系统性风险是个什么鬼？——一句话理解系统性风险

我们的管理层一直在提，守住底线，防止发生系统性风险。那么系统性风险究竟是个什么鬼玩意？这里简单的来解释一下这个问题。

百度百科里对系统性风险的定义是：
系统性风险是指金融机构从事金融活动或交易所在的整个系统（机构系统或市场系统）因外部因素的冲击或内部因素的牵连而发生剧烈波动、危机或瘫痪，使单个金融机构不能幸免，从而遭受经济损失的可能性。系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又被称为不可分散风险。

百度百科里的这个解释虽然没问题，但是理解起来实在不够形象，我这里找个简练形象的说法吧：
系统性风险指的是当一家金融机构宣布破产时，它所产生的连锁反应会导致其他金融机构破产，从而威胁整个金融系统的稳定性。在银行之间有大量场外交易，如果银行A破产，由于和银行A所做的许多交易，银行B将面临重大损失，从而可能会导致B的破产，与银行A和银行B有许多交易的银行C也许同样会有巨大损失，从而产生严重的财务困难，等等。

系统性风险是个什么鬼？——一句话理解系统性风险

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