谢治宇也干银行了哟，美滋滋...

海外疫情再次爆发，印度进化出了传说中的双变异病毒，日增30万左右感染，且丝毫没有见顶的迹象，首都开始封城；日本东京申请封城；欧洲除了英国以外，其他都是一坨。美国由于疫苗给力，疫情控制较好，所以美股跌的相对少，而欧洲、日本、印度都跌出shit来。

本来预计今年秋天全球基本能控制住，但按目前这个剧本走下去，我看得明年秋天再说了。日本已经有人建议直接取消奥运会了，我这也建议要不干脆明年的杭州亚运会直接改奥运会算了...

所以诸位不要老辱骂A股不行哟。给你们两个选项：A选项股市好但周围都是病毒；B选项股市不行但几乎没有感染风险。反正我肯定选B...

不过大A今天还是蛮行的，银行股，更准确说是平安银行，立功了。昨晚平银公布一季报，业绩同比增长18%，关键是去年一季度也同比增长了15%。在这份报表里，最亮瞎眼的一点并非是增速，而是私人银行客户数环比增加9.1%，手续费（私银服务费）收入84.81亿。

银行有息差和非息两块收入，估值完全不同。息差带杠杆、有坏账、受各种调控影响；而非息妥妥的旱涝保收。非息中最好的是私银业务，单子都是大单子，客户都是土豪，服务得好很容易规模像雪球一样滚起来。

以平银为例，私银门槛是600万人民币。手上有几套房子值600万资产的人很多，但有600万闲钱买私银的则很少。用户画像主要就是自己开公司的、企业高管、互联网金融地产行业的中高层以上。这些人把钱放私银里面本身就是个财富配置的思路，只要服务好了自己就有能力不断加码，也会不断介绍朋友来买。

我这给一个模糊的比较：如果银行的息差业务可以给10PE估值，那么非息业务就可以给30PE估值。招行估值高就是因为非息业务特别强。

而在目前所有银行中，平银虽然不是最赚钱的，但却是最有可能成为第二家招行的。这也是为啥手握千亿资金的大佬们都纷纷买入的原因。

前天夜报里写张坤买入了平银，而昨晚兴全合宜出一季报，谢治宇也大手笔买入，见上图。谢治宇的TOP10持股变化极大，锦江酒店、平银、海康、双汇、华润啤酒都是新面孔，出榜的则是万华化学、比亚迪、芒果传媒、隆基、美的。

可能你们会问张老板的第一大银行持仓不是招行么，谢老板为何不买？

我看了一种说法，不一定准确：据说兴全合宜和招行是合作关系，兴证集团和招行内部有大量人都买了这个基金，所以要避嫌。

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1、特斯拉认怂，向中国消费者道歉。这事我没有倾向性，但各方都应该实事求是处理问题，有什么证据都展示出来才合理。之前特斯拉的态度的确过于霸道了。

2、隆基股份一季报，利润25亿，不是传说中的-17亿，但收盘几乎没涨。主要原因还是硅料一直在涨，成本端控制不住。重资产行业的确坑爹，好容易赚点钱，但最后又要花大钱去建工厂和买原材料，不怪老头巴菲特不喜欢。

3、英国首相表示要不惜一切代价打击欧超，英超六大球队认怂退出，这事儿肯定黄了。本看热闹不嫌事儿大球迷颇失落。

4、美团公布了一段用无人机送奶茶的视频，并表示最快明年在上海开启无人配送业务。

5、和谢治宇同家公司的董承非的一季度持仓也出来了，董老板比较悲观，股票仓位削减到65%左右，买了不少证券。董老板大幅减持了三一重工、顺丰控股、欧派家居，加仓了三安光电、万科A、海康威视、美年健康。所以董老板算是躲过了顺丰这个雷，但加倍踩中了美年健康这个。

6、三只松鼠盘中20厘米涨停，底部反弹超过50%。三只松鼠本来是互联网品牌，但在流量越来越贵的情况下，开了一批线下店赚了不少钱。现在的核心问题就是线下销售能否持续增长，线上品牌价值是否能持续在线下兑现。

7、上海家化一季报业绩1.69亿，同比增加41.92%，但2019年一季度的业绩是2.33亿。不过扣非利润还行，2019年是1.61亿，这次是2亿。感觉还行，没凉。

开盘是平银带着银行板块守住了大A的底裤，才有后面的反击。平银如此牛逼能救大盘，啥时候也能救下你亲爹大平安否？

对了，今天港股有点惨，估计是全球投资者都撤回自己家救驾去了。好消息是北水依然流入50亿，护盘很给力。外资怎样也不可能给港股太高估值，只有港股通才有可能，所以我更看重港股通的态度。