想要进入投行工作,需要什么背景和经历,怎么规划好?

论坛 期权论坛 期权     
匿名用户1024   2021-5-27 23:58   8916   5
分享到 :
0 人收藏

5 个回复

倒序浏览
2#
有关回应  16级独孤 | 2021-5-27 23:58:46
2019年,还有人问怎么进投行……不看新闻,不看wind吗……
做股还是做债?做股有多少增量清楚吗?做债心态能摆正吗?
如果这些问题已经清楚了,你大概率不会还想干投行,甚至金融行业都不想做了。
如果这些问题都不清楚,别人讲什么不过是别人的经验,你吸收不了的。
论坛上问两个问题等着别人给你答案,真能帮你选定职业?
金融行业红利时代已经结束了,醒醒。以及脑子是个好东西,最好自己长一个。
3#
有关回应  16级独孤 | 2021-5-27 23:58:47
北清复交硕士,CPA、CFA、ACCA、司考,建模、速记、行业研究框架,多参加行业内的活动,老外叫networking很重要
4#
有关回应  16级独孤 | 2021-5-27 23:58:48
常年和投行小伙伴打交道,帮助不少师弟师妹进入了投行,用大白话谈谈对投行工作,聊聊如何才能进入到投行。
一、投行工作的实质
谈论一个事情先要回到本原。
投行是干啥的?服务企业的。
服务企业啥?帮助企业资本市场融资,说白了就是发股、发债和并购。
企业是干啥的?实体经济、各行各业都有,为了世界和社会的运转,提供各种各样产品和服务的
将以上三个问题串起来就可以推断,顶尖的投行人都是非常深入了解企业和实业的。
二、投行的日常
大型投行一般会划分为几个方向:做股的,帮助企业IPO、再融资或并购;做债的,帮助企业发行各种债券,中票、短融、PPN等等;卖股的,ECM,承做的兄弟们搞到证监会批文后负责后续对接机构投资人销售,只有卖出去了企业才能真正完成融资;卖债的,DCM,雷同以上。
心目中真正的投行还是偏股方向承做的,在几大序列里面技术含量是相对最高的。而投行在服务企业的过程中最需要的便是三大板块的技能:行业+财务+法律。
财务,有会计师事务所帮忙,他们是最懂财务的,投行人要是能考下CPA,财务基本没问题,如果考不下,常年累月得做审查,也能练得七七八八。我个人理解,提升对财务的理解,只要不断浸淫在那个环境中,一点点去学习,总是不难的;
法律,有律所帮忙,他们也是最懂法律的,投行人要是能考下保代考试再学点经济法,重要的资本市场法规熟悉熟悉,应对监管应该问题也是不太大的。况且对法规的深入也需要做更多的项目,在一个又一个case中加强对相关法规的理解,总体而言也是在实践中习得;
行业,要在工作中锻炼商业敏锐度,了解企业运作,积累产业资源,还是蛮难的一件事。你自己没做过企业,难以深谙管理之术;没在一个产业里待过,看了再多的材料,始终对这门生意还是一知半解;没有生意上的关系,很难真正积累产业资源。
而投行分为承揽-承做-承销三大部分,除了承做的material工作比较多以外,承揽和承销更多是个资源工种,生生学金融做投行上来没有点产业或政治背景的确实很难继续上升了。
承做部分,正如以上所说,财务法律技能都可以在项目中慢慢磨砺习得,金融背景出身的有先发优势,但并没啥很高的壁垒性,反倒是我身边从理工科出来再做投行的,没有学商的浮夸和功力,反倒逻辑性更强、更能吃苦、甚至有些专业出来的天然理解一些技术性较强的行业更容易些。
总体而言,投行比较适合对一级股权方向感兴趣、自我驱动力强、体力和精力旺盛的同学们。喜好安逸或不希望工作压力太大的同胞并不那么适合,当然要是奔着锻炼一段时间再择业,那是另外一回事了。
三、如何进入投行?
1.技能提升:最后的比拼都是实力
投行业务是对人要求最高的岗位之一。大投行序列分为股方向的投行并购、债方向的债承、还有偏销售属性的(起码目前)资本市场部,其中以做股方向的投行业务对技能的要求相对最高。
投行工作不仅需要懂基本的金融市场和工具、资本市场规则、企业分析、行业分析、财务分析、法律基础等等,当然PPT/EXCEL等技能是必备。以上技能是一个做投行投资从业人员终身都在学习积累的,如果在在校或实习阶段就开始学习起来修炼内功,会大大增加后面进入投行实习和工作的概率。
我们的建议是先自己学习起来,通过项目再一步步打磨。很多同胞老觉得金融单纯靠关系,固然很多单子的成交都有大佬的身影,但大部分情况下,不可能靠关系搞定落地过程中的每个人,更多还是得依靠扎实地待人接物攻克一个个难题,自己得有水平和实力,那才是关键。
2.实习实习!实践是第一生产力
如果想一毕业就直接进入投行工作,起码有两份投行相关的实习才稳妥,并且第二份投行实习就要直接奔着实习留用去的,并且方向最好还要一致,做债的就一路往债承口的实习走;做股的就一路往发股并购的方向走,不然到后面会被challenge方向混淆的问题。
现在大多数投行都不接受没有任何投行实习经验的同胞单凭校招就进入,因为投行的工作强度和出差频率确实不低,没有经过实习训练和检验下部门老大们肯定不会放心的。
实习的重要性比念书的GPA确实要重要地多。多数情况下第一份实习都得借助外部力量帮助才能找到,比如师兄师姐、导师、家人朋友推荐或一些靠谱的求职机构。
3.适当考证:锦上添花的东西也得有
个人建议不要将太多精力放在考证上,多考固然好,但精力必然有限,投行要求即便严苛也不会上升到对实习生就拿下CPA的变态程度。
在可能的情况下,建议考以下几个即可:(1)CPA的会计和经济法:前者能帮助打下一定的财务基础,后者能帮助打下一定的法律基础。都与投行工作最为相关。其他科目可以先滞后;(2)准保代考试(证券从业的投资银行业务):现在的保代考试比之前简单了不少,且现在大家都可以报名考试。考试的难度不小,基本上考完可以夯实做投行业务的理论基础了;(3)证券从业和基金从业:相对很简单,对于了解资本市场和金融工具较有帮助。
以上是我总结出来的最节省时间的办法。投行的要求虽然高,但只要不说一定要去top券商,进个中等甚至偏上的不是没有可能,关键是清晰的认知和扎实的准备。
四、未来的投行家
现阶段的投行,还是以监管核查为主,下一阶段随着资本市场的深入特别是科创板的推出、创业板放开并购重组,我国资本市场越来越向着注册制方向迈进,懂行业、有产业背景的同胞做投行会更有优势。
只不过在入行的时候,因为竞争的激烈,要是非金融专业的筒子们能通过实习和自己学习恶补财务法律和资本市场的知识,对比金融专业出来的真的是一点都不逊色。
未来的投行家,肯定是一个精英人群。慢慢告别了服务监管阶段后,下一阶段将需要有扎实财务和法律基础、还得懂产业、能深入服务产业的投资银行人才。
专业出身并不是问题,非金融专业出身、立志于投身于投行事业的同胞们需要更早更深入了解接触资本市场、有更多实习实践才能在激烈的竞争中胜出。金融专业科班出身的,反倒要更有危机感,需要更深入产业,思考商业,才能在投行菁英中有立足之地。
文/by 小贝老师,曾帝都十年券商、基金和PE从业。现认真做教育创业和金融投融资创业。
希望我们的回答能对你有所启发或帮助,有泛商科和金融行业求职、职场转型的问题可以私信我们或关注公号小贝Career(搜 xbcareer), 谢谢!
5#
有关回应  16级独孤 | 2021-5-27 23:58:49
投行真的是很多人的理想工作
那么,如何进入投行呢?
今天uni酱通过一个实战经历
来给大家分享一下进入投行需要几步!
我在大学本科三年级时拿到香港某投行的环球资本市场(Global Markets)销售部实习offer,并且在10周的实习结束后,成功拿到full-time offer
今天详细分享我的实战经历。我总共经历了四轮筛选——online application(网上申请), online assessment(网上测试), telephone interview(电话面试)以及final assessment(最终面试)。
【本回答推荐实习信息——中金公司研究部research实习生招聘
岗位信息在文末哦~欢迎关注,感谢点赞评论。
求职小白看过来!点击文中链接享受1次职业规划和求职竞争力报告!
职业规划/实习/内推/简历/面试/秋招/春招 ……
任何个人规划&求职问题都可以来找UniCareer咨询!
【解决求职困惑,点此免费咨询】
职业规划/实习/内推/简历/面试/秋招/春招 ……
任何个人规划&求职问题都可以来找UniCareer咨询!
【解决求职困惑,点此免费咨询】(一)第一轮网上申请
恭喜你踏出了迈向成功的第一步!
首先弄清楚截止日期。每个行业的申请日期不同,比如消费品公司通常会在上学期截止(8 – 12月),而投行会在下学期(1 – 4月)。同一行业的不同公司也有各自的截止日期,比如高盛、摩根士丹利,就比花旗、渣打早1-2个月。务必要在截止日期前上网递交个人资料
其次要有一份漂亮的简历。如果你未雨绸缪,一早已经有工作或兼职经历当然最好,但大学生一般不会有特别多工作经验。
最后,submit之前一定要检查再检查,尤其是个人姓名和联系方式!我有位同班同学,综合素质非常高,结果申请后一直没有消息。最后我问他有没有收到过confirmation email,他说没有啊,才发现很大机会是自己的email写错了,那人家就算有心招聘你也无门啊。

职业规划/实习/内推/简历/面试/秋招/春招 ……
任何个人规划&求职问题都可以来找UniCareer咨询!
【解决求职困惑,点此免费咨询】(二)第二轮网上测试
以我为例,这轮分两部分。
一部分是基本金融知识测试。这里没有可以取巧的成分,只有靠平时专业知识的积累。建议可以上学校内bbs翻出历年的例题做一下,练练手。如果可以,叫上你的同学,最好是专业知识水平高的,一起帮忙做(请不要叫我cheater)。
另一部分是性格测试,这个部分没有正确或错误答案之分,纯粹测试你的性格类型(就类似大家做的红黄蓝绿人格分析一样)。举个例子,题目会问,以下哪一点最符合你本人特征,a诚实,b积极,c勤奋,d有创造力,其实你可能abcd都符合,但只能选一个,选哪个?这个时候,我会根据我应聘的职位去推断他们需要哪方面更突出的人。比如销售部门,我就会选择b,因为销售员必须积极主动招揽生意,有时候不需要100%诚实去推销产品服务,也不需要绝对的long hours工作。如果是科研部门,我就会选择d,因为创新是科研进步的动力嘛。
因为网上测试是限时的,请务必保证电脑电源充足!务必保证你的网路通畅!

职业规划/实习/内推/简历/面试/秋招/春招 ……
任何个人规划&求职问题都可以来找UniCareer咨询!
【解决求职困惑,点此免费咨询】(三)第三轮电话面试
还是以我为例,公司总部伦敦的HR,会跟你用email先约好时间,然后准时打来
大概半个小时的通话,问题多半是关于个人经历的考察,不再是专业知识。这正是我的强项。考察领域不外乎是你是否有以下几方面的能力– learning skill,leadership,team work,creativity。回答的时候一定记得要举!例!子
首先你给的事例不一定要多么惊天动地,面试官也不expect我们学生仔拿诺贝尔奖(当然你拿了更锦上添花),但务必在叙述的时候,体现出你想让面试官知道的某方面能力。可以说你某次做project如何在一个小组中发挥领导作用,可以说你篮球比赛如何发扬团队精神获得胜利,也可以说某次旅游发生小插曲你是如何急中生智平息纠纷等。多准备几个小故事,面试的时候随机应变,根据面试官问的方向来提供故事。总之在问题回答完以后,要让面试官意识到你具备上述几方面能力。
此外,事例一定要听上去真实,哪怕是编的也要想办法让对方觉得是真的。所以一定要自己事先练习再练习,亲口把故事说出来,多排练几次。
约好时间后,可以跟室友们打个招呼,尽量那个时候大家回避一下,给自己一个安静的环境,毕竟电话里有时候比较嘈杂。说话的时候请用中等语速,声音饱满响亮
另外再次强调timing的重要性。像这样有时差的,我会选择对方周五的下午时间,哪怕熬夜,也要争取在对方心情最轻松的时候面试,成功概率肯定高一些。

职业规划/实习/内推/简历/面试/秋招/春招 ……
任何个人规划&求职问题都可以来找UniCareer咨询!
【解决求职困惑,点此免费咨询】(四) 第四轮最终面试
经过前面三轮筛选,到最终面试的时候全国只剩下8个候选人。公司再次体现对home boys and girls的厚爱,非常土豪的将所有人飞到上海总部进行面试。面试头一天大家抵沪,入住陆家嘴五星级酒店江景房(当然又是公司掏腰包啦)。第二天中午在酒店的商务层进行长达半天的面试。
一开始是午餐聚会,此时只有HR和候选人。建议大家不要吃太饱,防止food coma。吃完了记得去趟洗手间,收拾一下仪表,顺便检查牙缝里有没有白菜
午餐之后,正式面试kick off。面试官们各自坐在一间商务办公室里,我们轮流与面试官们见面。面试内容包括自我介绍,对公司的了解,也有强度非常大的在20分钟阅读公司年度报表
能来到终面的,智商一定不低。自我介绍和对公司了解这类型的面试,必须是一早已经做足功课。反而公司报表,虽然在网上都可以查到,但你无法预计面试官会要求你通过报表来解决什么问题,因此看上去难度最大。实际上,这一环节,面试官并不想考察你是否能在20分钟内将一本厚达100页的英文报表看完(估计他们自己也看不完),而是看你在压力下,是否可以在deadline之前解决问题。我走的一个捷径是,提前在网上搜出该公司近一年的新闻,了解公司的业绩和发展方向,这样在面试时可以跳过看报表,直接用这些知识做presentation
我当时还自作聪明在presentation白纸的右上角,用彩笔画了公司的logo,这个估计只有我做的小举动,却体现了我对公司的认同和marketing sense。

另外,面试官最后通常都会给候选人一个提问的机会。表面上是你问面试官,实际上依然是面试官考察你。通过你的问题,可以看出你对公司的了解,以及你对这个职位的热情程度。
一般我会问以下三个问题,作为模版分享给大家:
  • 请问您对公司(或者团队)未来3-5年的发展规划如何?
  • 请问您心目中的理想人选是怎样的?
  • 请问您是否可以分享一下您自己加入本公司/团队之后的感受和成就?
问题1是表现你对公司和团队大方向的关注。比如销售的话业绩翻几翻,发债的话做多少次承销等。
问题2表现你对此职位的重视程度。也可以借此机会,根据对方的回答,再次强调自己的优势。
问题3的主要作用在于,拉近跟面试官的距离。是人都喜欢讲自己熟悉的话题,尤其是自己的经历感受,尤其是自己的成绩。让面试官聊的开心了,你离offer又近了一步。
轮流面试结束,就到整个流程的最后的一步,group interview集体面试。此时所有人都聚集在一个会议厅。面试官和HR分坐在房间的角落进行观察,8个候选人围坐中间的桌子,共同解决一个业务问题。
集体面试主要考察候选人的团队合作能力。很多人都觉得这是最难拿捏分寸的一关。我的建议是,发言不在于多,而在于精!一定要有自己鲜明的观点并voice out,但不可以太aggressive咄咄逼人;要给别人说话的机会,又不可以一点存在感也没有。
当时一位候选人,是北大经济系研究生,金融知识solid,在集体面试中表现非常突出,从头到尾80%的时间都是他在款款而谈,他的解决方案也是最终使用的方案。
就在我们所有人都以为他会被选中的时候,他却意外落马。反而我,作为唯一一个非金融专业的本科生,却被幸运的选中,成为当年全国唯一聘用的本科生。我想面试官并不需要一个在集体讨论时独揽大局的人。我虽然说话不多,但句句到点子上,同时在别的候选人说话时认真凝听,与每个人都有交流,在他们眼中成了一个完美的team player
面试结束后我们重返校园。一个月后的某个下午,我的电话响了,来电显示一个香港的号码,我的心跳骤然加快。拿起电话是一个熟悉而温柔的声音,公司HR姐姐用标准英式英文跟我说,经过所有面试官的严格考察和缜密讨论,我们决定给你暑期实习的offer,恭喜你!请问你是否接受offer?我当时在心里尖叫了出来,表面却故作镇定说,感谢公司的认可,我接受此offer并相信我可以胜任!临末我还不忘记谢谢HR美女姐姐的辛勤工作。
从那个暑假开始,我开始了职业生涯,实现了经济独立


最后有一个重要补充:
爱笑的孩子真的运气特别好吗?——是真的。
试想,面官在选人的时候,谁也不想给自己的团队,添加一个成天拉着脸的员工吧。最终面试的时候,我们全部都是face-to-face meetings。尤其是销售职位,第一印象非常重要,面试官也会从一个客户的角度,去判断你是否容易被客户接纳。
我正式入职后,找回当年其中一个面试官,问他在终面时,每个候选人都那么优秀,为什么偏偏选中了我?他回答,正是因为知道你们每个都很优秀,我们不需要再考察你们的专业知识或学习能力;我们看中的是你的自信和沟通能力,我们需要的是一个不仅智商高、更可以朝夕相处的工作伙伴
一个优雅温暖的笑容,会给你的第一印象加分,让人容易放下戒心,更容易接受你。当然要笑得自然,timing要好。关键是表现出easy going的亲和力,同时又不可以幼稚,请不要傻笑、干笑。一边笑一边吐舌头的表情,请坚决避免。
所以如果觉得前面写的干货太冗长难度太大,可以从最最简单的做起——今天开始就对着镜子,练习一个阳光而专业的笑容
最后祝大家跟我一样好运!

职业规划/实习/内推/简历/面试/秋招/春招 ……
任何个人规划&求职问题都可以来找UniCareer咨询:

本篇回答实习——中金公司研究部research实习生招聘
岗位职责:
1、新零售、美妆、电子烟、家居等消费行业深度研究,行业资料整理,数据整理;
2、协助完成个股(A+H)覆盖、模型搭建、行业深度报告和委托课题;
3、组内其他事项,包括协助反馈境内外二级投资者request等;
岗位要求:
1、国内外Top院校高年级学生;
2、保证4-6个月以上实习期,每周4天以上;
3、能够适应高强度的工作节奏;
4、扎实的财务会计功底;
5、流利的英文读写能力;
6、熟练使用Office、Wind、Bloomberg等软件;
7、加分项:
1)二级研究、知名PE、咨询等实习经验;
2)熟练搭建与调节财务模型;
3)报告撰写能力优秀、能够快速制作复杂PPT图表者优先考虑。
工作地点:
深圳
投递方式:私戳uni酱~


【求职干货传送门】
热点分析 | 送你满屏大炸弹: 微信8.0的表情你觉得好玩吗? - 社区
券商行业分析| 我, 偷窥中金2021工资单, 看100次酸100次...
求职干货 | 我, 会数据分析, 薪资翻倍! - 社区
求职干活| 如何拿到宝洁全职/实习offer?

UniCareer,专注技能提升的职场大学。 职前教育领域唯一获近2亿C轮融资的在线职场大学; 职前教育领域唯一被UBS、嘉实、苹果、Amazon、欧莱雅、华为、网易游戏、益普索、融创等上百家顶尖名企官方企业人才培训&招聘合作的在线职场大学; 职前教育领域唯一被耶鲁大学、哥伦比亚大学、康奈尔大学、伦敦政治经济学院、南洋理工大学、清华大学等超30多所名校官方认证&课程采购的在线职场大学。
由UniCareer独家整理发布, 如需转载请注明来源
版权声明:UniCareer发布原创求职干货文章及独家讲座福利等优质内容外,致力于分享优秀求职干货文章。如涉及版权问题,敬请原作者原谅,并联系UniCareer进行处理。同时,UniCareer也非常欢迎品牌的推广以及战略合作。

6#
有关回应  16级独孤 | 2021-5-27 23:58:50


投资银行,又简称为投行,是很多金融人心目中的圣地。一般来说,投资银行是为公司、政府或者是富人提供建议、筹集资金的机构。
在国内人们习惯把投行分成三块:外资投行,本土投行,中金。其中,外资投行又分为两种。大号的华尔街投行,被俗称为bulge bracket,包括大摩,高盛,摩根大通,美银美林,德意志银行,瑞银,瑞信,花旗投行部,汇丰投行部等等;小号的投行们统称叫做boutique,就不一一列举了。
每年大量学商科的留学生会选择投简历以求进入投行实习,积攒工作经验,为未来的职业生涯做好规划。
然而顶级投行的门槛却高得吓人:每年暑假,摩根士丹利暑期项目提供的分析师和助理岗位都会收到大约90000份申请,但录取率不到2%;高盛的录取率同样低的可怜,录取率2.06%。相比之下,哈佛5.9%的录取率就算很高了。看来,要想获得华尔街的实习门票,比上哈佛还要难啊。
01
投行实习生参与的常见项目:
全球财富与投资管理;全球定量分析;全球市场销售与贸易;全球研究;定量策略和建模。


02
申请较多的项目分支:
量化策略与建模;风险管理;数据分析。


03
投行实习生本科背景要求:
拥有一个较好的本科院校背景;
修过一些数学和编程的课程,金融相关的课程优先考虑;
本科阶段至少有过两段实习经历;
尝试通过交易进行投资,例如:学会交易术语、炒股,了解怎么看股票等。

您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

积分:136515
帖子:27303
精华:0
期权论坛 期权论坛
发布
内容

下载期权论坛手机APP