美股开户可以在网上办理所有手续吗?

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匿名用户   2018-8-8 17:49   552847   5
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2#
布棉|徐财星  3级会员 | 2018-8-8 17:49:40
开户很容易,钱出去不容易。
  • 现在美股开户已经简单到极致了,基本上都在网上完成,资料也可以在网上传递,但貌似最近需要把w8ben表格邮寄到美国。
  • 钱放在那边安全吗?其实我的看法是,这些券商都有美国证监会的认证,至少我炒股N年没发现什么问题,钱进出都很方便
  • 钱的事情,后面再讲一些曲线救国的方法。

需要准备的材料,材料都可以通过手机拍照后汇总,线上开户完成后发到指定邮箱即可,w8ben表格按指令去邮局寄送,寄挂号信,20多块吧,10天能到:
  • 地址证明:最近3个月的你名下的水电单,如果没有,信用卡对账单肯定有,如果这都没有,别开美股了。。。
  • 护照复印件电子版
  • w8ben表格和几个券商开户表格:券商网站都可以下载,照单填写就可以了。

首先,选择券商
  • 屌丝版的:第一理财、sogotrade
    特点:交易费很低,起步价少。一般3-8美元/单,首次最低充值500美金就可以了
    功能:功能限制,如融资、期权、做空等都有限制,另外还有T+N的限制,也就是当天买入的不能当天卖什么的。但日常操作足够了。
    好处:新开户赠送上百次的免费交易次数。我的在sogotrade,交易费3-5usd/次,广告一下:SogoTrade - Account Setup,用这个连接注册,100次免费交易,我能得25次。。。
  • 中级班:斯考特,etrade等
    特点:交易费中等,8-15美金吧,起步价中等,大约在2000美金的样子
    功能:功能就多了。融资、期权、做空等都能搞。融资的额度也比较高,有些能做到1:1,也就是说,你账户有1000美金的市值,能花2000美金,这个还是很吊的。期权做空等我都还没敢玩。哈哈。
  • 高级班:IB、富达、嘉信等
    特点:交易费贵,起步价也高,IB好像要2万usd起
    功能:但系统好,还能买港股、外汇、ETF什么的。功能很多,服务很全,还有不错的市场分析资料等。

这些网站都有中文网页、也有中文客服、中文专属邮箱,有问题发一个邮件过去,一般隔天就能回,如果北京时间晚上开盘时间发过去,2个小时一般就会回复,那边的人还是很专业的。曾经有次同一天在北京、上海同时登陆etrade,还用vpn登陆了一次,立马账户就被锁定了,然后人家说怀疑有人黑我账户,解释了半天也不行,人家非得给免费快递一个key过来,成本真不低。

然后,把钱倒到美国去。

上面说到,开账户不难,难的是钱怎么出去。以前钱很容易出去的,7-8年前直接银行办理,5-6年前银行看见trade的账户就不给过了,后来发现了用邮政的国际银邮可以,后来也封了。现在钱出去相对麻烦,也不算麻烦,就是通过开始招商银行香港一卡通的方式倒出去。

简单来说,
  • 开香港一卡通:在内地招商银行见证开户的方式,开设香港招商银行账户,开完就是有海外账户的人了哦。马上上档次了。香港一卡通见证开户需要 地址证明、护照/通行证、国内招行金葵花卡/名下总资产5万以上,办理很快,2周搞定。参考 招商銀行 -- 關於“香港一卡通” 新增內地見證開戶網點的通知
  • 把国内的钱换成美元,然后从国内汇入自己的香港招行
  • 香港招行汇出美国。美国券商不支持第三方名字的汇款,也就是说,香港招行的名字和美国开户的名字要一致,否则退回。
最后,开始交易
电汇出去后2-3天就可以入账了,基本上最短的路线图,3周就能开完了,可以交易了。。

最短路线图:
  • 马上去申请招行香港一卡通,需耗时1-2周
  • 同步网上开户,一般1-2天审核通过后,寄出w8ben表格
  • 1-2周后,收到w8ben表格,账户激活,可以汇钱
  • 招行内地换汇,汇到香港(2小时到账)
  • 从香港汇出美国(1-2个工作日到账确认)
  • 开始交易

再次广告一下:推荐初级用户使用sogotrade,我在etrade和sogotrade都有账户,etrade那叫一个贵啊,而且很难用。SogoTrade - Account Setup,用这个连接注册,100次免费交易。

update:钱怎么回来?
回来很好办,支票、电汇都可以,问银行拿信息填写即可,需要缴纳手续费,少则10多美金,多则几十美金的样子。那边汇出后,在银行做一下申报,招行是可以在专业版里面操作,然后就可以入账了。如果是多币卡则可以保留美元,如果是人民币卡,可能会被强制结汇,具体的问银行。

资料汇总:
第一理财:歡迎光臨美國第一理財
sogotrade:SogoTrade - Account Setup
IB:盈透证券
etrade:E*TRADE Financial
斯考特:中文史考特
嘉信理财:Charles Schwab Hong Kong
招行首推“香港一卡通” 见证开户便民服务
招商銀行 -- 關於“香港一卡通” 新增內地見證開戶網點的通知

有问题随时咨询。
3#
柳二  2级吧友 | 2018-8-8 17:49:41

美股不仅可以在网上办理所有手续,而且券商开户可以说是全世界开户最方便的国家。


中国在“互联网+”创新2.0发展新业态的推动下,创新模式不断嬗变。就拿我所熟知的美股行业来说,近年涌现出一批有影响力的互联网券商(富途,老虎、美豹),利用风口优势,将开户流程优化到极致,不仅全部在网上可以办理所有开户手续,而且也把美股佣金费率降到最低,美豹金融甚至是把基础交易佣金降为0了,真正意义上足不出户开户“0佣金”炒美股。


以上是国内情况,而国外当传统美股券商开户还比较繁琐的情况,以「Robinhood」为代表的新一代美股券商也同样把网上开户做到了极致,同样是是0佣金炒美股,只不过Robinhood还没对中国地区开放。


下面从券商分类总结一下可以网上办理美股开户的券商:


一、美股券商分类

1)美国本土券商:一般是佣金低的开户门槛高,门槛低的佣金高。


IB 盈透证券:典型的佣金低开户门槛高,开户资金$10,000 ,不过IB交易品种全面,佣金按股数收费,每股$0.005,现在开户已经不需要再邮寄材料,均发送 email 或者发送传真即可,做空也方便,有很多票可以借给你卖空。


但是IB的交易软件非常难用,有账户维护费(每月最低活动费为$10,当月佣金超过$30的话这项收费就能免除)所以他主要面向专业或资金量大的交易者,交易比较频繁(月交易佣金会超过$30),除了美股外,对港股、外汇、黄金、期权、期货等也有涉足或有兴趣的全球型交易者。


E*Trade:交易手续费偏高,为每笔股票$6.99-9.99,期权交易手续费为$12.99+$0.75/份合约。如果账户资产超过5万美元,则每笔交易手续费为股票$9.99,期权交易手续费为$9.99+$0.75/份合约。开户的最低资金要求为$1,000(现金账户)或$2,000(保证金账户)。E*Trade亿创理财在香港开设有分支机构,有中文服务。公司本身为NASDAQ上市公司,交易平台功能强大,提供银行服务,除了证券交易外,还可开设储蓄、结算账户等。


但是E*Trade在2008金融危机中损失惨重,市值损失超过90%。虽然E*Trade靠其他投资公司的注资逃过破产命运,美股账户的保险也相当完备,但我还是建议,暂时不要考虑在它这里开户为妙。


Scottrad史考特:佣金$7/每笔,收费在网络券商中属于中等水平,最低开户资金$500,不限股数。重视华人客户,但是客服电话一辈子也打不通,拥有超过500家营业网点,而且对于闲置的客户也不额外收费,对于美股行情数据也是完全免费,但是对于股价低于$1的股票,额外收取交易总额0.5%的交易费用,融资利率较高,交易限制较多,如不能裸卖期权。


不能交易美国以外的市场、不能做期货、不能买基金,经常会私自拿投资者的股票借出去给别人做空,Scottrade更适合资金规模比较小,只做股票,不做其它投资品种,不常做融资炒股的投资者以及交易次数不频繁的交易者。


Sogotrade:以交易费用低著称,每季1-149笔交易:佣金$5/每笔交易,$4預付佣金;150以上笔交易:佣金$3/每笔交易,不限股数。对于股价低于$1的股票,额外收取交易金额0.5%的费用。


但是网站很简陋,交易平台功能单一,委托成交执行速度慢,交易限制多,如不能买空$3以下的股票,不能做盘外交易等,且没有各种客户端交易软件,无法看即时报价等,且需要邮寄开户资料,手续繁琐一些,无股票各种参数的走势图分析;个人觉得不适合投资新手,而且SogoTrade中文客服的口碑可以说是相当差的,经常出现客服过很久才回复或根本不回复客户邮件、客服电话无法打通的状况,SogoTrade本身是一家规模蛮小的券商,人手不足估计是造成服务滞后的原因之一。


Firstrade:佣金$6.95/每笔,收费在网络券商中属于中等水平,没有最低开户资金,不限股数。融资利率相对较高,以良好的中文客服水平著称,网站上宣传24小时服务,实际上只有美国白天有客服人员处理email,也就是北京时间晚上9点之后。网站缺乏自动化,很多操作需要你直接和他们的客服人员联系之后,才有效果。


股票卖空困难,做空股票需要券商借股票给你,Firstrade大概是票比较少,绝大部分股票你要卖空都不行。不提供行情软件,只有在线的一个java applet小应用,可以看看当天分时图,K线图是没有的。手续繁琐一些且需要邮寄开户资料,只要你注资超过$5000,送你100次免费交易。这个优惠感觉比较鸡肋,根本用不了多少,因为第一理财各种特点都适合资金规模较小,只做美股或美股期权,习惯中长期操作或准备长期持有某几只美股,不常做融资炒股的投资者。


2)中资美股券商

国内证券公司开设在香港的子公司运作的,此处罗列出所有国内券商在香港的子公司按2015年度证券公司经营业绩排名)如下:


中信证券、海通证券、广发证券、国泰君安、华泰证券、银河证券、招商证券、国信证券、光大证券、平安证券、国元证券、中银国际、长城证券、申银万国、招银国际、海通国际、华泰金控等。


优点:能够同时投资港股,部分券商甚至同时支持投资全球股市,包括台湾、日本、英国、加拿大等。

缺点:交易佣金非常贵,单笔20~30美金。以招商证券为例,开户要去香港非常不方便,而且开户入金需要50万,门槛很高,且与A类相比手续费颇高,国泰君安每笔收20美元,招银国际每笔收29美元;

总结:由于变革过慢,对美股市场不够重视,不贴合市场实际,没有良好的客户服务体系,导致中资证券公司整体在美股领域占比权重不大,可参考意义和价值也不大!


3)互联网美股券商

近年本土化互联网券商公司发展迅猛,国内如富途牛牛老虎证券美豹金融等,基本都缘用美股代理商模式,公司隶属美国持牌券商如IB、史考特、贝叶斯等,通过代理券商业务将美股交易本地化,由于互联网券商没有设立线下营业部及网点,极大缩减了成本,所以低成本优势使其有能力改进过往券商不合理的收费标准,优化交易系统,更加符合中国人的交易习惯,再通过降低开户门槛,降低佣金费率的双降策略,逐渐在中国本土打开市场,并深受年轻一代炒美族的喜爱。


富途牛牛:中国成立最早的互联网券商,最先试水港股领域,有港股牌照,今年加上了美股业务,交易软件支持pc\mac\andriod\ios,社区有牛牛圈和牛牛聊天室,实时行情免费,充值门槛也很低,低至0,但富途手续费偏高。缺点是开户需要线下见证,而且佣金很高,最低$5,提现必须有香港的银行卡,不能做空美股,不能融资融券。


老虎证券:紧随其后成立的是媒体所熟知的老虎证券,老虎证券融资费率低,支持做空和做多,有中文客服服务,提供免费实时行情;缺点是充值门槛较高,最低$3000,佣金高,单笔最低$2.99。


美豹金融:紧随成立的美豹金融,紧随美国0佣金鼻祖Robinhood打出中国美股0佣金交易,支持做空和做多,入金门槛低至0,有中文客服服务,免费实时行情,但是没有PC端,只有手机端,且融资融券额度较小。


二、选择美股券商的逻辑

1)高净值用户($30万以上):

此类用户一般资产配置品类齐全,境外多处配有房产、物业、田产等固定资产,货币资产配置有黄金、美金等,证券类资产配置如A股、美股、H股在其总资产配置中不超过10%,这类用户在美股市场的表现深受巴菲特影响,秉承价值投资原则,投资更趋理性,眼光更加长远,追求长期稳定的价值回报,而投资回报往往也价值不菲。


这类用户对美股券商的选择在于其绝对的安全性,但绝对安全性并不是拥有FINRA,SIPC就够,因为券商破产,你所能获得的保险也有上限,因此逻辑闭环最终指向在你有生之年券商公司不会破产,否则券商最大保额50万美金,超出的部分不予赔偿,你的资产也会打了水漂儿。


2)中产用户($5万~30万):

在SIPC保险覆盖额度以下,选择券商的逻辑只要是受FINRA,SIPC保护就可以,但此部分用户解决的重点是资金如何出境问题,这个要看你选择的券商如何,如果是换汇入金,国家现在限制越来越严格,有渠道的人通过QDII出境,还有一些猫有猫道狗有狗道,再此就不展开了。


3)屌丝用户($5万以下):

在SIPC保险覆盖额度以下,选择券商逻辑在于开户方便、佣金低廉、能够提供本土化的客户服务,美股券商中选择美股代理商就可以(上游美股券商属于FINRA,SIPC就够了),由于资金金额在外汇管制限额5万美金之下,因此资金出境没有太多问题,部分券商甚至是支持比特币入金了。


三、从开户门槛、佣金费率综合建议

1)费用最高——中资券商:近年人民币资本项下不可兑换、资本市场未全部开放,只有合格的境内机构投资者才符合条件。

因此这些券商主要目的是做国内机构的境外投资通道,如QDII,QFII,服务对象也大部分都是机构投资者,中小散户并不是其服务的重点用户。


2)费用中等——传统美股券商:由于美国传统券商在新兴市场(中国、澳洲)整体依旧缘用过去的打法,变革不及时,开户手续繁琐,门槛较高,更适合交易量大、对美股市场相对已非常熟悉的操盘手,不适合刚进入美股市场的中小投资者。多总结一句:传统券商在中国没有抓住风口优势,因此遭遇本土发展困境,在中国新型互联网券商出现之前,未能得到长足发展。


3)费用便宜——互联网券商:受中国大批优秀互联网企业的影响,再加上“互联网+”政策的推动,好的一面就是大批企业不得不迅速做出变革,这给中小投资者带来了不小的福音,互联网券商正在绞尽脑汁为我们创造福利,开户更加便捷,佣金更低甚至是对基础交易免费,增值服务才收费,融资融券门槛更低,支持盘前盘后交易,做空方便。所以如果你是中产以下的中小投资者,国内的互联网美股券商应该对更有吸引力。


附:各券商的比较

1)传统美股券商(很多答案的都过期了,这是整理的最新版本)


2)互联网券商


答主的炒美股经历:

先来讲讲我券商开户的心路历程吧,由于现在互联网券商已经进化的非常便捷,所以小伙伴们无法体会我们当初要开个户要花1个月时间的痛苦,等待总是最折磨,我从心动有炒美股的念头,到咨询几位兄台,到自己不厌其烦的考察、斟酌,到最终决定开户就耗费了近1个月时间(当然期间也干了点儿别的),小伙伴们懂得,那毕竟是券商远在国外,资料和资金来回麻烦,自己又什么都不懂,其中的情绪有畏难、有纠结、有惶恐,但有时候又莫名其妙的倍儿自信,觉得自己特牛!


最终是一直以来“要买就买最好、要选就选最好”的理念(当初懵懂的我竟不知这个小小的信念就是“价值投资”的原型,所以从开始就决定我一定会走上价值投资的路)支持我在多家券商中先一拍脑袋再一拍大腿选择了心仪的IB(盈透),这家已经有三十几年的老牌券商,在我心里它千般好万般好,看它就像看心仪的姑娘,它交易品种齐全,覆盖全球24个国家的100多个市场中心,无论英股、美股、港股、日股、德股、韩股应有尽有,而且通过IB全能账户也可交易股票、期权、期货、外汇、债券、交易所交易基金(ETF)、差价合约(CFD),总之一句话——哪哪都好、没有不好。


但现实总是太残忍,还没爱够3分钟,上来填表就给我彻底整懵逼了,哎呦我的妈,那一系列的信息表,是人能填的吗?还没有导航,边填边骂整了1个多钟头,水都喝了4大缸,为啥不停喝水?因为劳资紧张,生怕哪里逻辑不对就填错!除了开户麻烦,IB的软件也是比较难用的,花费很多时间去研究,用了一个月还不是很熟悉。


如今炒美股的人越来越多,美股券商进入中国的也越来越多。大家完全可以根据自己的需求来选择,有的喜欢页面漂亮的,有些喜欢佣金便宜的,有些喜欢交易软件强大的,不嫌麻烦就多开几个户头,我自己反正是开了3个,IB、美豹用来交易,富途用来看行情,反正软件装多了又不会怀孕。


我比较看好国内的互联网券商平台,不管是开户流程还是交易体验,服务都做的很棒,关键入金门槛低,相信几年后国内会成长出一家或几家比较大的美股券商。最近一段时间忙于研究美股财经数据和美股ETF的关系,后面我们分享美股的一些投资经验,希望到时候大家捧场~

就酱~~~~~~~



关于美股还有几篇补充帖子:
美股交易规则有哪些?哪家美股券商上手最方便? - 柳二的回答
投资美股应该如何入门? - 柳二的回答

港股相关的干货梳理:
在大陆如何买港股,怎么开户?有什么条件和要求吗? - 柳二的回答
4#
青岚  4级常客 | 2018-8-8 17:49:42

谢邀,答案是可以的,在如今互联网迅速发展下,线上开户,足不出户已经是易如反掌的事了,而且随着日常生活水平的提高,理财,投资的多样化越来越受重视。

有数据显示,中国目前的个人资产境外投资占总体可投资资产比在瑞士,英国,美国等国家中是最低的,甚至比不上印度,这也许是国人保守慎重的理财观念所致,但通过预测可以看到到2020年,涨幅会达到4.6% ,新增的市场机会将有13万亿人民币,未来发展前景还是可观的。

最近是美股历史上罕见的大牛市,道指,纳斯达克一路突破新高,美股市场的好处在于有着全球的优秀企业,既有可口可乐,星巴克,伯克希尔哈撒韦这样的老牌巨子,也有苹果,谷歌,Facebook这样的互联网新锐,更有阿里,百度等中概股,交易品种也更加丰富,支持做空,还有包括期权,ETF多种证券及其衍生产品,投资者保护制度也比较完善。

而在网上办理美股的开户手续,主要的方式就是通过互联网券商,这一类互联网券商也是最近几年兴起的,我自己用的是老虎证券,也是专门针对华人的互联网券商,他们投资方是小米科技和美国盈透,资质上还是非常可靠的,本来开户的时候以为会很麻烦,没想到比想象中顺利的多,上传了身份证就能在线开户,然后经过审核之后就可以入金,现在大多数银行都可以用手机银行兑换美元了,兑换好了美元之后就可以转账到海外账户,有些银行快的当天就可以到账,整个过程几乎是足不出户的。

既然说完了开户,就大概说下产品的用户体验,首先,产品很中国化,用起来很舒服,没炒过A股的人也可以短时间内熟悉,其次,就是里边的功能比较多样,比如说会用新手入门的教程,向用户们科普美股的玩法,再有一个我比较喜欢的点就是20小时中文客服在线联系,白天客服可以接通,夜间美股交易时还可以接通,怎么倒时差都不怕,算是突破了华人海外投资的语言关,另外,秉承着互联网基因的公司,做出来的不论是网站还是app,都非常符合中国人的使用习惯,论坛里大家赚钱了就吹吹水,亏损了就抱怨下,多少调动了些气氛。

融资费率方面老虎也比较低,支持做空和做多,所有的美股和期权都可以交易,提供免费实时行情,手续费上是0.01美元一股,比史考特和第一证券都低得多,另外,与目前国内其它美股服务平台或券商不同,老虎证券坚持将用户的订单直接发到交易所,不会经过中间商的“倒手”,也保证了用户的订单能通过跨境专线在第一时间到达市场,一般而言订单以最优价成交会更大。

最后还是提醒大家,投资有风险,入市需谨慎,我记得有个朋友说过,她买衣服时需要挑几天,但是炒股的时候下单只需要几秒,这个朋友在现实生活是个很理智的人,但是炒股的时候完全变了个人,不断地做着冲动型交易,在市场中获得短期快感,这时,老虎社区的一些KOL 指导就能帮助到诸如此类投资者,充当导师角色,对于新用户控制风险还是有一定帮助的。

总的来说,美股软件是一个高频,窄域需求的金融工具型产品,而对于中小投资者而言,互联网券商带给他们的是全球资产配置的便利,这也是科技日新月异发展的红利之一吧。

5#
李晓磊  4级常客 | 2018-8-8 17:49:43
初级用户我也推荐盈透IB,因为手续费极低,在本金不多的时候也可以基本忽略手续费,说明上是要求1W美刀的,但我打了2000过去,也可以用,并不硬性要求。并且全部手续都可以网上完成,并不需要邮寄信件
打钱用工行的网银即可,招行香港一卡通办理太麻烦了
6#
3OKNvKoisY  10级大牛 | 2018-8-8 17:54:36
可以的
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