【IMD摘译】日本证券公司考虑应用分类式数据模型

通过运用分类式数据模型，日本证券公司可以在一定程度上解决监管方面遇到的问题，令公司更为符合规范。
对于企业而言，通过监管并符合规范往往需要花费一定的成本，这给很多企业带来了挑战，日本的公司正在努力地克服这项挑战。
瑞穗证券（MizuhoSecurities）全球市场部的高管Ken Utsunomiya表示：“日本的公司日常可能需要处理300至800份监管报告。瑞穗证券必须在规定的时间内或是在最后截止日期之前发送报告，如果我们公司出现了失误，且报告较为重要，我们则需要再次发送报告并附上解释函，有时我们甚至需要附上道歉信。如果情况更为糟糕的话，我们也许面临着处罚。”
由于日本的证券公司可能会在报告上出现失误，在这种压力之下，整个证券业开始考虑实施开放的数据分类模式，该模式与新加坡应用的分类模式相类似。
新加坡的分类模式是基于新加坡金融管理局610报告而设定的，可以监管银行提交的数据和报表。该分类模式是由普华永道新加坡分公司和数据咨询公司BR-AG联手设立的，同时监管方案供应商AxiomSL联合九家银行一同参与该模式的构建。
詹姆斯·麦斯登是金融技术供应商Broadridge的高管，主要负责日本和亚太地区的战略发展业务，他表示：“我们公司目前已经与监管方案供应商AxiomSL、数据咨询公司BR-AG、日本地区的证券投资方以及银行开展商讨，我们将共同开发应用于日本市场的数据分类模式。”
由于缺乏专业知识，无法正确理解监管的要求，在递交监管报告时可能会遇到很多问题。麦斯登表示：“曾从事过监管工作或是对监管有所了解的人员并不是很多，因此公司须将监管工作交给其现阶段的供应商。有时公司不了解怎样生成数据，有时公司想要获得标准模式下的数据则十分费力。这时开放的分类模式就发挥了它的作用，会给很多公司带来一些便利。”
瑞穗证券的高管Utsunomiya表示：“有些时候，法律对于交易和数据尚未有明确的规定，因此日本的证券公司通常会向咨询公司寻求帮助，比如东京国际咨询公司（Tokyo International Consulting），但很多日本的咨询公司并没有将关注点放在监管报告上。”
目前，日本的证券公司正在开展商讨，研究应将分类模式优先应用于哪些报告中。Broadridge公司的高管麦斯登认为，从递交给外部监管机构的报告着手将更为容易一些，比如那些递交给日本金融厅（FSA）或日本银行的报告，因为这些报告中的数据非常明确。相反，由于每家公司都有各自的需求，分类模式也许不适用于涉及内部管理信息（MIS）的报告。MIS报告旨在提供公司的内部报告，其用途可能多种多样，差异性较强，因此这种已经设定好的数据模式未必适用。
麦斯登表示：“开放的分类模式可以用于处理单个报告或一定数量的报告，当报告的数量不是过于庞大的时候，分类模式可以有效地发挥出它的作用。就像解决信息技术方面的问题一样，我们需要从小问题入手。”
日本的证券公司每年都会接受监管审查，对此，瑞穗证券的高管Utsunomiya表示这通常不是什么大问题。但在证券公司开展新业务的时候，为确保其业务正常运行，必须检查新报告是否符合规范，这也是日本证券行业应该考虑运用分类模式的原因。