外汇交易哪个平台好？

外汇交易哪个平台好？

刘博 · 2018-10-2 00:35:45

真想知道，可以私信。

云山 · 2018-10-2 00:35:46

回答的有点乱，详细的回答对于模式讲的也是错的，我来系统的讲一下怎么选吧，教会大家选择方式。
任何金融平台都是有监管的，我们国家的证券公司和期货公司是证监会监管的，当然如果我们国家有外汇交易平台也会是证监会监管，而我们国家是不允许做外汇保证金交易的，所以没有。有没有监管可以看做一个平台是否正规的依据，有了正规监管他就是正规平台，但正规平台不代表就是好平台。我们先谈一下正规的问题，世界上公认的最好的监管是美国NFA和英国FCA和澳大利亚ASIC，其中NFA可以忽略不计，因为目前拿他的外汇监管牌照的只有两家平台：嘉盛和安达，杠杆要求是50倍以内，所以很多平台不会选择他，跟美国的政策也有关系，包括这两家有他的监管的也同时有其他监管，比如嘉盛把中国区客户全部开到开曼群岛监管下，那么你开了开曼群岛的账户也就跟NFA没有任何关系。这里先插一句吧，多监管的平台有哪些监管跟你没关系，他把你的账户开到哪个监管下才跟你有关系，很多平台在用这个套路，就是拿一个好的监管做宣传，拿一个很差的监管来开客户账户，我们来举例子，exness有英国FCA监管牌照，同时有塞浦路斯监管，这就是拿FCA宣传，拿塞浦路斯来做套路（还有一个痛点，就是ex有美分账户，迷你账户，标准账户，ecn账户，除ecn账户外的这几个账户都是做市商账户，也就是对赌模式的账户，后面会讲做市商和ecn），tickmill有fca监管，同时有塞舌尔监管，再比如CPT markets 有英国FCA监管，同时有伯利兹监管，这个伯利兹是最差的监管之一，这样的例子真的太多太多了，就是平台的套路，就这样来举例子吧，一家超市卖牛奶，他卖的有好的有差的，宣传的时候宣传自己卖的伊利牌子的，卖给你的是一个很差的牌子的，他店里卖哪些牌子跟你没关系，他卖给你什么牌子的才跟你有关系，平台监管有哪些跟你没关系，他把你账户开到哪里监管才跟你有关系。然后监管牌牌照香港、新西兰、瑞士、日本这些也是可以的，差一点的塞浦路斯、塞舌尔、最差的伯利兹、毛里求斯、瓦努阿图（这些是基本形同虚设，黑平台最多的地方），这里再补上一个牌照的套路问题，我刚才讲了美国监管我们可以忽略不计，一共两家，但是你在国内可以找出上百家宣称美国监管的平台，讲下这个套路，他确实有美国NFA监管的注册号，但是经营范围许可却没有零售外汇业务，也就想你在国内开个金融公司，你说我有营业执照，但是营业范围写的是水果零售批发，你这就是扯淡了，这叫超范围经营，跟没有营业执照是一样的。还有一点，很多香港的平台是香港金银业贸易场的，这个要注意，香港的监管机构是香港证监会，而香港金银业贸易场只是一个行业协会，还有新西兰的监管外汇的机构是FMA，而不是FSP，所以做外汇的平台新西兰的监管必须要有FMA监管，只有FSP注册号的你可以直接排除，这是最常见的套路。

有了正规监管决定了平台是正规的，当然监管的好坏也决定了平台经营业务的规范度，然后我们来讲一下平台的模式问题，经营模式也造就了一个平台会不会跟你对赌，会不会坑客户。

外汇平台分为两类，一类是有交易员平台，一类是无交易员平台，有交易员平台也就是我们通常说的做市商，该模式是平台进行报价客户买卖的，平台报价会参照国际行情，交易者买卖的对手是平台，也就是你开仓买入黄金5手，那就是平台卖给你的，然后平台将所有客户的单子进行对冲，比如所有客户加起来一共有100万手黄金多单，50万手黄金空单，那么平台会将其中50万手对冲掉，赚取其中的差价和手续费，然后剩下的50万手黄金多单叫做净头寸，平台可以将净头寸对冲到外汇市场（ECN或者外汇流动性提供商）这样的话平台就没有任何风险，也可以将净头寸留下来不对冲，这样就是和客户进行对赌了，客户单子赚钱平台就亏钱，客户亏钱平台就赚钱，如果平台将这50万手净头寸全留下来跟客户对赌那就是纯B仓，如果平台分析行情会下跌但是平台无法承担跟客户对赌50万手的风险，那么平台会选择对冲一部分，比如对冲掉40万手（这一部分叫A仓），然后留下来10万手跟客户对赌（这一部分叫B仓）。而一般做市商平台都会选择将客户的单子留下来对赌，只不过是比例多少的问题，因为90%以上交易者是亏钱的，这个大家应该很清楚，所以做对赌赚钱很快，如果平台公平的跟客户对赌倒是无所谓，但是一旦涉及到对赌的话平台一般都会动一些对客户不利的手脚（恶意卡点、滑点，相信滑点这个词大家并不陌生），向对客户不利的方向滑点，就等于是让客户多赔或者少赚，那么对平台是有好处的（对赌情况下）。大部分做市商平台是不允许剥头皮交易的，也就是超短线交易，原因可以给大家分析一下，就是因为做市商平台报价其实是系统挂靠国际行情，而自己并不是真实的市场行情，所以系统有可能会比市场真实行情有一个延迟，一旦这个延迟达到了专业剥头皮交易员能够反应过来的时间的话，比如延迟一秒两秒，也就是真实行情涨起来两秒后你做市商的行情才会涨，那么剥头皮交易者就可以在真实行情上涨时马上在做市商平台买入，两秒后你涨起来了我再卖出，这就是肯定盈利的做法，之前剥头皮风靡一时，但是现在一是it技术越来越先进了延迟会比较小，二是有延迟机会的平台他不允许你剥头皮，所以现在剥头皮也就没有以前那么火了。
无交易员平台分为两种，一种是STP模式的，一种是ECN模式的，STP模式是平台将客户的单子全部对接到其合作的流动性提供商（银行，我们下面就用银行来代替流动性提供商这个词），由银行进行报价成交，因为普通客户的单子没有条件进入银行间市场，所以平台只是一个中介机构，将你的买卖单提交到银行。这样理论上平台是无法产于对赌的，但是去年福汇的事情让大家明白其实这种模式也是可以变向对赌的，就是银行将客户的亏损再返还给平台，福汇就因为这样被赶出了美国市场，不出意料福汇同时也被查出了非对称滑点（就是向对客户不利的方向进行滑点），连一个这么大的上市公司都经不住诱惑会做出对客户不利的事（在有条件的情况下），那么STP这种模式大家就仁者见仁智者见智吧。
ECN外汇交易平台，即Electronic
Communications Network，电子通讯网络
ECN外汇交易平台是客户与其他客户交互交易，换句话说，客户的订单是与市场上其他参与者的订单交互的。
ECN外汇交易平台是将客户的单子提交到技术公司（提供ECN技术服务的公司），在这市场里，各参与者（银行、零售外汇交易者、对冲基金、经纪商等）通过把各自已具有竞争性买进或卖出的报价发送到ECN系统中，相互之间成为对家做交易。所有交易的订单实时的会有相反操作方向的一方与之匹配。也就是说你的成交对象是另外一个交易者，你的买卖对手是另外一个交易者，其实ecn里面的主要参与者还是银行和流动性提供商，但是你的成交对象不是固定的某一个，而是谁的价格有优势系统会匹配你跟他成交，同时你的成交对象也有可能是另外一个交易员，所以没有了固定的成交对象，也就完全无法做到对赌，所以ecn模式是最公平的一种模式。

谈到平台有模式可以对赌的情况，那么对赌会对客户有什么影响呢，理论上来说平台公平对赌的话其实对客户没有任何影响，就像是你去赌场跟赌场老板对赌摇色子比大小，赌场老板不对色子动手脚的话那就是公平的，但是由于涉及到个人利益问题而且色子又在人家掌控之中所以让他不动手脚很难，这就是平台对赌的问题所在，也就是你让平台公平的跟你对赌是很难得，还用福汇的例子，福汇是世界第一的外汇券商，但是被美国查出来变向对赌了，同时也被FCA和香港证监会查出来非对称滑点而罚了款，注意非对称滑点就是平台在坑客户了，就是动手脚的恶意滑点导致客户赚的时候少赚几个滑点，亏得时候多亏几个滑点，就是平台从你账户里偷钱。所以我的判断是只要能够对赌的模式我直接排除，不去考虑平台会不会跟我公平的对赌，我个人用的就是ECN账户，官网点击完全要把平台对赌的问题排除到一边，因为我不确定任何一个平台会参与对赌了之后还能保持公平。
判断完了平台的监管和模式之后，其实我们还有一个简单的方法去判断一定这个平台有多大的客户量，客户群体规模有多大，对新手来说也是一个简单的参考标准，打开mt4软件，在搜索交易商栏里面输入一个平台的服务器名，然后你看下你能搜出来多少服务器，我用的是三个模拟服务器，12个真实服务器，官网点击一般小平台都是一两个服务器的。这就像是一个旅游公司用多少量大巴车接送游客可以看出来他有多少游客一样，一共就10个人谁也不会弄10辆大巴车去接送，服务器也是要投资的。
看完上面的分析之后我们就要看一个平台的交易成本问题，外汇平台如果不对赌的话赚钱只有一种方式，就是收手续费，而手续费是有两种形式，一种是在原始点差（原始点差这个概念，stp模式的话原始点差就是合作的银行或者流动性提供商的原始报价点差，ecn账户就是ecn市场的原始实时点差）基础上加点差报价给客户（比如原始点差黄金1300对1300.10，而平台报价给你1300对1300.30那就是收了你一手20美元的手续费），另一种是不加点差直接收取手续费的形式，不用管平台用了某一种还是两种同时用，你只需要比较他的点差加手续费一共多少那就是你的交易成本，我用的黄金交易成本一手是10-20美元之间，外汇欧美例子一般在一手8美元左右，IC Markets中文官方网站-|真正的ECN平台|外汇交易|CFD交易|MT4|ctrader|剥头皮交易交易成本对我们的影响也很大的，选择的交易成本高了，比如很多人的黄金成本是100美元一手，那就相当于你刚进入市场就亏了100美元，这是很恐怖的。
最后还有一个出入金的问题，在我们国内想要把钱直接入到外汇平台的托管账户那就只有一种途径，那就是电汇（国际汇款），我们国内外汇管制，每人每年能汇出去5万美元的额度，而且国外汇入的话有可能会被拒收。所以我们做外汇基本都是选用的银联出入金，外汇平台在中国不合法，政府不允许他做，我们外汇又管制，资金出入境就不可能那么容易做了，那么外汇银联出入金是怎么做的，如果有业务员跟你说直接到外汇平台在国外的托管账户那就是纯属忽悠你或者他自己都不懂，外汇平台在中国银联出入金要规避开政府的政策和检查，资金出入境是要通过种种周转的，可以说为洗钱，而平台一般做这个不专业，所以都是合作的支付商做的，也就是说你银联入金不管是什么形式（99%是国付宝支付，也就是你在网上买东西用国付宝付款给商家的形式，而商家名字往往千奇百怪，某某食品公司，某某建筑公司，某某商务公司，不过很少有人仔细看，但是你的钱就是直接给了商家），之前基本上都用的第三方支付来出入金，而今年6月份政府对第三方支付出台了很严格的管控政策，严厉打击外盘，所以很多平台退出了中国大陆市场，因为银联出入金第三方支付用不了啦，而留下来的基本上银联都转为了对私转账的方式，就是入金是你把钱用银行转账的形式直接转账给平台合作的支付商，支付商再给平台，很多人会说这不安全吧，其实不管什么方式都是你把钱给支付商（只要是银联入金），而我们也可以选择电汇，电汇是直接国际汇款到平台的银行托管账户，入金汇款外管局对我们有5万美元每人每年的额度限制，这个倒还无所谓，关键在于出金你用电汇，券商国际汇款汇入你的银行卡，有可能会被银行拒收，这才是我们的痛点，当然你也可以办一张香港的银行卡就可以避开这些，我个人就办了一张工银亚洲的银行卡。
最后来讲一下什么样的外汇平台会跑路，一个平台跑路就像国内的一些企业跑路是一样的，原因一种是企业经营有问题，总是坑客户（比如开商店卖假货，比如外汇平台对赌而且坑客户）名声越来越臭实在做不下去了那就跑路吧，还有一种就像庞氏骗局（比如国内投资圈钱给你年收益100%的承诺，这注定是无法持续经营的，巴菲特赚了那么多钱年收益才百分之三十多啊，比如外汇平台你入金一万赠金一万，平台靠什么赚钱啊，要么黑你要么他赔钱）他就是拆东墙补西墙，用后来者投入的钱来给前期投入者，无法长期经营下去的，因为没有利润，是个亏钱买卖，只能是圈到一定的钱就跑路，如果一个企业有稳定的收入来源，可持续经营，而且声誉越来越好，名气越来越大，业务越来越广，他跑路除非他有病，任何人或者企业选择跑路都是无路可走了，铤而走险，因为你跑路是成了罪犯的，给你用国内开超市的例子来举例子，他们的超市都是你开办会员卡充值才能买卖，一家超市是东西又贵又是假货，他总有一天会被大家唾弃，越来越坐不下去，干脆卷着会员钱跑路，一家是真货但是他充会员卡你充一百送两百，那么也就靠买东西根本就没有利润，因为送的太多了，生意是赔钱的，只能靠这个方式圈钱，圈到一定的钱就跑路，这叫不可持续经营，一家超市你充一百就是一百，然后东西是真的，而且便宜，他每一件商品赚你一块钱，总体上声誉越来越好，门店越来越多，生意越做越大，它是有稳定的利润的，你说他会不会哪天脑子一热我卷着会员钱跑路吧，答案当然是否定的。
看到这里，其实你也就学会了如何判断一个平台是否正规，什么样的平台是好的，希望回答对大家有所帮助。

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