什么是洗钱？为什么洗钱？

热心的小回应 · 2020-12-29 00:45:22

更了个新闻在最后面
2017，2，14更新
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就我所在的行业，我知道两种大规模的洗钱办法……
（三更：最近又做了场演唱会，发现行情又变，现在还没演完，演完单独再更吧）

（二更：很多人问这种钱的来历，实际上这玩意说多了一容易被删，二警察叔叔找你喝茶，我就举一例子吧，比如啊，比如，你们注意下你们附近，有什么新开业的水世界、大型景点、影视城，尤其是完全新造的这一类项目么，你看看他们赚钱吗。实际上就是政府在郊区闲着地，然后邀请人来开发，开发商入场投资百分之10、20，然后给政府说我们没钱啦，你看协调地方银行贷款吧，贷出来我们在开发，然后就等于拿了个建设了百分之十的地方+一大片荒草湖畔，让地方拿贷款开始补窟窿，地方不能让这个项目倒啊，而且还是政绩，于是大家都要想办法把这个事儿继续下去。有的就直接夭折了，有的就股份交易出去了，再有的就是卷钱跑了，什么情况都有，你说谁傻，谁都不傻，这就是套路。然后在这种地方，弄个什么音乐节，或者投资个主题电视剧，这不就来了）

其实这个事儿说起来，就如同三国里面，曹、孙、刘或暗流涌动或剑拔弩张，而各类社会公司，则如同一员员猛将，而猛将，则需要趁手的兵器，冷艳锯、长蛇矛、方天画戟，以及...枪，而我，就是一杆顺手的枪。

第一就是投资电影，电影行业制作经费及其不透明，比如剧本撰写，你找A公司写剧本，价格可以是十万，也有可能二十万、五十万，这剧本到底什么水平、会不会火，都无法评判…其他的比如演员、设备等都是同样道理，然后号称投资一个亿的电影，可能实际拍摄经费只有几百万，然后剩下的钱都被洗白、回笼了，至于票房，那都无所谓了…

我前几年时候被人家这么当枪使了一次，后来才知道是洗钱，当时一朋友找我拍一小片，预计规模让我按三十万拍，本着给朋友省钱的原则我花了25给人家拍完，连拍带制作花了俩月，中间这朋友就来探班一次，嘻嘻哈哈的，我还想着心真宽，拍个东西看都不看，然后后来走账的时候制片就私底下找我，说甲方让把账都交了，不用结算，我就觉得味儿不对，一般情况甲方都要再核的，连核算都不核算吗，就去找朋友，结果那会儿才给我说，是某公司过桥资金，根本不在乎拍什么，只要有出处，能看见东西，有交代了就行了，后面都和我无关。把我气的啊，我可是当个事儿干的，耗心耗力的，一群人风吹日晒到头来不过是资本游戏的小卒，连真boss什么样都没看见就完了。最后我问朋友，我说我也不想知道具体什么事儿，我就想听个明白话，我这项目能洗多少钱，我朋友说千把万吧，当时我整个人都不好了……三十万洗一千万……要拿这个预算出去宣传，内行看见不被笑死，那简直是最黑暗的几个月……

（更新内容）
所谓洗钱，必然是和非法收入挂钩的，那么这玩意怎么产生的呢，今天有时间坐下来更新下这块内容，影视行业为什么容易洗钱，其实主要是混乱，不只是我上面提到的这么简单。我举个具体的分例子：
前几年高铁宣传片，号称张艺谋导演，投资1850万，结果后来追查起来，张艺谋这边态度很明确：根本不是他导演的，只是看到片子提了提意见。从此事，便可以见一斑。
具体怎么操作呢，可以这样：比如拍这个片子需要的设备总共50万吧，我偏不买，我租，审计上是摸不到这个漏洞的，因为如果采购设备，那是财政专款要开政府采购通道的，而这种宣传部门的立项是不可能再去采购什么的，所以最终还是走租赁（核算到制作费里），然后设备大大小小几十数百件，我挨个标价，然后核算出来比如一天租赁费用3万，好了，租给你100天（项目多长租期多长就可以，很多电影都是200天、300天的），获利300万，其实这没什么成本的，这300也是左右手倒而已。然后什么艺术指导、特别顾问、挂名编剧、外联制片等各类名目多不胜数。一个常见的电影剧组，从70到250人不等，都没有明码标价，你去造吧，导演1万一天，先来100天的，灯光、摄像等等等等（我用过两万一天的灯光师），说个托大的话，给我一下午，我给你整个1800万的影视预算单就能让你看的一愣一愣的。
为什么会产生这种问题，其实究其原因，主要是目前圈内制作经费极其不透明，具体情况就是甲方先委托乙方制作某片，国内基本上没什么影视公司能随时养着一个完整的组，那么就会在社会上招募组成一个团队，乙方为甲方做两件事儿：一，走税，这个有点财务常识的可以给大家普及一下，我就不展开了，第二就是找这个拍摄团队来执行这个项目，一般组成无外乎制片团队、编剧团队、导演团队、拍摄及设备、演员，这个团队就是个临时组织，你今天用的这批场工和群演，明天就不一定是这一批，去过横店的应该有感觉，人山人海。什么几十万一集的剧本，百万的布景，林林总总，不一而足，什么价格都有。
后来高铁这个被看出来了，然后追责了，果然是有问题，但问题是每年有无数这种片子，只是这个被抓了，其他的呢，反正每年百万级的制作多如牛毛，这就没法估算了。

第二，演唱会，很多时候你会发现某些演唱会票特别好找，甚至都是送票，如果这种演唱会不是冠名或者包场，而是盈利的演唱会的话，那九成九是洗钱……一个公司投资演唱会，设立购票点，另一公司大量买票分销，两个公司相互倒票，投资个一二百万，然后洗个几千万票房，最后大家看演唱会都不用花钱…

演唱会这得四五年前了，我们给一个巡演做落地执行，也是被人当枪。
所谓落地执行，是演唱会要在某地开，需要一个本地团队协调本地所有事宜，如宣发、设备、演员食宿、班底、技术、报备、场地等所有的一切，除了宣发，总体执行费给了我们一百上下，需要全都安排好。
这个演唱会是某著名主持人加上几个歌星的全国巡演。我们这边我找了一帮经常做演唱会的老手组了个团，帮他们做地推、宣发、售票，反正一切都是按照正常来，打广告计划，准备铺整个城市的宣传，然后计划出来我去找甲方批预算，那会儿离开票还有一个月，我预计五十先烧一个月宣传然后开票后再烧五十，这样整体操作下来不过200，可以说很合适，结果去了甲方就把宣发费用驳回来了，说只有十万预算你看着花吧，我都懵了，再问就是没钱，没办法啊，那就用票置换吧，这一个月我就拿票置换，什么电视广播门店地推能用票置换的全用票，但是我知道负面效果就是没售票前市面上就会流出关系票，对票房其实很不好，那会儿和甲方是一天一会，我就在会上提，结果甲方都表示无所谓，那好吧就这样弄吧，反正我们只是执行和售票收入不挂钩的。然后开票以后，又给了十万，偌大的演唱会俩月宣传周期就给了二十万，这会儿我就琢磨着不对味了，照这样准赔，演唱会除了冠名就是票房了，我们当时预期不高但是这么弄肯定也有问题，我就给甲方多次反映，宣发力度和售票力度不够问题，甲方表示呵呵，管好你自己就行，我那会儿就心虚，这个圈子就这么小，还是那句话我干砸了人家圈子里得说我本事不行，但是碰见这样的甲方，也无奈。我后来都不敢问票务出了多少票，我怕太惨烈。最终开场前一周，要去看音响线阵的高度和功率（需要结合人数），音响技术就问我，坐多少人啊，要算声音吸收什么的，我咬咬牙，说按八成布吧，管他呢。
然后我回去忍不住问票务组，我说你给我说实话卖了多少，那会儿甲方票务是个小姑娘我天天逗她，她就悄悄给我说：哥你别给别人说，就卖了不到1000张。
我当时就震惊了！！三四万人的体育场，就卖了一千张！！！这太扯淡了吧，显然不对啊！！然后我就有点方，给当时一老大哥打电话，说这个情况，老大哥沉吟了半天，说你来我这儿一趟吧。我直接就去了，然后老大哥就说，这个情况，就是洗钱，最后几天你注意注意票机（打演唱会防伪票专用的机器）在哪，看看怎么出的票。多留心眼。不过别担心有什么问题，因为是执行方，无所谓的，只不过是让人当枪使了。
然后果不其然，最后几天票务他们关起门来把所有票都打出来了……好几万张堆在办公室…
然后就是一片混乱，打出来的票无论标价多少，送人的送人，低价售出的售出，甚至卖10块钱一张，然后要么就是给黄牛，总之就是迅速的把这几万票撒向了市场，当时所有工作人员都可以随便拿票送票，我手里天天一二百张往外送，简直是狂欢。一结合老大哥说的，我就明白这个路子了。
就是首先立项，宣布作演唱会，然后拿出一百万资金来运作，这时候，成立组委会售票，比如有4万座椅，那么就是（40000X座椅价格）的钱会以合法途径收入进来（售票都是小额，一张票无外乎380、480这种价格），而且无记名、不用身份证，来源完全不可查。当时最好的票是定价2980第一排，然后VIP1980，1098，这种大概5000张（就是演唱会时中心那个区域靠近舞台的），后面的680、580等等，总体票房三千万上下。也就是说，最终花了150万，洗了大概（能推算的）3000万……
最后，演唱会当天座无虚席。
（更新内容：）
关于明星费用，第一个，明星没想象的那么贵，尤其是歌星，可以说和影视明星现在差距很大，国内演唱会出场费过200这个坎儿的，国内不足5人，100这个坎儿的，也就30人上下，大部分的，尤其是一些拼盘（大明星带小明星一堆人），明星都是十万二十万而已，具体的价格这个我也没法说，怕人家明星来骂我，但是真心没那么贵，尤其是一些没有票房号召的，更是如此，再加上几大厂牌都爱做推新人、拼盘、全国巡演，这种一场下来艺人的钱并不多，尤其是和厂牌直接签巡演的那种，定价都是厂牌说了算的。
关于演唱会赚不赚钱，我给各位大老板说，如果某人怂恿你投资演唱会，除了几个特定的票房号召力之外，一听不靠谱的人，直接大嘴巴抽他，迄今为止，演唱会性质也是赌博，赚和赔完全赌明星魅力，你们看着现场人山人海，那都是虚假繁荣，演唱会赔钱的比比皆是，保守估计5成赔钱，再深了就得开新帖子说了，没必要。反正演唱会远远不是你们想的那样，这个演唱会，为什么说洗钱，其实是资本游戏，我说个复杂点的原理，看个乐就行了，别深究：
我们选一个明星，比如我吧，清五郎大爷，国内一线二胡演奏家，有点眼缘有点人缘，有些疯狂女性老粉丝，然后，一些会玩资本的演出商就参股全国总包的20%，然后再把这些股份分批卖出去，总还是个明星，所以总会有人买单。等演出结束，因为上座率不理想，结算下来赔了钱，参股两成的演出商反倒是高枕无忧，因为股份已经卖出去，赔钱与己无关，赚钱才要重新分账。
演唱会本身就是市场行为，有市场就会有资本，也有些歌手比如一些港台的（尤其是港台，韩国，因为他们娱乐市场起的早，这些亏早就吃过了，市场成熟）全程自己把控，不卖冠名，不要赞助，就是不想被利益集团和资本玩家绑架。但是没有商务合作就很难担负成本，所以在人气虚火的背后，还有资本虚火。一些玩家不生产演唱会，只是演唱会的搬运工罢了。
林林总总，这里面都是经济模型，和洗钱有关又无关，我就不展开了。总之很复杂啦。

再更新一个就是《雷锋的故事》，那个其实不是洗钱。那是套钱。用的是套当地文化产业“动漫扶持基金”，一些地方为了扶持文化发展会有专项金，比如你做动画片，在政府立项，然后只要项目合适，地方就会扶持你，2008到10年是扶持高峰期，具体操作就是你做一分钟动画，当地政府在扶持金里面就拿出比如200块扶持你，最终按照你动画的长度（总分钟数）给你一个钱，雷锋那个就是相互套钱，他以极低价格（比如30块/分）先去套政府扶持（200/分），然后当地政府为了政绩会帮他联系播出渠道，播出渠道打通后，在播出的时候，电视台会买他的版权（央视给他一部分补偿，价格很.低，有几年我记得20~130/分），他两头赚钱，地方赚政绩，央视赚播出时长，三赢，至于内容，谁在乎。那几年催生了大量这种项目，只不过这些年轻的动画人不懂，这只是场政治游戏，而不是真要你画出什么来。很多年轻人开了动画公司，看到政府鼓励动画，并且补贴，大脑里热血翻涌，爱国心与动漫梦一起爆发，原本200/分的成本自己精益求精搞到1000/分的水平，然后赌上一切做，以为能成就一番事业，可惜，都没看明白，政府扶持了一段，觉得没意思，或者又有了新扶持领域了，政策瞬间改变，动漫不再吃香，可惜了那些动漫人，被政策坑的倾家荡产。抱着精致的手稿摇头叹息。大家可以看看这几年火的一些动画，往前推推前几年都有个这种断崖式的波浪，就是这个原因。我一个大学同学就是这样，一腔热血之下组织了30个人的团队，画了两年，然后政府一刀切，扶持不再拨，每月光工资亏空就十几万，结果一年之内破产，负债二百万，十年过去没缓过来。

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这是和洗钱失败的案例，但是其中可见一斑：

来源：法制日报-法制日报
记者：马超通讯员：张滨滨
原标题：电影《一夜成名》制片人非法吸储3000万被判刑

他是一名红酒经销商，原本生意做得有声有色，然而一直梦想暴富的他，选择了进军房地产市场。为了广泛的筹集资金，他以开发房地产、经营红酒需要资金为由，以高息为诱饵，与社会公众签订委托理财合同，累计200余人存款共计3000余万元。

楼盘还没盖起来，他又想着能够出名，于是又贸然进军影视业，投资拍电影，担任制片人。由于拍摄电影需要巨额资金，于是他将非法吸收来的原本用于房产开发的资金挪用过来，邀请著名导演、聘请演员。最终，由于投资拍摄的电影《一夜成名》票房惨淡，他赔的血本无归。而此时，面对储户们的讨债，他选择了逃避，并被公安机关网上追逃。

《一夜成名》剧照

记者从江苏省邳州市人民法院获悉，该院近日审结了这起特大非法吸收公众存款案，被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币二十万元。据悉，王某标榜自己为清华大学硕士、影视集团总裁、法国某红酒庄园庄主、著名电影制片人。

红酒商人进军房地产，非法吸储2600余万

王某本是邳州的一个红酒经销商，因脑子灵活、思路开阔，他的红酒生意做得有声有色，代理的法国某品牌红酒远销江苏、山东等多省，一年下来经销额过百万不成问题。

2010年，正是邳州经济社会快速发展的时期，居民手里有了钱，各种贷款咨询公司、抵押担保公司如雨后春笋般涌现，市区里的小区楼盘也卖得红红火火，一心想发财的王某不甘寂寞，准备涉足房地产和信贷业务。

2010年4月，王某在邳州市工商局注册成立徐州银泽抵押贷款有限公司（以下简称银泽公司），为了投机取巧，他找来亲戚陈秋枫作为法定代表人，自己则是实际经营管理者。公司注册的经营范围是抵押贷款信息咨询服务，房屋租赁居间、代理，房屋买卖居间、代理。

“做红酒生意时，偶尔也会资金周转不过来，我从朋友手里借来钱，等资金回笼后，连本带息还给他们，对于信贷业务，我自认为很有经验。”谈到开办抵押贷款公司，王某信誓旦旦。

通过前期考察，王某看中了位于邳州市解放东路的一块地皮，这里临近公园、交通便捷又是学区，附近的几处楼盘都卖得很火。项目有了，差的就是钱，为了广泛的集来资金，王某在邳州老城区和新城区各物色了一处门面。

搞电影得有点套路！

“人靠衣装马靠鞍，门市是公司的脸面，必须敞亮，别人才能信咱们的家底。”王某先是对门市做了精致豪华的装修，又找来宣传公司制作了精美绚丽的广告牌。就这样，银泽公司一部和二部应运而生。为了让外人相信自己的实力，王某还购买了最新款的宝马轿车，平日里吃穿用的都是高档名牌，见过他的人都说王总底子厚，投资给他肯定赔不了。

随后的2010年到2012年间，王某以银泽抵押贷款公司为依托，以开发房地产、经营红酒需要资金为由，通过广告牌、条幅、工作人员宣传等方式，超出注册登记时的经营范围，以高息为诱饵，与社会公众签订委托理财合同，累计吸收梁某、李某、任某等200余人的存款共计人民币3000余万元。

有了雄厚的资金作为后盾，王某竞标拿下了先前看中的地块，对房产项目进行开发。眼瞅着小区的楼盘越来越高，王某盘算着自己的盈利，除去工程成本、偿还借款以及自己挥霍的部分，真正能盈利的其实并不多。

梦想成名投资拍电影，赔光资产成网上逃犯

自己忙活一番，却挣不了多少钱，王某觉得在小县城打打闹闹实在没什么劲。“要干就干点大的，我的梦想就是发财成名。”王某不甘于在小县城里普普通通，一个念头在他脑海里闪过，他要拍电影、他要搞出更大的名堂。

此后，王某多次前往北京，不惜重金结识了演艺圈的几位导演和演员，因为出手阔绰、挥金如土，谁都不知道王某背后的水有多深，他甚至对外宣称自己是某位老红军的后人，在政界、军界颇有关系。

为了完成拍电影成名的美梦，王某通过朋友，花费重金购买了一部讲述“从农村走出来的原生态民歌手通过选秀节目一夜成名”的剧本，“听到这个剧本时，我心里莫名泛起一阵共鸣，我觉得故事里的主人翁和我很像，我要拍这部电影”。

为了让自己的电影出彩，他将电影定位为一部载歌载舞的音乐喜剧，甚至请来了诸多大牌明星加盟参演。巨额的投入、大牌的明星、高额的票房回报……王某陷入了自己的美梦里不能自拔。

拍电影可不是一件简单的事，前期铺垫、电影拍摄、团队维持、演员聘请等等都需要钱，为了支撑起《一夜成名》的黄粱美梦，王某将房产项目的资金抽用到电影里，《一夜成名》仿佛就像一个望不见头的无底洞，让王某筋疲力尽，可他却乐此不疲，全身投入到电影的拍摄过程中，真把自己当做一个电影导演。为了过出名瘾，他甚至在电影中客串了一把，电影中混杂着方言和普通话的他，可笑又可怜。

2012年4月，电影《一夜成名》上线公映，为了宣传造势，王某通过媒体杂志和电影首映式等方式向社会公开宣传。这期间，为了维持自己的美梦，王某继续向他的“储户”吸收着存款。电影《一夜成名》下影后，因为观众评价一般，票房收入仅达到可怜的数百万元。

因拍电影亏损严重，原来还有声有色的房产项目也变成了无法维持的烂尾楼。慢慢的，承诺的高额利息支付不了，面对储户们的催讨，他选择了躲避和搪塞。王某没有选择投案自首，积极主动偿还债务，而是跑到北京躲起债来。

看到血汗钱要不回来，被王某坑害的储户们纷纷到公安机关报案。2013年6月8日，王某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被邳州市公安局网上追逃。2014年1月26日，王某在北京三里屯某酒吧内被北京市公安局朝阳分局抓获，同年1月28日被邳州市公安局民警带回审查。

面对事态败露，王某如实供述了自己的主要犯罪事实，公安机关也将银泽公司的房产予以查封，并扣押了王某所有的红酒、宝马轿车等财物。

法院审理认为，被告人王某违反金融管理法规，未经有关部门批准，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。其吸收的巨额资金无法归还，引发社会矛盾，危害性较大，酌定从重处罚，鉴于王某归案后如实供述自己主要罪行，依法可从轻处罚。遂作出上述判决。

最后惯例，安利下我风格迥异的一篇文章，让大家对我的出身产生了怀疑的文章：
街头斗殴中如何保护自己（一共三篇哈哈，要说和这个有什么关系，只能说和“枪”有关啊）
街头斗殴中何保护自己（上） - 清五郎的文章 - 社区专栏

热心的小回应 · 2020-12-29 00:45:23

在你家周围，一定有这么一种店或公司，每天几乎没什么人光顾，但是确屹立了五年，十年不倒，没错，九成可以确定这就是洗钱的，其中以茶楼，餐馆，高端会馆，小型贸易公司居多。

热心的小回应 · 2020-12-29 00:45:24

我从我的理解说一下吧：
1. 什么是黑钱
所有通过非法手段得到的收入都是黑钱。比如贩毒所得、抢劫所得、偷窃所得、保护费、贿赂款、贪污来的公款等等，总是你的收入来源或造成你收入的行为不合法，那么这笔钱就是黑的。
在法律上，“洗钱”中的“钱”在刑法上是指特定来源的非法收入，我国刑法第一百九十一条规定了洗钱罪的上游犯罪是“毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。（感谢@国恩）
2. 什么是洗黑钱
所谓把黑钱洗白，是指把上文提到的黑钱，通过各种手段，转化成合法来源的收入所得。这里要注意，本身钱是没有合法非法一说的，不管你怎么洗，钱都是钱，只是变成了可以自圆其说有一个合法收入来源的钱而已。上面有人提到公务员贪污然后把财产转移到国外，我觉得这个应该叫财产转移，不能叫洗黑钱，除非这个公务员伪造了一个国外亲戚给他留了大笔遗产然后钱又打回国内他自己的账号上这才叫洗黑钱。
3. 为什么要洗黑钱
既然钱本身没有非法一说，那为什么要洗黑钱呢？其实只有一个目的：避免引起司法机关的注意。人赚钱都是要花的，如果你非法赚来的钱就是为了埋在家后院等100年后你的后人悄悄取出来，那你没有任何必要去洗黑钱，所以，所有人洗钱的目的都是为了说我要花这个钱或者我要允许别人知道我有这个钱。这样问题就来了，如果你是一般市民，有大量的财产来源不明，长此以往一定会引起司法机关的注意，然后就会开始查你，然后就有可能查出来你取得这笔钱的时候所做的坏事。当然如果你自信你当年做下的坏事绝对不会被查出来，你也没有必要洗钱，不过一般人都不愿意余生都生活在东窗事发的恐惧中，所以说，洗黑钱的理由就是让自己和当年的非法行为割裂开来，成为一个可以对自己合法来源的收入进行正当支配的良民，再炫耀都不会被警察抓。而如果你是国家工作人员的话，我国有“巨额财产来源不明罪”，一旦被抄家，只要交代不出财产的合法来源，就会被入罪，因此更加需要为自己编织一个合法收入来源。（感谢@唐毅补充）
4. 洗黑钱有哪些手段
洗黑钱其实就是一进一出，手段极为繁多，主要有这样几个共同点：
1）投资行为（也就是进钱）的部分需要有隐秘性。也就是说不能让人追查到你投资了多少钱，因为只要查到这个，你这笔钱本身就有问题，后面怎么洗都没有用。比如通过赌场洗钱，你的投资都是现场用现金买筹码，或者通过保密的渠道缴纳给赌场的，轻易不会查的到，然后再和赌场配合，你用这些筹码大赌特赌最后把剩下的筹码换成现金离场（也有的是干脆全输给赌场，赌场再找其他理由把钱给你），这样，谁都不知道你投资了多少钱，但是你可以说你带走的钱都是你赢的。
2）要有收入，不管是开饭店，还是拍电影，都是为了掩饰洗钱行为而做的面子，但是这个面子是必须要有收入的，具体收入多少就要看你想洗出来多少钱了。
3）大量现金支付，所有洗钱行为都伴随着无法追查的大量现金交易，比如拍个电影，你不可能拿着2个亿的支票在片场蹲着就把电影拍完了，要换成大量的现金进行小额支付，这个支付的过程其实就是你知我知，没有别人知道你到底支付了多少钱。比如你拍个电影，号称投资5个亿，其实在片场你给大家多少钱只有你自己知道，最后只花了一个亿，票房3个亿，这3个亿就是你的合法收入了。
其他的手段欢迎大家补充，比如开个饭店，利用高额流水来做虚高的收入。比如做个皮包投资公司。比如从黑市高价买个古董然后伪装成自己捡到的拍卖，凡是能带来合法收入且符合上面共性的手段都可以用来洗黑钱。
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更新：发现大家都对电影产业洗黑钱的案例比较感兴趣，在评论里面也有很多讨论，不过包括我在内都没有弄的太明白，所以我查了点资料，又问了下业内人士，把这个个案拿来做一下分析：
1. 之前我们都在想用一个单独电影产品来分析出洗钱的模型，分析投入和产出和作假流程，不过业内人士告诉我，实际情况并不是这样：对个案的模型建构没有意义，因为电影洗钱是一个长期性的流程。
2. 不管在大陆还是港台，电影拍摄制作公司都是需要一系列复杂的准入机制的，也就是说，这个模型不是说我有一笔黑钱，我作为投资方来拍一个电影，而是你先要建立一个为你长期洗钱而服务的电影公司，然后这个公司再去自己投资（洗老板自己的钱），或偶尔接受外部投资（洗老板道上兄弟的钱）。
3. 所以电影洗钱是这样的：先有一个公司，而且这个公司还得去拍不少电影，是货真价实的电影公司不是皮包公司。然后，具体怎么洗钱呢？就是在这个公司运营个过程中，做高账面收入（而不是做高利润！），使得公司在制作电影的过程中，实际的投资比账面上的投资要少的多，而实际的收入比账面上的收入也来的少，具体到某一部电影，比如我实际投资1千万，实际收入5千万。账面上我就是投入八千万，收入一个亿。最后不管我这电影是赚了还是赔了，总有大把的钱成为了公司合法的收入。
4. 在细节上的处理是这样的：虚报成本方面，上面都已经说的很清楚了，实际支付的比你做账的少即可，这方面的财务作假很容易做的到。而收入方面，有无数的关联企业和你一起做，比如包你电影的场，买你电影的票（而票款实际上是从左边口袋进入右边口袋），甚至买你的DVD、请你的演员来开业等等等等。总之，这一切都是公司做账的手段，并不局限于某一部电影的专项投资中。
5. 以台湾为例，我们都知道上个世纪台湾电影市场其实一般的，但是到处都是大手笔投入的电影项目，有的赚有的赔，如果去分析一下投资行为，就会发现投资人脑壳一定坏掉了，这么多钱存银行都赚的比这多，但是人家不，就要投电影，说明在企业运作的时候，不停地有不明来路的钱变成合法收入。
6. 至于洗钱大佬们（比如台湾黑道）为什么选择电影而不是其他的洗钱手段呢？主要原因有：
1）像我上文说的，电影可以在短时间内造成大量收入，而且在投资的过程中，很多成本无法监督审查，大量的现金支付，在道具造景劳务等方面，就像字画一样属于艺术品，你说一个大型场景值多少钱就多少钱，拍戏的时候彭的一声全炸掉了，查都没法查，你还能多报一笔炸药支出……
2）电影公司实际上还是艺人经纪公司，收入可以更加多样性，比如我说这个艺人今年帮我走了32场穴，赚了10亿新台币，公司抽成一半，你们有脾气么？
3）黑道大佬们！都是很有品位的！高端人物！怎么可能去开饭店呢！当然是搞电影这种有品位的东西嘛！而且他们赚钱为了什么呢？美女啊！要洗钱当然要开电影公司啊！左拥右抱有木有！
以上补充完毕。

热心的小回应 · 2020-12-29 00:45:25

贪官丁义珍收了一亿，但是总不能用这些钱去买菜吧？大额交易又那个什么会被反贪局查。所以，丁义珍有几个方面要做。

先去澳门赌场洗钱，准备洗一千万。于是，丁义珍就给赌场两百万，然后赌场找了个凯子。一下子输给丁义珍八百万。这样，丁义珍就有八百万正当来源的财产了。当然了，官员是不许赌博的，这样丁义珍就只能想其他办法了。

一天，丁义珍老妈从乡下捡了一破碗回来。结果遇见个凯子说这是宋朝的。要出一千万买了于是，丁义珍得到合法的一千万。

接下来，丁的老婆拿着这一千万去开美容店。结果许多凯子的老婆一次一万的做美容。这样两年收入三千万。

于是，丁的老婆翠花又拿着这三千万搞了个文化公司。专门拍微电影，还贼贵。一部片子一百万。但是，挡不住有凯子要拍啊。这样一年下来又洗了五千万。

这样，一亿就洗完了。而那几个凯子得到丁老婆的洗钱费一千万。

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更新一下，对为什么洗钱没讲清楚。
你看贪官赵德汉，不懂洗钱的重要性。结果人侯局一查一个准，德汉老弟当场吓尿了。哪有现金往家放的啊？！

有些同学对于凯子的钱怎么来的表示疑惑
https://3g.163.com/money/article/C931Q70P002580S6.html?clickfrom=sm_adapt
这个只是一个参考，你们自己琢磨哇。总之，人家收购，一般都是公司收购。往往洗钱的公司，都是资金在境外。

赵丽蓉奶奶当年在小品《打工奇遇》(感谢评论区朋友指正)里，就有一个细思极恐的事。就是，人开慈禧大饭店，菜价那么贵，就是用来洗钱的。一盘萝卜八十块，挨不住大家喜欢吃。(有些同学对于1995到2000年的人民币价值可能没有概念。你就这样理解，当时北京房价才不到2000一平米，那会的人均工资才一个月200-800左右。所以，一盘萝卜八十对于当时是什么概念。)付款十块钱，走账八十块。人家还上交利税呢！是合法的呐shui人！

比如某些酒店，平时连鬼影都没有。但是账目上也许每天都爆满，饭菜供不应求。比如某些演唱会，特别是小城市去了所谓的明星。实际上只买出了几千张票，但是制作了上万张票。但是到时候把外面的人一放进来，账目上就像宋丹丹说的那样。是锣鼓喧天人山人海！你都没有办法去查具体卖了多少票。窗口十几块钱，但是账目上也许是几十上百块钱一张。

这个丁义珍和赵锐龙的美食城，就可以用来洗钱。不然立春书记的怎么会逼玉良书记批美食城的地呢？

热心的小回应 · 2020-12-29 00:45:26

我小时候经常看父母洗钱，父亲是主洗母亲在一旁打下手，我在旁边看电视。
过程其实很简单，但是每一步都需要很大的耐心和极其丰富的经验才行，否则得不偿失，洗不干净事小，把钱洗坏事大。父亲水平很高，手很稳。
虽然年代很久远，但我依然记得当时的过程。

所需要的材料很简单，一支充满刚强不屈气息的老镊子，老但不能脏，否则先洗镊子。(老的意思是用的很习惯了，必须有一把完全趁手的工具。)
一个冷清白色带蓝边铁托盘（我家是蓝边的，不知道别的颜色可不可。）
两块五一瓶五块钱两瓶的84消毒液一瓶
一支很有实验室感觉但是好像是用来滴香油的滴管
一大根又直又粗的擀面杖
一本超大超厚的辞海

和不知名粉末状物体及其他（我猜是盐或者味精）

再加上几张稍有褶皱污垢的钱币，找一个不晴不阴无风的天气，屏息凝神，开始洗钱。

假如钱只有一点小污渍例如一滴墨水的话，就很简单了，拿滴管把稀释过的消毒液滴在上面，
大约等个5.67秒，(这是我爸)

用镊子夹起放进装满清水的托盘里稍稍清洗一下。

待洗净消毒水和污渍，把钱轻轻的拿出，（注意一定要轻拿轻放，钱是非常非常脆弱的生物，稍稍一使劲就破掉了，这个力道需要丰富的经验和强大的专注力。）

稍稍晾干，但不要干透。
然后把它放在一本大约723页的辞海中当书签。(旁边是我妈)
一周以后，一张崭新的钱就出现了。

如果钱很皱很脏的话，就需要改变一些步骤了，例如直接把托盘里放上稀释过的消毒水浸泡两分钟零12秒73。不能太久也不能太短，太短的话洗不干净，太长的话洗完晾干后钱的颜色会泛白，钱质会变薄，会让人一眼就看出洗过。
（当然洗的再完美内行也会一眼就看出）

遇到特别皱的钱，辞海只能当辅助的了，真正的重点，是擀面杖。

把钱擀平！！

把钱擀平！！！

把钱擀平！！！

然后用清水洗净消毒水，晾干。
最后把它放在一本大约723页的辞海中当书签。

一周以后，一张崭新的钱就出现了。

至于为什么要洗钱？
明眼人应该已经知道为什么了，对于很多做过钱币收藏的和买卖的人应该都很熟悉，为了把品相不好的钱币翻新成为品相好的钱币简直是煞费苦心。
因为品相对于钱币收藏来说是重中之重。

现在肯定有更高明的手法和更棒的药剂，不过洗出来的钱终究还是会有瑕疵的，肯定比传世的收藏钱币价值低很多。
我父母在我很小的时候做过这方面生意，那时炒钱币纪念币热，90年代随着生活水平的整体提高，老版人民币和特殊版人民币纪念币的价格水涨船高。

很多外行都不知道，甚至当时还在通用的人民币已经在收藏市场有一定的地位了。例如这张第三套人民币的1960年发行的两元车工，99年时银行停止生产，银行只收不发，但市面上依然在流通，两元钱币每天都在减少物以稀为贵，导致当时品相好的两元人民币已经值几百圆人民币的同时，还有人在拿它买馒头。
现在价格应该在两千以上。

当然一定要 品相够好 才值钱，敲黑板，划重点，不要看到我说值两千以上，忽然想起来，好像姥姥家的箱子里有这样的钱哦，马不停蹄兴高采烈的要来拿去古玩店卖，但钱大概这样子的。
…
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·= = 人家告诉你能值30，你可千万不要回指责我说我欺骗了你的小心灵。
而且别洗，洗了就碎成渣了。

再例如这款第三套人民币中的一角人民币。

九几年我还很小的时候，我见过我爸爸洗过这张钱，我当时还觉得一毛钱有什么好折腾的，我买雪糕都用过这张钱好不啦！

但是这版一角钱有一版很特别，2000年左右时市价已经上千！那时房子才不到一千一平米吧。

它叫背绿。顾名思义，背面会泛着绿色。

还有一种带绿色水印，在透光台上看会看到四个角有绿色的小星星。

目前市面上的价格在两万以上了。敲黑板，划重点，要背绿，一万张都不一定有一张的背绿。当然造假非常多，随便染一染就敢说是背绿，有人给我爸送过一张翠绿翠绿的一角钱，愣说是真的。我当时毛都没长全都知道是染的。

现在只要是旧版的钱币应该都会值一些钱了，假如是很多张连号的，那价格更是翻番，还有AB号、对称号、小号、多重尾号、重叠号等。
整套的就更值钱了。

目前市场最贵的人民币肯定是第一套人民币，整套应该在500万以上！

这张第一套人民币1万元牧马人。堪称票王之王，单张九成新价格在250万以上。

你家要是有几张品相好的，我们是可以做朋友的（微笑）。

现在科技越来越发达造假技术越来越高，并且价格越来越透明，已经不是我爸爸那个还有漏可捡的年代，很多人还以为在古玩摊子上，农村老乡炕头旁能掏到好东西，真的不可能了，都是潘家园的，就算炕头有也是他假扮的老乡来骗你的，不是说笑，我爸就被圈里人找的老乡用高仿骗过。
现在是真货绝对贵，便宜绝对不是真货，不是真货也不便宜的年代。

所以钱币收藏也是一个坑，入坑需谨慎。

不过我也只是潜移默化的被熏陶了一点，是略知一二都不到菜鸟，从没想过继承“家业”。
若有说错，以上所有仅供娱乐。

最后安利我的小漫画我的漫画传送门 - 秋天的输尿管结石 - 社区专栏

热心的小回应 · 2020-12-29 00:45:27

都搞懂了怎么洗？打个比方吧，一个工薪阶级在马路边捡到一个纸箱子，他搬回来打开看，是满满一箱子钱，足足60万，用验钞机发现不是假的，是真钱。他想据为己有，让这钱的来路完全不可疑。最简单的办法，就是家里面的碗橱里找出一个破碗，装在锦盒里拿到一个古玩店里去寄卖。标价60万。一个月后找个自己老婆家里八竿子打不着的一个亲戚，拿着这捡来的60万给古玩店，古玩店扣除佣金后，54万回到他自己手里。还开了发票，证书，和鉴定书。这本来见不得光的钱就阳光了吧。

这个例子里，捡来的钱，就是指非法所得的钱。简称黑钱。

把黑钱通过举例里的运作（私人艺术品买卖），让黑钱转变成合法收入的方式就叫做洗黑钱，简称洗钱。

现实生活中洗钱的方式很多，包括而不限于。

连锁酒店，开床率百分之十，开灯率百分之百。

连锁高端商务酒楼。每天的进货单上，鲍鱼500只，海参1000头。其实都除以10

拍个70集电视剧。对外宣称投资3个亿。实际经费8000万。拍完了还特么不播。

找个荒山建个庙。整个庙里就布施箱是真的。

热心的小回应 · 2020-12-29 00:45:28

楼上的兄弟们，你们要与时俱进啊！都啥年代了，还什么投资实体业、买彩票……这些太慢了！
做手游才是王道！
黑市廉价买来一款游戏的代码，然后找家便宜的美术外包进行换皮后再套上一个IP（影视），上线后疯狂广告、再拼命自充，尽量排名往榜前靠齐。。。去掉苹果、渠道分成和扣税后，这笔投入就能回来一半左右，然后再找群媒体大肆对外宣传游戏月流水几千万，恭喜你，你一个月几千万的黑钱就变白了，至于有人问，游戏咋办？---管他的，榜单靠前位置上呆个2、3月，再换个皮再上就得了，又能一月几千万的洗。
如果你很惊诧的看到一堆套着某影视IP却只是纯换皮且也不好玩的手游却能在榜单排进前列，请对号入座。。。
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补充：
看到有人说，1000w这样下去，游戏本身回本也就200W~~对此，我想提醒下你~~做手游的，几个靠游戏产品本身赚钱？——游戏都自充进排行榜前面，对外宣传的月流水也几千万了，还不赶紧各种姿势上市走一波资本啊？这2年，并购抱团上市的手游公司新闻还少？
啊呀，我是不是又说多了？
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去年在北京,朋友和我提了他认识的另一个朋友，那个人之前在国外读书过，回国这几年在搞一些艺术品、古董之类的炒生意，我问赚钱么，朋友说，空手套白狼--我不解，然后就说，帮人洗钱。。。帮一些需要洗钱的大佬去联系拍卖行买一些国外的高价艺术品、古董，运回国内，然后帮助保存（统一保存），老板如果需要现金了，就帮助把货取出来进行卖，如果不缺钱就继续放着。钱就这样洗白了。

热心的小回应 · 2020-12-29 00:45:29

大家都说得很好了，我来补充个特别酷的案例：《绝命毒师 Breaking Bad》，通过该剧的部分剧情来讲讲洗钱这回事儿。

有的朋友可能没看过该剧，简单介绍下背景：老白（Walter White）是一名高中化学老师，一辈子安分守己兢兢业业，结果在50岁生日之际竟然发现自己罹患癌症晚期，于是整个世界观就坍塌了，毅然干起了制冰毒的勾当，想趁人生最后时间大干一票，也好给妻儿留些积蓄。

Stage 1：

好了，老白去制毒了，然后通过他的一个坏学生小粉（Jesse Pinkman）出货，因为老白活儿赞，货卖得特别好。没过多久，老白就赚了第一桶黑金。

问题来了：一个普通的中学老师，怎么会突然有一笔巨款，这必须被怀疑啊——得洗钱。

老白一开始是怎么洗钱的？丫没洗！把钱包了两大包在西服的套装里头，就塞着藏在自家屋子的地板下面了。但这也不是长远之计啊，于是他找了一个黑律师，老骚（Saul Goodman）。老骚想了个办法，找了他的黑客朋友，通过老白儿子弄的癌症捐款网站，隐藏路径一小笔一小笔地捐款，达到洗钱目的。

Stage 2：

但随着老白生意越做越大，瞒不住自个老婆了。老婆知道后，虽然很生气，思量再三还是帮助他一起洗钱：捐款虽好，量大不起来啊。于是从事过会计工作的老婆大人，将钱分开为不至于被怀疑的稍小额度，买汇票（money orders），存到各个不同的银行账户。

这样过了一段时间，老白的货太好，被大毒枭老嘎（Gustavo Fring）发现了，拉他入伙，给他和小粉整了一个大型工作室，产量倍倍倍增！！！这下可好，每天一批批货通过老嘎的物流线运送到全国各地，收回一捆捆钱，摆都没地方摆！！！

老嘎自己也得洗钱啊，他经营了一连锁烤鸡店「乐死菠萝鸡」，按需分配各个分店的洗钱任务之余，每天运输各种食材的车上还暗携着大量货品。

Stage 3：

钱赚太多，问题又出现了。这时参谋老骚建议老白夫妇俩投资一个反斗娱乐城，他们俩不喜欢，反而看中了一家洗车店，用了点邪门歪道让洗车店的意大利老板低价让给了他们。

通过老白夫人的「做数」功夫，源源不断流入的黑钱被洗白成洗车店的收入——人家还交税！

直到。。。直到。。。老白把老嘎也做掉了。

后来。。。后来。。。钱实在太多，老白夫人直接租了个偏僻的仓库，把钱成垛成垛地摆那了。。。钱多真tm烦啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊啊！！！

总结一下，洗钱基本包括三个阶段：

Stage 1: “Placement”，散财。也就是将现金分散到各个银行。这是最危险的阶段，为了避免引起注意，你要将现金分成不起眼的金额，存到各个不同的银行账户里头。

Stage 2: “Layering” ，分流。这是最微妙的一个阶段，你要将你账户中的钱用在各种不同的投资项目上，尽可能地让你的投资难以追踪。比如说，将20%的现金换成外汇，30%买贵重奢侈品，比如车啊、艺术收藏品啊之类的，然后还有50%投资合法生意，可以像老白那样投资实体店，还可以买基金股票，买企业股份等等。

Stage 3: “Integration”，回流。这个阶段你的钱已经被洗干净了，通过合法的交易途径，如投资快餐店的股份的分红，回到你的口袋。你尽可叼根雪茄去拉斯维加斯潇洒了。

最后，洗钱虽麻烦，但老骚赠你一句：

参：
【1】Money Laundering

热心的小回应 · 2020-12-29 00:45:30

这个题目是4年前的啊？粗略的浏览了一下，各位大牛都已经通过各种经历和形象的方式说明了什么是洗钱，也有大佬通过法律说明了为什么洗钱。
但是让我奇怪的是居然没人科普洗钱这个词是怎么来的？为什么把非法收入变成合法收入叫做洗钱呢？
在这里简单给大家讲讲这里面的梗吧。
洗钱，大家已经很清楚了，就是把非法收入变成合法收入，最早洗钱这个词是美国人发明的，据说是“洗钱”一词，源于二十世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗——这就是最初的“洗钱”。
额，听上去有点儿太直白了，把钱直接洗就是洗钱（Money Laundering）么？

用洗钱定义漂白非法收入，其实最早是在20世纪20年代的美国，那个时代，是最好的时代，也是最坏的时代，一战结束，美国已经是事实意义上的世界第一，经济发展，纸醉金迷，法外之徒们在大城市的暗夜里勾结在一起撺取各种非法收入，尤其是1920年美国颁布禁酒令之后，黑手党们更是把控了这门油水很大的地下生意。但问题来了，既然是非法收入，那么国家肯定是不答应的啊，明里说法律上禁止很多非法交易收入，对个人也有巨额财产来源不明罪，阴谋论的说法，你赚了这么多钱，不给国家机器这个真正幕后大佬上点儿供，国家不惦记着你口袋里的黑钱？总而言之美国黑社会大佬们钱拿在手里花不出去啊，这可咋办，愁死人了。

（照片上真实的黑手党聚会）
据说，真的是据说，1920年，在某次芝加哥黑社会家族集会上，一个大佬抱怨现在人心散了队伍不好带了，啊呸，不对，是家族的主要收入来源都是赌场和贩卖私酒，多数收入都是零钞，存银行吧，被警察盯着呢，花着吧，实在也不顺手，几个家族一起围圈吃饭，你说这顿我请了，然后一掏腰包，一堆块儿八毛的，丢不起这个人呐。

那到底如何把这些钱变成合法收入存进银行呢？大佬们冥思苦想，在场的一位黑手党金融专家不慎把滚烫的咖啡洒在了裤子上，额，这下很糟糕，新买的爱马仕又要洗了，嗯，等等，洗衣服？
有了呀！
黑社会大佬们心中盛开了一朵鲜花，他们先尝试性的买了一台投币式洗衣机（美国蛮NB的，100多年前就有这玩意儿了）开了一个洗衣店，然后在每天晚上计算当天的洗衣收入时，把其他非法所得的赃款加入其中，再向税务申报纳税，扣去其缴纳的税款外，剩下的非法收入得来的钱就成了他的合法收入。
这个点子的绝妙之处就在于洗衣店的收入也主要是零钱，这零钱叠零钱的叠一起，你说你洗衣店洗一件衣服10美分你一天能收十万美刀？不好意思，我们这家店用汰渍的，大家爱来，就是这么牛逼，怎么滴？你不信？你一笔笔的查去呀！税务部门也没有办法，总之人家缴税了，缴过税后的收入就是别人开洗衣机店赚来的干净钱。
不服？不服憋着

（《美国往事》，讲述的正是那个黑帮横行的年代）
所以，现在大家明白了，到底什么是洗钱？
洗钱就是黑社会祖师爷发明出来的，用投币式洗衣机把非法收入变成合法收入的金融犯罪手法！
洗钱洗钱，把黑社会的黑钱变成用洗衣机洗出来的白钱，没毛病。
当然啦，随着时间的推移，洗钱的手段越来越高明，越来越隐蔽。
像这个回答下，大家提到的用影视剧、古董等来洗钱，都是很常见的。
赌场也是洗钱的重灾区，主要是在澳门、拉斯维加斯等赌博合法的地区，你带1000万去赌场，存到赌场账户上，拿着100万筹码在大家眼前晃一圈，一顿输，告诉大家你输完了，赌场再把900万打回你帐上，OK，这就算洗过了。（具体原理有点儿复杂，但这确实是很多贪官爱用的洗钱手段）

最复杂的洗钱手法，存在于我们都难以想象的真正大佬阶层，比如刚刚披露的俄罗斯国有公司通过克林顿基金会把某些钱洗进了美国国内，然后奥巴马大笔一挥就允许这家公司获得了美国储备铀矿的股份，这种瞒天过海涉及到真正隐秘的洗钱，我等就完全没办法知道他们到底是怎么做到的了。

热心的小回应 · 2020-12-29 00:45:31

什么是洗钱？为什么洗钱？

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