锁定期一般是(6090天),并购类项目锁定时间更长一些。

财务尽职调查的主要目的是评估企业存在的(财务风险以及投资价值)。

国有企业股权非上市转让交易价款原则上应当自合同生效之日起(5个工作日)内一次付清,金额较大、一次付清确有困难的可以采取分期付款方式。采用分期付款方式的首期付款不得低于总价款的(30%,)并且在合同生效之日起(5个工作日)之内支付。其余的款项应当提供转让方认可的合法有效担保,并按照同期银行贷款利率支付延期支付期间的利息,付款期限不得超过(1年。)

重组上市一般有两条途径有:一、上市公司以非公开发行方式直接向收购方发行股份购买其资产,从而达到重组上市的目的。二、非上市公司首先通过协议或直接二级市场购买等方式取得上市公司控制权,非上市公司控制上市公司后,通过上市公司收购非上市公司的资产,将非上市公司的有关业务和资产注入到上市公司中去,从而实现重组上市的目的。

股权投资基金管理人内部控制的信息与沟通要素是指:及时、准确的收集、传递与内部控制相关的信息,确保信息在内部、企业与外部之间进行有效沟通。

一、已经于2015年十二月份之前通过中国证券业协会组织的《证券投资基金》科目考试的,须在通过中国投资基金月协会的科目一基金法律考试,方可向中国证券投资基金业协会申请基金从业资格。二、已经于2015年十二月份之前通过中国证券业协会组织的证券市场基础和证券投资基金考试,或者通过证券市场基础和证券发行与承销考试的,均可以直接向中国证券投资基金业协会申请注册基金从业资格。

( 2013年6月1日) ,新修订的〈证券投资基金法〉施行,该法第十章对非公开募集基金作了原则性规定,授权证监会进行细化监管。
6#
小飞侠  4级常客 | 2018-9-24 00:57:29

我大概是有一点儿拖延症,看着日子在离考试前10天,心里就默默地下定决心,要一天刷一套题,那么每天只需要抽出2个小时时间,如此一来不紧不慢感觉非常妥当。蓝鹅,我最后却直到考试前的两天,才开始做题。没错,是考试前的两天。

《职业道德》是考试前一天,从中午开始刷题,刷到凌晨5点,是的,我通了一宵,睡了一个小时,然后起来去考试。(憋问我是怎么做到,我只能说都是月亮惹的祸)。《私募股权》总算比《职业道德》强点了,还用了两天,没通宵,稍感安慰。

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《职业道德》前面有很多同学分享了很多不错的经验,我就不多说了。我这里重点分享下《私募股权》这个科目的复习经验。

以下复习经验是根据实际考试情况而总结,我会把能回忆起来的考试题目所涉及到的考点、结合我的复习情况向大家简单介绍。

我的复习步骤大概分成以下:

一、看教材。

通用教材一共有3本,分别为《证券投资基金》(上册)、《证券投资基金》(下册)和《股权投资基金基础知识要点与法律法规汇编》。如果你要考《职业道德》,那么上下册你都要买,因为它要学习的章节内容有的编在上册有的编在了下册。教材花不了多少钱,3本一百多一点吧。教材你要通读,我只通看了一遍,没有用笔记本做笔记、但我会随手在书中标记重点,甚至在某些章中的某一节,当时我觉得看不进的、有点越看越糊涂的(比如讲到估值部分),我都跳过了,之后也没有再回头看,《股权投资》教材中的第二部分法律法规汇编,我也只看了一半。但是,我强调一点,无论最终你看的质量如何,至少都要坚持把教材通看一遍下来。这个过程我大概是一周看一本,也就是差不多一天看两、三章的速度,三本书两周的样子,我看书比较慢。


二、通读过一遍教材,基本上教材就没什么用武之地了。开始启动刷题模式。

刷题我下载了APP。APP Store里搜索“基金从业”关键字会有很多相关APP,半数以上是要收费,收费的它会在你刷题刷到一半弹出提示要付费。没关系,你还是可以把不用收费的那前一半,刷完。(资源很珍贵,我们要最大化争取。)我下载了两款APP,分别是“基金从业对题库/基金从业资格考试2017”,和“基金准题库-基金从业资格考试押题刷题听课(中大网校)”。——我不是托!

“基金从业对题库/基金从业资格考试2017”免费,《职业道德》的考试准备工作,我只刷了这个APP里的题目——“考点练习”部分,大约1000道题目,1天,其他部分就没做了。

“基金准题库-基金从业资格考试押题刷题听课(中大网校)”,收费,《私募股权》考试前,我把“考点练习”部分不收费的那部分刷掉了(准确点说应该是不收费那部分的1/2,扶墙),加上第一款APP的“章节练习”部分,总共大约500道题目左右吧,2天。(啊咧,肿么题量少一半反而还多一天?)

前方内容高亮,刷题有技巧!有技巧!有技巧!

1、 其实,你并不需要特意做一个错题本。我们不需要这种看上去显得自己很认真然而没什么卵用的做题方法——(其实是因为它会错题自动汇总,哈哈哈

2、 APP里的什么直播、视频课程你统统不用看。你都看过教材了,不要再敲边鼓,咱要直捣巢穴。刷题才是正经事。

3、 如果你觉得自己的时间比较充裕,我会建议你自己先把题做一遍,然后回过头来看错题解析,所有章节的题做完后,再回到错题汇总中把错题做一遍。你不把错题重新做一遍,很可能你记住的还是自己做错的那个选项答案,考试要是遇到原题,那就傻逼了。



OR你的时间没那么充裕(像我这种拖延症受害者),那么你可以选择直接看答案刷题模式,换言之这种模式做题的印象就没第一种深了。无论哪种,答案解析你要认真看,强调。这是你回忆教材内容和加深知识点记忆的不二法门。

最后,《职业道德》科目中并没有出现APP原题,但素!!《私募股权》中出现APP原题了!频率在10道左右……骚年!能把握1分是1分!你怎么知道自己在考场上会不会拼不过RP刚好卡在59分上!多把握1分,你就能多1个错题的机会。(微笑脸


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好了,说完复习步骤,下面我来讲讲《私募股权》考试中,涉及的考点。

以下均为从考场出来后,凭记忆总结,不全,但分分都是货真价实。


一、你需要了解学习的一些条款。

不是说你要去找这些条款来背,是强调凡在教材、刷题中,涉及到这些条款的知识点内容,你重点去关注下、记一下。

1) 概述

2) 估值条款(会考相关估值方法计算、估值方法的概念;经济增加值法、清算价值法、相对估值法、成本法、前瞻市盈率……

3) 估值调整条款(同上

4) 回购条款(涉及“回购”的知识点

5) 反摊薄条款(概念

6) 董事会席位条款(涉及“董事”的知识点,人数、职责、所有权……和股东所区分

7) 保护性条款(保护谁?什么保护?当然是投资者

8) 竞业禁止条款

9) 优先购买权/优先认购权条款(别老鼠老虎傻傻分不清楚

10) 保密条款(你要了解要保密的内容,要记忆重点文字

11) 排他性条款(做人要专一,你可以多情,但不能一脚踏几船/一只脚踩不到两条船上,谈恋爱如此,谈投资也如是

基本上,把上述11条条款所涉及的知识点把握到位,保守估计少少40分应该没问题了,下面第二部分:


二、你需要学习的一些计算公式。

我没考过《证券投资》科目,据说证券投资计算题很多,大学文科狗表示心好怕。《私募股权》中,是可以避免你掉这个坑的,但是不代表它不会考,计算题还是有,分值大概在5—7分之间。会出现一个案例题涵括3小问计算题的题目。


重点来了,登登登!


1) FCFE股权自由现金流量(计算公式给我背好了,很长但是题目中它不会每个值都出现

2) 市倍率/市净率

3) 没有第三了。我抽到的题目也就考了那么2、3个公式,围绕这2、3个公式出5道左右的计算题。

图森破!!(EASY COME EAST GO, THAT'S JUST HOW YOU LIVE OH……


最后,说说考场心态方面。


1、当初考完《职业道德》时,心里也一半一半,做题目时你会觉得特别熟悉,仿佛相关内容你都看过,但就是无法非常确定自己的答案。我总结是,它的知识点都是从教材中来,比较细。

2、考试过程中,对做题没把握的情况,肯定有。但是你要保持镇定,不要感觉不确定的答案越来越多,就破罐子破摔。我在考《私募股权投资》时,坐我旁边的哥们,不知咋回事,做题过程中就很习惯性地叹气或者咂舌。若不是我功夫深,真是听多了心里都呼啸而过一群草泥马。

3、有的题目和选项比较长字比较多的要认真读,不要理所当然一览而过,有时正确答案就在一字之差。放心,2个小时,你绝对够。

4、其实,考场座位安排得挺紧凑的。视力好的,确实能看得见前方的电脑屏幕。不过,我不建议你看。第一大家的做题节奏都不同,就算看到屏幕也未必看到你想看的题目;第二你从自己的题目中转移视线去看他人屏幕,是会分散你注意力的,脑袋此时非常容易短路,回不来神到自己题目上,所以我不赞同利用这种安排钻空子的做法。再说,一个考场也有两个监考老师,基本你都没那个闲心。


到这里,厉害了我的哥,50分妥妥的。什么?你问我还有10分怎么办??60分才及格?


“孩子,刷题去!”


以上学习方法,非常适合有拖延症、懒癌犯,上班族加班族难以抽时间学习的,以及没有完美主义的!人士,借鉴使用。谢谢你的阅读,你的点赞是我分享的最大动力。么么

7#
妍后呢  3级会员 | 2018-9-24 00:57:30

16年12月,均以80+的分数通过全部三个科目。下面说说我是怎么准备的:

背景:

1、 16年9月低空通过证券从业资格考试,对基金有一定了解;

2、 本职工作不忙,每天下班后都有一定的空闲时间来看书;

3、 因为工作原因,对科目三股权投资基金有一定了解。

考前目标:

1、 通过考试;

2、 以考促学。

(所以我的经验可能不适用于想以最快最简便的方式通过考试的同学)

为什么三科全考:通过科目一和科目二,或者通过科目一和科目三,均算通过基金考试,但是当时选择三科全考,一是我的目的主要是以考促学,二是科目一和科目二官方出的书是一本上下两册,内容上没有区分,考试中各科目考试内容也有交叉,我就想着反正都得看就一起考了。

考前准备:

1、 报名:官网amac.org.cn/cyrygl/kspt

预约考试和统考的区别主要在于基金从业统考参考人数多,考场范围广,规模更大;而预约考试规模小,场次多。所以想要预约考试的同学报名时要提前准备。)

2、 教材:官网有教材网上购买链接可直接点击购买,也可按照官网推荐的书目自行淘宝购买的,价格会便宜,店家也会有增值服务,如送些线上或者纸质的题目,通过的教程等。

3、 习题:万题库APP上的题库;购买教材时店家赠送的成套习题卷以及专门的计算题材料。

4、 时间:考前一个月,平均每天2-3小时学习。

复习步骤:由松到紧

1、 通读一遍书,了解大体内容以及各科目内容侧重点。(2周)

2、 万题库APP上章节智能练习的题在刷题模式下全部刷一遍,以章为目标,刷一遍题,在教材上重点标记相应的知识点,并以一个章节为一个整体进行回顾。(1周)

3、 查缺补漏:(1周)

1) 做成套的试卷,掌握考试节奏,查看之前没看到的考点;(因为有三个科目,我是根据三科的考试难度,以及自己的可支配时间,来决定各科做的试卷数量。最后,我是科目二做的试卷最多,科目三只做了一套)

2) 利用专门的计算题材料做一些计算题;(这一过程中,我放弃了一些自己感觉需要花费大量时间才能理解的一些计算题,而专注于考到的次数多,只需着重记忆即可做对的计算题,最后比较幸运,考到的计算题大部分也是自己重点关注的类型)

3) 再翻几遍书,熟记多次出现考点的地方,对没有理解的地方辅以考题进行理解。

考试感受:

1、考试难度:科目二(基础)>科目一(法律)>科目三(股权)。

2、考试内容:理解性的内容比记忆类的多;之前做的习题考到的完全一样的几乎没有;很幸运,抽到的计算题不算多。

以上,过程没有太辛苦,结果也比较满意。虽然现在还没能用到这个证书,但是感觉经历了一段有意义的时光。预祝后来的考生同学,也能取得自己满意的目标。

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