金融行业包括哪些?

通常意义上，专业人士（泛指资本市场大类）谈论的金融业，主要包括以下几个板块，也称狭义的金融业：
1.证券公司
这玩意儿在国内叫券商，国外叫投行。常见知名机构就是各类大陆的XX证券，XXXX证券；香港的X银国际，或者X证国际；国外的摩根士丹利、高盛、美银美林；合资券商如高盛高华、摩根华鑫、瑞信方正
2.公募基金、二级私募基金。公募基金常见譬如华夏汇添富南方嘉实博时西部利得工银瑞信等。二级私募譬如朱雀重阳淡水泉混沌申毅高毅中睿合银等
3.私募股权基金（PE）：知名机构譬如国信弘盛、鼎晖投资、弘毅资本、光大安石
4.风险投资基金（VC）：知名机构如红杉资本、达晨创投、深创投
5.国内的精品投行（FA）：华兴资本、易凯资本、汉理资本、汉能投资、以太资本
6.信托公司：中信信托建信信托重庆信托国投泰康信托北京信托四川信托.....
7.商业银行的几个核心部门；金融市场部，投资银行部，资产管理部，最近新成立的理财子公司等，
8.保险公司资管部门或者叫资管子公司：比如人寿资管、泰康资管、新华资管等
9.期货公司和各大实体企业的战投部门和投融资部门，董事会办公室
10.部分国家队：譬如中投公司、中央外汇交易中心；全国社保基金理事会等
11.经济线的中央部委和地方部门：一行两会爸爸、财务部爸爸、发改委爸爸。交易所爸爸、国资委爸爸等
应该说，按照知乎大佬们对金融业的定位，应该就是以上行业。那以上行业都是做啥的呢。一般教材划分为一级市场和二级市场，即经营未公开上市的股权和债权，把这些玩意儿倒腾上市的，即为一级市场，是一个从无到有，从私下到公开的过程。这个过程中，证券公司的投资银行部、直接投资部，PE，VC扮演者主要角色，主要玩票的就是他们仨。二级市场，就是把已上市的资产买卖赚取价差的市场，这些资产包括但不限于股票、债券、衍生品、大宗商品等
而本人有一个自己的划分标准，就是倒腾资产、跟数据打交道多的就是二级市场，做项目的就是一级市场。信托公司业务部门，商业银行的投行部门、资管部门，证券公司的投资银行部、资管部门、直接投资部门，PE,VC，FA等，都是看项目、做项目、卖项目，买项目，从业人员一般精通财务和法律，熟悉各种行业，可以统称为一级市场。
而二级市场，方便记忆，可以认为是，成天做研究，寄希望于从数据本身找出规律从而获利的行业。包括但不限于证券公司自营部门、保险公司资管部门、公募基金、私募证券投资基金、期货公司、以及其他设有二级市场投资业务部门的实体企业、国家队等。

打完这么多字，顿觉有点啰嗦。可是金融业还不只是这些，如果再广义一点，还包括：
1.会计师事务所：譬如常说的四大（普华永道德勤安永毕马威）八大（瑞华立信天健等）
2.咨询公司：譬如知乎精英经常提到的MBB三家和四大下属的咨询、以及国内的咨询公司
3.信用评级公司：譬如中诚信、联合、东方金城等
4.担保公司：（这个行业太陌生了，虽然听说闷声发大财，但我真不知道这个是干嘛的）
5.融资租赁公司：每个银行下属都有个融资租赁的子公司
以上这几类其实都是金融市场的深度参与者，投行的IPO项目都少不了会所的审计、债券的投资少不了评级公司的评级、并购也少不了财务咨询公司的参与。但考虑（除咨询外）到这几类机构一般在知乎上处于“被鄙视”的地位，本菜鸟就不把它们随便归类到“高大上”的“金融业”了。
辛辛苦苦打了这么多，亲点个赞哟嘻嘻(#^.^#)

期权匿名回答 · 2021-9-23 18:23:19

通常意义上，专业人士（泛指资本市场大类）谈论的金融业，主要包括以下几个板块，也称狭义的金融业：
1.证券公司
这玩意儿在国内叫券商，国外叫投行。常见知名机构就是各类大陆的XX证券，XXXX证券；香港的X银国际，或者X证国际；国外的摩根士丹利、高盛、美银美林；合资券商如高盛高华、摩根华鑫、瑞信方正
2.公募基金、二级私募基金。公募基金常见譬如华夏汇添富南方嘉实博时西部利得工银瑞信等。二级私募譬如朱雀重阳淡水泉混沌申毅高毅中睿合银等
3.私募股权基金（PE）：知名机构譬如国信弘盛、鼎晖投资、弘毅资本、光大安石
4.风险投资基金（VC）：知名机构如红杉资本、达晨创投、深创投
5.国内的精品投行（FA）：华兴资本、易凯资本、汉理资本、汉能投资、以太资本
6.信托公司：中信信托建信信托重庆信托国投泰康信托北京信托四川信托.....
7.商业银行的几个核心部门；金融市场部，投资银行部，资产管理部，最近新成立的理财子公司等，
8.保险公司资管部门或者叫资管子公司：比如人寿资管、泰康资管、新华资管等
9.期货公司和各大实体企业的战投部门和投融资部门，董事会办公室
10.部分国家队：譬如中投公司、中央外汇交易中心；全国社保基金理事会等
11.经济线的中央部委和地方部门：一行两会爸爸、财务部爸爸、发改委爸爸。交易所爸爸、国资委爸爸等
应该说，按照知乎大佬们对金融业的定位，应该就是以上行业。那以上行业都是做啥的呢。一般教材划分为一级市场和二级市场，即经营未公开上市的股权和债权，把这些玩意儿倒腾上市的，即为一级市场，是一个从无到有，从私下到公开的过程。这个过程中，证券公司的投资银行部、直接投资部，PE，VC扮演者主要角色，主要玩票的就是他们仨。二级市场，就是把已上市的资产买卖赚取价差的市场，这些资产包括但不限于股票、债券、衍生品、大宗商品等
而本人有一个自己的划分标准，就是倒腾资产、跟数据打交道多的就是二级市场，做项目的就是一级市场。信托公司业务部门，商业银行的投行部门、资管部门，证券公司的投资银行部、资管部门、直接投资部门，PE,VC，FA等，都是看项目、做项目、卖项目，买项目，从业人员一般精通财务和法律，熟悉各种行业，可以统称为一级市场。
而二级市场，方便记忆，可以认为是，成天做研究，寄希望于从数据本身找出规律从而获利的行业。包括但不限于证券公司自营部门、保险公司资管部门、公募基金、私募证券投资基金、期货公司、以及其他设有二级市场投资业务部门的实体企业、国家队等。

打完这么多字，顿觉有点啰嗦。可是金融业还不只是这些，如果再广义一点，还包括：
1.会计师事务所：譬如常说的四大（普华永道德勤安永毕马威）八大（瑞华立信天健等）
2.咨询公司：譬如知乎精英经常提到的MBB三家和四大下属的咨询、以及国内的咨询公司
3.信用评级公司：譬如中诚信、联合、东方金城等
4.担保公司：（这个行业太陌生了，虽然听说闷声发大财，但我真不知道这个是干嘛的）
5.融资租赁公司：每个银行下属都有个融资租赁的子公司
以上这几类其实都是金融市场的深度参与者，投行的IPO项目都少不了会所的审计、债券的投资少不了评级公司的评级、并购也少不了财务咨询公司的参与。但考虑（除咨询外）到这几类机构一般在知乎上处于“被鄙视”的地位，本菜鸟就不把它们随便归类到“高大上”的“金融业”了。
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期权匿名回答 · 2021-9-23 18:23:53

如图：

以上引自：

陈思炜：【职业规划之】四维定位模型（金融）V1.0-200206以上2图其实是综合了之前的这些模型图：

更多内容1：

陈思炜：【方向的力量】金融行业的职业规划（一）陈思炜：【方向的力量】金融行业的职业规划（二）陈思炜：【方向的力量】金融行业的职业规划（三）陈思炜：【方向的力量】金融行业的职业规划（四）陈思炜：【方向的力量】金融行业的职业规划（五）陈思炜：【方向的力量】金融行业的职业规划（六）陈思炜：【方向的力量】金融行业的职业规划（七）陈思炜：【方向的力量】金融行业的职业规划（八）

更多内容2：

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期权匿名回答 · 2021-9-23 18:24:03

这个是在考虑面试可能的提问吗？还是自己在做职业规划？其实都是类似的。
一般来说，大家说的金融行业是指银行，保险，基金，证券，信托这几类。除了前面这些主要的之外，也还有一些其他的分支，例如审计，财务，风控，证券评级机构，甚至金融媒体等。下面展开讲讲银行，基金，保险，证券的细分。
银行是金融机构之一，银行按类型分为:中央银行，政策性银行，商业银行，投资银行，世界银行，它们的职责各不相同。一些不太熟悉的分支简单介绍一下。

国有政策性银行，包括中国进出口银行、中国农业发展银行、国家开发银行。投资银行:包括高盛集团、摩根士丹利、花旗集团、富国银行、瑞银集团、法国兴业银行等。世界银行:用于资助国家克服穷困，各机构在减轻贫困和提高生活水平的使命中发挥独特的作用。
保险业是指将通过契约形式集中起来的资金，用以补偿被保险人的经济利益业务的行业。按照保险标的的不同，保险可分为财产保险和人身保险两大类。

财产保险是指以财产及其相关利益为保险标的的保险，包括财产损失保险、责任保险、信用保险、保证保险、农业保险等。它是以有形或无形财产及其相关利益为保险标的的一类补偿性保险。
人身保险是以人的寿命和身体为保险标的的保险。当人们遭受不幸事故或因疾病、年老以致丧失工作能力、伤残、死亡或年老退休时，根据保险合同的约定，保险人对被保险人或受益人给付保险金或年金，以解决其因病、残、老、死所造成的经济困难。
基金也有不同的分类。根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。例如余额宝就是货币基金，现在比较火的还有股票指数基金。
证券主要包括股票和债券。股票是股份制企业（上市和非上市）所有者（即股东）拥有公司。资产和权益的凭证。上市的股票称流通股，可在股票交易所（即二级市场）自由买卖。非上市的股票没有进入股票交易所，因此不能自由买卖，称非上市流通股。股票又可以分为普通股，优先股，后配股等。

债券是政府、企业、银行等债务人为筹集资金,按照法定程序发行并向债权人承诺于指定日期还本付息的有价证券。债券(Bonds / debenture)是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹借资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。

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期权匿名回答 · 2021-9-23 18:24:53

来个官方一点的参考：
2018年，“两会”通过国务院机构改革方案，将银监会和保监会职责整合，“一委一行两会（国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、银保监会与证监会）”的金融监管体系正式亮相。下列思维导图完整呈现当前中国金融监管体系，您要的答案也得到了体现：

期权匿名回答 · 2021-9-23 18:24:58

银行，证券，保险，信托，基金，融资租赁，三方平台？

期权匿名回答 · 2021-9-23 18:25:43

1.金融行业的本质是什么？
2. 金融岗都在做什么？
3. 金融岗大致的分类有哪些？

收入高，工作体面是不少人对金融工作的印象。

对不少留学生来说，自己出国所学的专业都和金融行业相挂钩。金融作为多年的热门行业，一直是留学生归国求职的目标所在。

但是当大家在BOSS直聘上搜索金融相关的岗位时，却发现各式各样的岗位名称，千奇百怪的能力要求都让大家无从下手。

作为一个从以海边贝壳为交换货币，到千年前就建立，并逐步完善的体系，想要通过一两篇文章讲清楚很复杂。

所以本章内容主要以通过讲解金融行业的岗位分类，以及对于这些岗位所需的能力要求，为大家说明申请金融岗需要搞清楚的一些干货知识。

金融行业本质

首先要分清楚金融行业岗位在做什么，就要先了解金融行业的本质是什么。

目前对于金融行业的公认定义为：金融是以货币本身为经营标的、目的通过货币融通使货币增值的经济活动。

金融业是指经营金融商品的特殊行业，它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。

而单说金融的本质，是信用的交换。

留学生在留学期间所学习的金融相关的知识，本质上都是在学习如何进行价值判断，与如何发现价值规律的。

金融行业在做什么

那么在理解了金融行业的概念后，当出现了具备价值交换的通货后，国家经济、国际贸易才开始进行运转。

而当商品开始流通后，货币的价值促进了商品了流通，而渐渐的人们发现当达到了一定信用后，商品交换可以让所有权转移，而并非实物交割，这个时候就会形成的资本市场。

在资本市场中，因为信息不对称、内外部需求不统一、政策等变化会导致交易标的物价格的变动。

而价格的波动就是带来收益和亏损，作为国家就会有相应的银行机构、金融机构来维持价格的变化，控制本国金融市场的稳定。所以一部分金融岗位的作用就体现在这里。

金融工作的一部分工作是赚取收益，这个好理解，但亏损就意味着风险，控制风险也是金融工作中非常重要的工作，因此出现了非常多的金融衍生品。

那么通过价格的波动来赚取收益、以及避免风险也是另外一部分金融工作的主要任务。

同时因为资本市场的形成，因为资产证券化的缘故，有人想把钱兑换成未来可获得收益的资产，有人想把自己的有形或无形资产兑换成资本，就会出现例如投融资的行为。这时就慢慢演化出了投资机构，信贷公司等。

而围绕着所有这些整体，又会出现一些辅助型行业，例如提供技术的、信息的、中介等等都可以属于金融行业这个大范畴中。

金融岗位分类

当站在不同的角度，不一样的出发点的时候，金融行业的分类有很多种。本文将金融行业分为两个大部分：募集投资类和辅助中介类。

简单的理解就是对于金融岗来说，有直接参与核心工作，接近金融本质的工作，也有打好为辅，为其它金融工作提供帮扶和决策的工作。

但无论是直接参与，还是在外围辅助其本质都是通过价值判断，发现价值规律并加以使用。

募集投资类的金融岗位：通过让资产升值，获得超额的收益。

包含的岗位例如：银行相关的岗位、股权投资中的一二级市场的投资岗，分析岗、交易岗等，债券投资岗、信贷投递岗、以及一些非典型性（房产、古玩、外汇等）的投资岗位等。

其实这些岗位都属于在金融行业的募集投资类岗位。参与金融交易买卖双方都属于投资类的岗位。

辅助中介类的金融岗位：是通过撮合各种金融交易、提供交易、信息服务获得收益的。

例如：投行相关的，咨询公司、数据服务公司、或者事务所、交易平台等，其实都可以划归在辅助中介类的金融岗位中。

简单来说，辅助中介类的岗位虽然不是直接成为交易的双方，或者深度参与金融活动，但是所有的工作都会被借鉴、应用到投融资的工作中，为金融核心工作做好辅助支持。

而关于金融岗位的具体分类，与不同岗位的工作内容，我们将在下一章节为大家讲解。

需要小心的伪金融工作

看完了金融岗位是做什么的，那么就需要再大概了解一下很容易迷惑的伪金融类岗位。

结合上文提到的金融类工作的职责，首先公司性质和岗位行业要区分，在金融公司从事投融资岗、或者风险管控岗那么肯定属于金融岗，

但是如果从事的是行政、人力、技术开发、销售等岗位，就不属于金融岗工作。

其次对于很多辅助中介类的岗位有很高的迷惑性，例如单说财务岗、或者市场调研岗其实不属于金融类工作，传统企业中都会有这类岗位。

但是如果是参与收购项目的财务审查、或融资前的调研报告，那么这两个岗位就属于金融类的岗位。

所以对于辅助中介类的岗位来说，判断依据是这个岗位所服务的对象，或者它的核心工作是否是聚焦在投融资主线上的。

对于想找金融岗的留学生来说，一定要区分好自己申请的工作是否是“真”的金融岗，以免影响个人未来发展。

最后直直想说：

作为大热专业，金融相关岗位一直都是留学生就业求职的重点关注。

对于想找金融岗位的留学生们来说，在了解了基本的金融岗的相关概念后，具体的单独的金融岗部门中，大家每天都在做什么？为什么这么做？以及想加入这样的金融岗都需要什么样的工作能力？

这些内容将会在之后的章节为大家解答。之后还会有更多“行业知识”专栏推送，喜欢的记得关注、点赞、在看哦~

- END -

期权匿名回答 · 2021-9-23 18:26:26

excel brain：金融中介与金融机构

期权匿名回答 · 2021-9-23 18:27:02

证券，期货，外汇，银行，消金，互联网小贷，地方小贷，P2P，保理，资产/财富管理等等。

期权匿名回答 · 2021-9-23 18:28:01

金融业指的是银行与相关资金合作社，还有保险业，除了工业性的经济行为外，其他的与经济相关的都是金融业。金融业是指经营金融商品的特殊行业，它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。
主要分为三大类：银行类、投资类、保险类。可以进一步细分为以下几个具体行业：
1．银行业（包括商业银行、央行、政策性银行、信用社、城市合作银行等）
2．证券业
3．保险业
4．信托业
5．基金业
6．财务公司
7．投资银行
8．典当行　　
9．期货
金融业是服务业中的一个重要部门，人类已经进入金融时代、金融社会，因此，金融无处不在并已形成一个庞大体系，金融学涉及的范畴、分支和内容除了最基本的，还有非常广的领域：如资本市场、衍生证券、投资理财、各类基金（私募、公募）、国际收支、财政管理、贸易金融、地产金融、外汇管理、风险管理等。目前，金融学领域的学科交叉与创新发展的趋势非常明显，涌现出许多引人注目的新兴边缘学科，如演化金融学，就是介于生物学和金融学的一门边缘科学，演化证券学则是介于生物学和证券学之间的边缘学科。
还包括我们可能熟悉的汽车金融业，是以商业银行、汽车金融公司、保险公司、信托联盟组织及其关联服务组织为经营主体，为消费者、汽车生产企业和汽车经销商提供金融服务的新兴市场经营领域。完整的汽车金融业服务体系具备三项主要职能：为厂商维护销售体系，整合销售渠道，提供市场信息；为经销商提供存贷融资，营运融资，设备融资；为直接用户提供消费信贷、租赁融资、维修融资、保险等业务。

金融行业包括哪些?

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