金融专业进券商和投行真的很难吗?

本科985金融，美国金融硕士，依旧进去不券商和投行...怎么回事啊

热心的小回应 · 2021-1-9 08:46:21

因为其他回答中有很多反对的声音，我觉得可能是自己的表述有问题，导致许多网友误会了我本意。我利用坐高铁出差的时间再稍稍把这个问题阐述一下，从这一段开始到分界线之前，都是我新加的内容，原回答在分界线以后。
首先，我说题主没能成功进投行的主要原因是“专业没读对”，这个判断是基于当下纯金融专业毕业生的体量以及这个专业本身的特性而言的，我从来没有说过读纯金融就完完全全不能进投行，但有进投行这种想法，同时又读了纯金融专业的同学需要了解到 ———— 通过这个专业切入投行所面临的竞争压力非同一般，而且要满足很多先决条件。不然连简历都无法被HR相中，更别谈去实习和工作了。而且退一万步讲，如果你万一没能成功进去投行，单就金融这一个专业而言，你的退路也比较局限。
我还是举例来说明，比方说下面这个CICC的雇员：

CICC雇员
雇员学历背景大家看上面这位中金的雇员，本硕就都是读的纯Finance。但是很多网友把关注点全都放在了Finance这个专业上面，对于和这个专业配套的院校都忽略掉了。我不说多的吧，本科上海交大+清华研究生，各位稍微估算一下全国各大院校的学生同时满足这两个背景的加起来能有多少？有多大的比例？如果是对比全国所有的大学生来说的话。
所以在这个位置，大家说读金融进CICC是OK的，至少事实摆在这里，但是其他的信息大家是否有关注呢？很多很重要的信息其实是被大家选择性的忽略掉了，但并不代表他们不存在。尤其是在当下这么样一个比较严峻的就业市场里，院校背景的意义更是非同一般。毕竟HR没有那么多时间去认真看每一个应聘者的简历，很多简历甚至压根都没打开过，直接就被Pass了。这种现象是绝对存在的。
单就题主而言，为什么我说他可能存在专业上的问题呢？就是出于这个背景的因素来考量的。或许题主并不是因为不够投行的格，而是被其他院校背景更优秀的人给挤掉了。为什么被挤掉了？因为专业同质化太严重了。
就算我不说，大家自己去搜罗一下，看看目前国内外中国学生读金融的体量，你们就可以知道这个群体有多么庞大。我就不谈那些清北复交，在什么北大汇丰，清华五道口这种顶级院校毕业的金融学生了，哪怕是个普本、二本、甚至三本我也不少读金融/金融工程专业的学生。而类似英国、澳大利亚这些国家毕业拿 “Bachelor of Commerce（Finance）”或者“Master of Finance/Financial Analysis”学位证的同学更是不计其数。
而且还要算上那些本科读什么电子、机械、化工、医药、环保、会计、统计、计算机，研究生转来读金融的，这又是一大波人........
这种数量的庞大就好像大家用的手机一样 ———— 现在的手机基本都能打电话，都能发微信，都能拍照，那为什么有的手机卖的特别贵（比如像苹果的旗舰机），有的手机全球销量顶尖（比如三星），而有的手机却反响一般呢？就是因为龙头的品牌基本被垄断了，那个市场一般的手机压根挤不进去.......我们哪怕不谈手机的做工，手机的系统，光是品牌效应，现在除了三星、华为之类的有几个能够达到苹果的级别？
所以，哪怕是同样可以打电话发微信的手机，大家也绝不可一概而论。同样的，有的人能够接受用个OPPO，Vivo，也不代表所有人都能接受，有的人他就只认那几个牌子。就好像我们本文提到的投行一样，你们去搜索看看，发现转来转去基本也就是那么几所院校......
如果楼主读了别的一些专业，有了别的一些背景，我不敢保证他一定就能够进投行，但是门路至少会多一些，对不对？
比如计算机专业的，你院校背景好，投行一样有希望。如果最后进不了投行，你当个码农也可以嘛，敲代码虽然辛苦但待遇也不差。也去试着去量化领域谋个事儿做，或者当个IT职能部门职员，出路是很多的。会计、法律等专业也是一样的，都能够提供除金融外其他许多就业通道，同时他们还保留了进入金融领域的机会。这才是我一开始说他专业问题的初衷。
读金融专业没有问题，但要让金融专业达到进投行（或者说比较好的投行吧）的层次那不是人人都可以做得到的。如果现在已经知道了这个结果，板上钉钉他K不过其他那些拔尖院校的金融毕业生，你说我是不是该建议他读点别的什么？差不多就是这个道理.....
（以下是原回答）
首先，楼主你读的这个专业就和投行不搭调。
若干年前，我自己还在读大学的时候也跟你一样，以为投资银行部（Investment Banking Division，简称“IBD”）就是正儿八经的金融职能部门。当时的想法是 ——
“这投行部门不也是安插在券商里的吗？券商不就是标准的金融机构吗，那投行肯定就也属于金融行业咯。既然是金融行业，那要进到这个岗位肯定就要读金融专业吧”
于是乎就心安理得本硕都读了金融.......这里所说的“金融”是指的纯金融，学位证上就是一个Finance，没有除金融以外任何一点点其他的背景.........
直到毕业以后我才发现：这个年代，从事金融行业和读金融专业这二者之间压根就没有什么必然的联系，很多金融尖才压根也不是纯金融科班出身的。我看过很多行业内从业人员的档案，发现无论是投行还是行研，许多许多人都是复合背景，其中以金融+数学、金融+会计为主，也有很多毫无金融背景，学纯理工科，比如电子、医药、机械等转来搞金融的。我这里可以随便粘几个领英上中金投行的Analyst作为实例：
（说明一下：IBD就是投行，M&A组指的就是Merger&Acquisition，即并购收购小组）

CICC雇员
教育背景你们看上面这位Senior Associate，她本科在NYU（纽约大学）读的是Finance & Accounting，而学位拿的是B.S。一般英联邦国家这种专业会被划到Bachelor of Commerce里面，但是在北美貌似拿的是科学学士学位，有点偏工科的性质。

CICC雇员
教育背景第二位也是一样，拿的B.S学位，专业是金融数学，本科是读纯数学出身的。哈工大毕业，研究生是芝加哥大学。
目前我个人见到的纯金融/经济专业的学生基本就只出自那么3，4个院校，比如清北复交+人大+外经贸、上财、央财这三所211+香港的港大、中文大。其余的院校我还很少见到读纯金融/经济进投行部的。比如下面这位华泰证券的M&A雇员，就是外经贸+港中文毕业，但读的是纯金融/经济学位（注意：他考了CICPA）

华泰MA雇员
教育背景（上面这些内容是临时加进来的，所以前后衔接可能有点断档.....）
讲完上面这些再回到一开始的话题。我和楼主也一样，投了一堆的投行简历，杳无音讯。越想越觉得奇怪，始终想不明白到底是为啥。后来在领英上看到了上面这样一些投行Analyst的简历，又看了很多网络上的解释，才逐渐开始明白 —————— 内资投行其实最需要的是财务与法律专业人才，本质上投行干的就是偏法务的工作，真正的金融知识用的反而不是很多。

黑人问号脸以考证来讲，读书的时候以为CFA（特许金融分析师）才是金融专业的王道，于是很多学金融的同学就一窝蜂都跑去考CFA。那个费用老贵了，第一级报名费+注册费就6,7块人民币。当时觉得这证又洋气又高大上，还整英文的，牛逼轰轰...........考完了之后发现 ———— CFA跟投行业务基本没啥交集，要进投行正儿八经去考CPA（注册会计师）+ 司法考试 + 保荐代代表人.......
一开始还想不明白 —————— 这金融部门为啥要考个会计证？后来问了一些进到大投行的前辈才知道：CPA当中的经济法、税法、战略三门课都是企业整体运行时候关注的重点要素，会计和审计则有助于帮你理解企业财务报表，评估重大错报风险，审核企业的负债、周转、流动性等各种关键指标。
举一个简单的例子你们就知道为什么财务知识在金融里很重要了：

FCFF，全称Free Cash Flow For the Firm，这个公式应该所有学金融的人都学过吧？很简单的一个公式，没有根号，没有微积分，没有什么特别高深的数学知识。公式本身是指利用公司自由现金流对整个公司进行估价，而不是用股权估价。
现在问题来了。这个公式我告诉你了，我也知道公式的运算规则（无非就是一个一个求值，然后加总嘛）。哪怕你不是学金融的，我临时告诉你这个公式你也一样会用。但是你能告诉我这个公式的分子分母究竟是什么吗？
有人说，这分子全称不就是Free Cash Flow For the Firm，分母全称不就是Weighted Average Cost of Capital吗？对对，我也知道他们的全称，我问的是这分子分母具体该怎么求？如果你知道怎么求，那求的过程中要用一些什么参数？为什么要用财报里的A这个值而不用B那个值？给你一张资产负债表/现金流量表，你要能够读懂他们，并提取有用的、正确的信息。不然就算给了你公式，你也不知道里面的数字具体要填什么。
而司法考试则是侧重强调投行雇员的思维严谨性，中国金融行业监管异常严苛，项目材料要过会你写的东西得非常的合规，有逻辑，有条理。而且跟一些已经上市/即将要上市的公司打交道，别人是很注重合法合规性的，你别一不小心整个什么材料让人家背上官司，那个经济损失就很吓人了..............这些都是法学专业毕业生的优势。
所以现在你在投行里见到最多的人往往是学法律的，或者是从四大会计事务所里挖去的有经验的CPA..............是不是非常颠覆你的三观？
另外，不是给你泼冷水 —————— 想做金融高端岗位的人，如果本硕都是读的纯金融专业（即非金融工程，金融数学，或者具有理工科背景的情况）将会是一件极其危险的事情，因为你极有可能被挤兑到行业下层，去搞金融营销 ———— 类似私募/银行/信托公司的渠道经理，到处拜访，到处拉业务的那种...............这绝非我危言耸听
有人会奇怪 ———— 985本 + 美硕，这么硬实的文凭还被挤兑？
没错，这文凭单着来看是挺不错的，但你要知道，你要进的是金融行业！金融行业！金融行业！
这行业招人有什么特质 —————————— 极其看重文凭！重度学历歧视！

学历歧视你985是不是？ok，三中一华投行部清北一抓一大把.............
你985是不是？北京的公募基金随便去问一个，蒙着眼睛随便乱抓一个都是北大毕业的...........
听说过正儿八经剑桥大学毕业的博士去麦肯锡面试被人秒拒吗？ —————— 麦方给出的理由是：英国的毕业生我们觉得比较水，海归只考虑美国名校.......（真人真事，绝非杜撰）
这就是当下的行情，学机械的，学材料的，学化工的，学电子的，学法律的，学财务的，学什么乱七八糟专业的人都有一部分想往金融行业里转的，你说这个圈子是不是超级拥挤？拥挤就代表了文凭挤兑，什么NB文凭的人在好一点的金融机构里都屡见不鲜..............久而久之用人单位的胃口就越吊越高，开始堂而皇之地搞“学历歧视”。这就是当前的行情。
鉴于这种严峻的形势，你可以考虑先去四大会计事务所兑付几年，做做Tax或者再不济搞搞审计也行，目前整个宏观环境都不太好，得过且过吧...........
关于四大这个事情，评论里有人问我为什么不推荐题主去做审计，而要去Tax，我是这样看的：
首先，去四大做审计的确有希望能够打通去投行的通道，但是这个概率和时间都不确定。在当下这个竞争激烈的环境里，很多岗位往往都是内定好的，一方面是那些各领域的大牛，另一方面也是因为有些人走后门。所以原本就不宽敞的通道就被挤得越来越窄，虽然通道依然还在，但是已经接近淤堵了。至少从我个人身边的一些情况来看是这样的，投行是一个人人都削尖脑壳往里钻的部门，不只是四大事务所，还有律所，应届毕业生，关系户等等一系列的人。很难保证说，去了四大做了审计就一定就机会跳去投行，目前这只能说是一个念想，但不能说是一个板上钉钉的事情。
所以我是从身体健康的角度来提的意见。说实话985本+美硕这个背景回国去四大，如果还要做审计的话，我觉得这确实有点屈才了.....................虽然四大本身也不差。我能想到的审计之外的业务线基本也就是Tax，advisory这两条了，不知道题主有没有数学/计算机的专业背景，有的话可以去试一试咨询，比审计也要好一些。
关于投行的就业和知识，建议各位可以上B站搜索“巫师财经”。

巫师财经B站名片这个UP是前投行的一个雇员，目前一共只在B站发了11个视频，但有152万的粉丝。我个人觉得他对整体金融链条的理解还算透彻，讲的也比较通俗，有兴趣的人可以进他的个人主页，搜索一下下图的视频，他解释了投行的功能和作用。（本来想直接搬视频过来的，但是他又不允许转载）

视频截图

热心的小回应 · 2021-1-9 08:46:22

哈哈，倒不像第一个回答里面说金融这个专业本身就不对口。
投行确实喜欢财务和法律专业的同学，但其实学经济金融去干投行的，还是不少的。
学金融已经还好了，毕竟学这个专业想来这个方向，很正常。
很多学理工科，文哲史的，还有跑来干这个行业的呢。
这个行业，说实话，不是那么看重专业，看重的是人的能力、综合素质。
所以，兄弟，你进不去，那大概率不是你专业的问题，而是他们觉得你不够优秀。
关于投行的招聘要求，可以看之前回答过的几篇：
证券公司投行部招聘新人的标准有哪些？我想进投行，我该怎么做？[h1]简单分析下楼主的情况，但要素其实讲得太少了：[/h1]像前面我其他帖子回答过的，要最简单的公式是学历+实习+证书+能力+机缘。
[h1]1、关于学校和专业[/h1]其实题主985的本科是挺好的了。
看海归很多时候会结合本科看，如果硕士不是特别知名，那么相当于本硕985的对待。
但这行确实是竞争激烈。比如全国有差不多一百二十家券商（有些还没有投行部），但是每年有招聘需求的券商不到30%，而且每年券商招人数量有限，按一定流动比例，测算下来每年券商投行岗位招聘的新人不超过1000-2000人。
而每年仅考虑清北复交，加上人大、央财、南开、贸大、武大等国内其他名校，应届毕业生人数已超万人，市场上金融人才供远过于求。如果不算这些名校，国内985211里的学生，一年就是四十多万，你算个百分之10大概有四五万人是学商科的。
来自海外的呢，学商科的将近一半，每年估计二三十万人都是读商科专业的。（虽然不是那么多人都想干金融）
985+海归硕士，确实是只满足了基本门槛，并不代表你就已经足够牛逼了。
关于对海归的如何判定，之前也回答过一个帖子：
国内券商投行部对留学生招聘的大致趋向?学不学金融，根本不是重点。投行招人的时候都是优先考虑学校，其次才是专业。
如果说一定要看专业，说投行有自己偏好的专业背景，比如说财务、法律专业。
但很多投行从业人员都不是金融科班出身，教育背景为工程、数学、计算机、医药、物理等都有，复合背景往往也备受欢迎。但具备和工作内容匹配的金融知识，熟练运用金融分析工具，具备较强的分析能力是大家的共同点。
投行中为什么有那么多不是金融专业的?[h1]2、关于实习[/h1]我看题主压根没说实习。
那可能就没意识到实习对于进入投行的重要性。
可以直接下结论：无实习，不投行。
如果想进入不错的投行，请足够专注地做投行相关的实习。相关的实习包括一级市场、四大这种。
如果你在入职考核之前，有那么几份投行实习，加起来具备一年以上投行相关实习经验，且经历过几个完整项目，那么你的加分程度将会很高。
不过，海归一般最致命的弱点，都在于实习。
[h1]3、证书方面[/h1]CPA+保代+司考，是加分比较大的。
从求职角度，CPA＞保代＞司考。
但大多数时候是锦上添花，多过于雪中送炭。
海归很多都很难有时间去考证，而且基本都在沉迷于考CFA。
可是那儿根本不对口呀！
进入国内大投行有必要考出CPA证书吗？[h1]4、能力方面[/h1]其实和实习和证书重合度很高，因为你实习和考证，就是为了提升能力。
能力是最重要的，但是也是外显需要证明。（当然面试和实习过程也是检验的不住）
投行业务一般涉及客户、券商、会计师事务所、律师事务所等多方机构，一般券商在所有中介机构中承担着核心协调者的角色，既需要统筹全局、协调各方进度，又要针对发现的问题给出最专业、最全面的意见。
因此，投行对于个人财务、法律的专业技能都有极高的要求，需要及时发现问题、分析问题并解决问题。所以，才喜欢财务和法律相关专业的同学。
除了财务、法律和业务专业知识，投行还非常注重其他常用技能的积淀，包括信息检索的技能、文字处理的技能、法律案例查询的技能、数据处理的技能等等。
其他还有一些沟通表达能力、吃苦耐劳这类的素质，这个也是在实习过程中很看重的。
更详细的可以看上面回答过的其他提问。
[h1]5、机缘[/h1]重点把握实习留用，暑期实习，校园招聘几个时间档口。
但有的时候，能不能遇到有坑，好的领导，也赏识你，需要机缘。
海归因为学制问题，一般情况下暑期和校招有的时候会错过。
所以，很容易“一旦错过就不在~”
[h1]结论[/h1]所以海归基本上得提前一年以上准备，提前学业务和实习，不然到毕业的时候很多回国马上蒙逼。
找工作找不到最后就怪学历怪专业。实际上，根本上是因为不了这个行业。
更多的还是展示你的踏实靠谱、你的工作能力，你已经具备和掌握了多少需要的技能，你的快速学习能力能够适应快速变化的工作，等等。
早做规划，踏实求职，虚心求教，尽快入行，飞速成长，这才是应该追求的王道。

热心的小回应 · 2021-1-9 08:46:23

1、现在就业形势确实不好，至少来我们机构的应届生都有省市前十名的学生……如果当年按照现在的标准，我连门槛的边儿都碰不到
2、因为就业形势不好，券商、投行这种好职业的headcount都在缩减，所以对学校的要求会比之前高，所以具体要看985和美国硕士的具体学校，强调一下，这里没有贬低任何学校的意思，只是不同行业的target school不一样
3、还有退而求其次的选择，比如国内二线券商，四大好一点组的审计或者transaction部门，好一点的FA、CDD咨询公司等，其实作为职业生涯的起点来说，在现在这个经济形势下，也很不错了

热心的小回应 · 2021-1-9 08:46:24

首先，进投行券商考察的因素包括：
1）学术背景（院校、GPA、学历等）：大部分券商，硕士是基本门槛，如果想进顶级券商，必须确保自己的本科/研究生都是 Target School：中金、中信海外 Target School 超全名单完整版（建议收藏！） - Leah的文章 - 社区
2）实习经历（高含金量、名企实习经历）：中金曾经公开过的6名实习生无一不在big name 实习过。券商投行部的实习生录用的条件也倾向于有往期新三板、IPO实习经历的，全职就更加不用说；比如中金投资银行部在招实习生的要求中就点明了：有大券商实习经历的同学优先。
3）求职技能（简历、面试技巧等）：要进投行/券商，可以参考中间筛选所涉及的繁琐流程以及环节，光是笔试基本都会涵盖四种不同类型的题目，准备工作少做一些都很容易被刷下来。以下表格总结了 2020 券商招聘时间（来源：公众号 INTERNATIONAL IDEAL）

其次，券商你该进哪个部门：
不同部门的招聘门槛也可能会有所差异，求职难度也不一致，海归求职，一定要选择最适合自己的。虽然每个券商的详细部门结构都不太一样，但是基本可以归类为以下（先参考中金的）：

券商部门架构1）投资银行部
券商里面的投资银行部与投行的投资银行部职能、架构大致相同：

帮助企业集资（圈钱）：发行证券（股票、债券），国内叫做“承销”
向企业的金融交易提供意见：并购、融资

不过一般新人进去都是先从基本的整理底稿、尽职调查开始做起。国内投行（除中金）偏爱招男生，基本都是和尚庙，因为投行IBD工作强度大，男生体力要比女生好，而且也不需要产假。
券商投资银行部内也分为行业组（Industry）、业务组（Products）：

行业组 :能源化工行业组、医疗行业组、金融行业组、TMT行业组、消费行业组、装备制造行业组、综合IBS行业组
业务组：分别是并购业务线、债券承销行业线、结构金融行业线
ECM：负责股权类发行的部门（如上市IPO）
DCM：负责之前发行的部门

2）证券投资部（S&T）
证券投资部，也叫自营部门，等于 Sales & Trading。一般金融交易包括：股票、债券、基金、外汇……S&T虽然是一个部门，但从求职角度来说，职位有 Sales 和偏 Trader的区分，前者更注重沟通，后者更注重 technical。
3）资产管理部（AM）
资管管理部可以理解为是产品运营、产品设计，投资管理，渠道管理为一体的大部门。渠道管理就是负责销售；运营管理就是负责产品的净值计算、申购、赎回等一系列工作内容。这一部门很多工作业务实质和公募基金差不多，如果有意向以后去公募基金发展的话，拿AM作为跳板也是个不错的选择。
4）研究所（Research）
据说这是券商里面唯一不拼爹的部门，哈哈。该部门主要是做的是：对上市公司、所在行业以及宏观经济环境进行研究，并基于自己的认识给出对于公司的判断（未来发展、是否有并购机会、是否需要融资、以及股价涨跌、买入卖出等）。研究所一般分为宏观策略、行业，金融工程这几个方向。行业研究则比较宽容，也欢迎有复合专业背景的应届生，金融工程则是负责写量化策略报告的。
5）固定收益部（Fixed Income）
固定收益部是前途还不错的一个部门，其业务主要可以分为对固定收益产品——主要是债券的销售、交易、发行等。如果有意向的，大学期间好好学习债券方面的知识，CFA在本科阶段最好把一级考出来。
6）直接投资部（券商里的PE）
直接投资部可以理解为就是券商的PE投资部门，不同于其他的PE，VC，券商的直接投资只能投资2-3年内可以上市或退出的项目。其实和一般的PE工作性质差不多，一般应届生很难直接进入。
7）经纪业务部（销售）
经纪业务部也是我们理解的销售，平常印象说提到的那些开户、办卡的业务就是由他们负责，经纪业务部大概是券商里最接地气的一个部门，门槛较低的一个部门。

以上，是比较系统的进投行、券商要素，建议收藏！
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热心的小回应 · 2021-1-9 08:46:25

我觉得一般不会说……进不去券商和投行这样的表述吧……至少国内不这么说吧……
今年这行情……看你的本科985是哪里的咯……以及美国又是哪一所……清北复交本硕的到现在没offer的还不少……
我人一堆去的各大银行北分……
所以年份是这样，不过以后会更惨。
有工作就不错啦……

金融专业进券商和投行真的很难吗?

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